银行大数据应用实践

【培训对象】
企业中高层管理人员

【培训收益】
任正非说：如果我们不想死，就要向最优秀的人和组织学习，否则怎么能先进呢？该项目可以零距离接触，感悟其优秀文化，学习其先进的管理之道——他人之石可以攻玉。

 １．金融大数据应用的问题

• 互联网金融尤其依赖数据

• 金融业本身就是基于数据与信息的产业

• 目前的问题：

ü 数据特点与组成

n 数量不够大；维度不够多

n 核心数据、外围数据、常规渠道的数据、社会化的数据等

ü 技术不足

n 互联网的流行使得非结构化数据的数量和维度都远远超过传统结构化数据；传统IT公司的产品和服务已经不能胜任

2. 金融大数据组成

• 系统日志数据

• GIS地理信息数据

• 在线交易数据

• 客户提供的信息（申请、表格等）

• 社交网络、公共网页得到客户的信用记录以及信用历史

• 和目标客户有类似行为模式的客户数据

• 金融以及经济数据

• 社交网络的数据（个人、家庭计划等）

3. 金融客户全生命周期管理

• 客户身份识别方法——个体精准定向

n 姓名、身份证号、地址、手机号、E-Mail、SNS账号、银行卡号

n 用户标签

• 客户分类：人口统计学标签、通用标签、价值标签、长短期购物喜好、金融服务等

• 客户响应率分析

• 客户“健康度”分析

• 客户挽留率分析

• 客户价值提升和维系

4. 金融大数据分析应用案例

• 风控：信用卡风险评估

ü 追债委外

ü 欺诈交易辨别

n 建一个反欺诈统计模型

n 钓鱼网站攻击、信用卡套现、盗刷信用卡、反洗钱

ü 信用卡套现识别

ü 高风险客户提前催收预警

ü 利用海量数据挖掘和算法做贷款业务

• 营销：银行存量客户增值营销

ü 细分客户，按照客户行为进行分类

ü 优惠推荐、商品推荐

ü 微博营销：把微博上用户与银行用户相匹配

ü 事件式营销。生活事件（换工作、改变婚姻状况、置房等）带来的营销机会

• 产品设计：银行金融产品设计

ü 信贷需求预测

ü 需求金额预测

• 营业网点分析：

ü 目标客户分析

ü 客户行为分析：电话语音、网络的监控录像：客户走动线路的重叠分析

• 交易故障数据分析

ü 用现在大数据的能力把分布在各个地方的原始数据和原始的日志定时每隔一分钟进行收集和抽取

ü 放到分布式文件系统里，并建立一些索引

ü 提供一个很方便的前端实时的查询

• 呼叫中心记录的分析

ü 客户情感分析

5. 借助大数据分析的银行转型

• 大数据分析推动了银行的转型与创新

• 未来互联网银行模式

• 传统银行与互联网金融的结合

【背景介绍】

Ø 复旦大学软件学院副教授

Ø 对外贸易大学大学MBA班讲师

Ø 江南大学MBA讲师

Ø SAP大学联盟培训讲师

 

【实战经验】

在复旦大学软件学院,主要研究商务智能和大数据技术与应用。主要负责电子商务、大数据核心技术与应用、客户智能和商务智能的教学，2011年纽约大学Stern商学院访问学者。商务智能被评为上海市精品课程，获得2013年高等教育上海市级教学成果奖二等奖。目前主要研究方向包括电子推荐、智能决策和大数据分析等。主持国家自然科学基金2项、中国博士后科研基金、上海市浦江人才、IBM Shared University Research以及多项企业合作课题等项目。获得上海市2015年上海市科技进步二等奖。

与SAP、IBM等公司有长期广泛的合作，主持和参与了了江苏中天集团、上海自贸区、上海交巡警总队等10几家单位数据分析、流程优化的合作项目。

 

【出版著作】

《流程管理》

《智能化的流程管理》

教材《电子商务模式（第二版）》、《流程智能》、《客户智能》、《商务智能（第四版）》和《商务智能 数据分析的管理视角》等多部。

 

【合作项目及培训经验】§

面向角色的MAS工作流模型理论及其应用研究 2002.3—2003.5 中国博士后科研基金 负责人

多角色协调过程模型及其变化管理（70301004） 2004.1—2006.12国家自然科学基金 负责人

移动环境下的企业集成新技术（2008AA04Z127） 2009.10-2010.9 863资助主要参与人

基于组织视图的简约业务流程挖掘及其应用研究(71071038) 2011.1—2013.12国家自然科学基金 负责人 结题评估优秀

非常规突发事件中信息分类、信息传播与认知模型研究（91324010） 国家自然科学基金重大研究计划培育课题 2014.1—2014.12 主要参与人

业务流与知识流的集成模型和优化研究（14PJC017） 2014年上海市浦江人才计划项目 2014.9—2016.9 负责人

Research on Real-time HA enablement and workload assignment optimization based on Spark in MFT, IBM SUR, IBM Shared University Research（IBM大学合作部共享大学研究）,2015负责人

上海自贸区大数据应用研究 2015.10-2015.12 上海自贸区管委会合作项目 负责人

耐热导线工厂质量管理数据分析 2015.10-2016.8 江苏中天软件科技有限公司 负责人

亚太运营商出口退税服务平台设计 2016.3-2016.7 上海自贸区管委会合作项目，负责人

面向情景感知的智能物体语义建模与自适应控制研究（61671157），国家自然科学基金面上项目，2017-2020，主要参与人（排名第二）

天呈医流商城服务机器人设计 2016.11—2017.8 天呈医流有限公司，负责人

基于大数据技术的中天能耗和设备监测云平台设计 2016.12—2018.3 江苏中天软件科技有限公司，负责人。

【主讲课程】

《区块链》

《深度学习》

《智慧营销》

《大数据挖掘与分析》

《人工智能发展趋势》

《人工智能—智能机器人》

应用课题：

《保险精准营销》

《移动运营商精准营销》

《数据运营（旅游互联网公司）》

《金融大数据应用实践》

《大数据在人力资源的应用》

《智能时代 运营商大数据之路》

《产品经理如何看待数据分析与人工智能》

• 银行大客户营销新方案、新策略、新技能

   

  第一部分 银行大客户营销基本认知 一、商业银行公司业务经营环境解析1、客户需求发生变化：投资&融资2、金融脱媒对商业银行公司业务的影响3、互联网金融六种模式4、利率市场化加剧同业竞争5、公司业务经营新理念：商行+投行二、商业银行对公业务高新型产品1、投行类产品2、保理类产品3、资产托管类产品4、现金管理..

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• 银行大客户电话邀约能力提升

   

  第一章 银行客户经理角色认知1、你仅仅是一个银行理财产品的推销员吗？案例：药店与医生的区别2、优秀客户经理的特征顾问式以客户利益为中心为客户负责3、客户经理如何传达专业度4、你今后该如何定位自己的工作角色？第二章 大客户消费心理分析1、客户的终身价值与成交价值2、销售为什么被终止？3、大客户究竟期待什么..

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• 职场白领office三合一超强综合应用实践

   

  【课程大纲】第一部分：office三软件常见协同操作的案例分析知识点如下：1、通过Word解决Excel里的水印功能Excel水印加入方法及优缺点分析Word水印加入方法及优缺点分析Word跟Excel的结合弥补各自的优缺点2、Word跟ppt结合实现彼此的转换Word如何转换为ppt文件？PPt如何转换为word..

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• 商业银行大数据应用创新

   

  一、大数据核心理念及数字化营销1、大数据的核心理念及思维Ø大数据是探索事物发展和变化规律的工具Ø一切不以解决业务问题为导向的大数据都是耍流氓Ø大数据的核心能力发现业务运行规律及问题探索业务未来发展趋势Ø从案例看大数据的核心本质2、数字营销时代的到来Ø..

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• 商业银行大数据应用创新

   

  一、大数据核心理念及数字化营销1、大数据的核心理念及思维Ø大数据是探索事物发展和变化规律的工具Ø一切不以解决业务问题为导向的大数据都是耍流氓Ø大数据的核心能力发现业务运行规律及问题探索业务未来发展趋势Ø从案例看大数据的核心本质2、数字营销时代的到来Ø..

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• 银行数据应用实践课程大纲

   

  1.银行数据应用的问题• 互联网金融尤其依赖数据
• 金融业本身就是基于数据与信息的产业 • 数据分析推动了银行的转型与创新
• 未来互联网银行模式
• 传统银行与互联网金融的结合
• 目前的问题: ü数据特点..

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