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前端：客户经理/理财顾问/市场策划、管理层：团队负责人/支行行长
【培训收益】
1. 认知升级维度 ● 掌握高净值人群六大核心特征画像 ● 社会角色特征（企业主/全职太太/富二代等） ● 财富管理心理特征（风险偏好/决策模式） ● 生命周期特征（创富/守富/传富阶段） 2. 方法论维度-获得三类实战工具： ● 客户分析工具：5类客群三维分析法（社会属性/财务特征/服务需求） ● 营销策略工具：企业上市全周期服务地图（含10个关键触点） ● 配置诊断工具：家庭资产健康度评估模型（含8项核心指标） 3. 实操能力维度-提升四大核心技能： ● 企业主减持场景下的综合服务方案设计能力 ● 家族信托与保险金信托的定制化方案输出能力 ● 高端客户活动策划的"五化"执行法（品质化/娱乐化/跨界化等）
第一讲：了解与分析：高净值，是一群怎样的人
一、高净值客户的三不同
1. 社会生活维度的不同
1）超过成功临界值的人
2）进入良性循环的人
3）停不下来的人
2. 财富创造维度的不同
1）具有优势资源的人
2）愿意为专业付费的人
3）有科学决策的人
3. 财富管理维度不同
1）执着与偏执
2）自信与自负
3）敬业与愧疚
4）热爱与厌恶风险
二、高净值客户是如何跨越周期生存
1. 尊重规律，顺应经济周期
1）顺势而为不逆势而动
2）不越雷池、不退维谷
3）礼让三分、利让三分
2. 通胀周期要解决资产保值问题
1）用分散投资，长期投资抵御两大周期
2）金字塔模型
3. 避免资产划分不清导致财富动荡
1）尽早股权划分避免个人风险向企业传导
2）明确公私资产避免企业风险蔓延给个人
三、五大类高净值客群画像精准分析
1. 企业主
2. 全职太太
3. 富二代
4. 高管金领
5. 专业投资者
第二讲：营销与经营：高净值、企业主和董监高（减持、分红）客群
一、企业发展（上市）全流程
1. 阶段：初创期-成长期-成熟期
2. 商机来源-目标客户-客户视角业务需求-我们可以怎么做
二、企业角色B端\C端需求
1. 企业主
2. 财务总监
3. 董秘
4. 人力总监
5. 股东
三、减持特征及经营策略
1. 存量客户：减持人类型之大股东\董监高\特定股东
2. 新客户：关系渠道\客户潜力判断\通过展示高净值服务+家办等相关专业知识拿下客户
四、解禁减持类型与不同减持时点，我们该做什么
1. 首发原始股解禁\股权激励解禁\定增解禁
2. 三阶段：即将\刚刚解禁-拟减持-已减持
五、董监高净值户减持后需求分析和经营策略
1. 客户需求：投资需求\财富保障\税务筹划\高端置业
2. 需求分析：专属方案省事省心\资产保全财富传承\平稳减持税务筹划\政策解读房贷支持
第三讲：配置与实践：资产配置的战略布局与战术策略
一、资产配置五步法
第一步：KYC盘点家庭资产表 分析客户财务指标 引导客户量化财务目标
第二步：搭建财富架构 梳理全量资产配置的基本逻辑
第三步：评估自身风险偏好 明确整体的风险收益预期
第四步：落实配置比例 配置具体产品
第五步：后期动态再平衡 定期服务沟通
二、权益类产品配置逻辑与关键点分析
1. 股价=每股盈利*市盈率
1）第一类：EPS和PE一起增长的成长型企业
2）第二类：EPS和PE一起增长的困境反转型企业
3）第三类：PE估值不变或下降，但是靠业绩，依然实现股价长期上涨
4）第四类：业绩没有太多增长，估值也一直很低
5）第五类：PE很高，但没有真实业绩
2. 正视回撤利用回撤
1）第一类是单纯因为股价随机游走引起的回撤
2）第二类是对个股短期高涨情绪回落引起的股价回撤
3）第三类公司业绩回落引起的股价回撤
4）第四类是“黑天鹅”事件引发的强烈悲观预期造成的股价回撤
5）第五类是牛市崩塌引起的股价回撤
三、保障类产品配置逻辑与关键点分析
1. 家族信托-家族信托应用场景
1）子女保障型
2）婚姻防范型
3）赡养父母型
4）财产保密型
5）生活保障型
6）婚内财产型
7）跨境税务型
8）企业传承型
2. 家族信托与保险金信托
1）保险金信托的意义与定位
2）保险信托服务与普通保险、家族信托区别
3）结合案例的保险金信托设计流程与营销
a客户需求整理
b家庭关系梳理
c财富性质分析
d传承工具组合运用
e财富保存工具运用营销
f家族财富配置方案设计
模拟演练：家族财富分配模拟演练及点评
四、结合高净值客户常见财务风险的保险金信托应对
1. 家庭风险
2. 婚姻风险
3. 企业风险
4. 传承风险
5. 税务风险
6. 代持风险
五、收藏品
七、资本投资
八、房地产投资组合
九、实物投资：黄金等
第四讲：活动与拓展：高净值客户批量化活动营销与拓展核心环节与步骤
一、用户体验高端化与品质化
案例拆解：太平保险家族办公室主题活动策划
案例拆解：招行私人银行“东方传承华美之致”的旗袍文化之旅
案例拆解：盈科律师事务所在北京最高楼中国尊举办共赢私董会
小组研讨：高净值、高净值客户等高端客户活动策划应该注意哪些问题？
二、用户体验娱乐化与挑战化
案例拆解：掼蛋协会与商会共同举办掼蛋友谊赛
案例拆解：中信银行乌鲁木齐银行举办第一届“谁是掼军”掼蛋比赛
小组研讨：目前我们策划活动是否遇到以上问题？你觉得是什么原因造成的？
三、用户体验节庆化与跨界化
案例拆解：和君董秘帮、民生银行与律所共同举办“与名家一起写春联”活动
小组研讨：两方、三方或者多方共同举办的活动亮点该如何打造？
四、用户体验热点化与时尚化
案例拆解：国泰君安证券举办“繁花李李同款砖石配大雕”复古沙龙活动
案例拆解：社群组织圈层论坛社交冷餐会+古风走秀
小组研讨：如何借力热点策划最新鲜的活动
中国人民大学经济学硕士
中国金融理财师
美国注册财务规划师
完成清华大学五道口金融管理高管教育研修
银行、证券、保险、私募、信托和基金行业特邀讲师
日产训企业中高层管理MTP国际版权课授权认证讲师
人大\浙大\哈工大\上财\西财\东财\天大\金标委等平台特邀讲师
商业新知银行业数字化转型智库专家
北京盈科律师事务所高客共赢私董会联合召集人
现任：唐丰投资首席投资策略官
曾任：某银行北京分行\友邦保险\咨询公司首席项目总监
累计服务金融机构数超过300+\现场辅导网点数超过500+
连续多年课量过百天\单场线上直播课学员参与人数超过40万+
服务过的总行有：建设银行、交通银行、兴业银行、中信银行、光大银行、北京银行、
苏州银行、吉林银行、洛阳银行、四川银行、成都银行、甘肃银行、贵州银行、贵阳银行、河北银行、齐鲁银行、威海银行、廊坊银行、唐山银行、海峡银行、威海城商、顺德农商、上海农商、滨海农商、青岛农商、重庆农商、佛山黄海农商、清远佛冈农商、黄河农商和杭州联合等30家
曾多次到建行大学、工行金融培训学校、中银大学、农银大学、平安大学、邮政培训学校、浙江省联社培训中心、中国人寿江苏省培训中心和党性教育基地上课。
其他金融机构有：东吴和中信证券、中国和农银人寿、中邮保险、工银安盛、汇添富基金、私募基金投资公司和FPSB CHINA等。
曾参与中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政、国家农业发展银行、广发银行、江苏银行、上海银行、光大银行、招商银行、民生银行、兴业银行、中信银行、杭州银行、南京银行、平安银行、徽商银行、浙商银行、苏州银行、成都银行、洛阳银行、甘肃银行、阜新银行、海峡银行、唐山银行、浙江农信、江苏省联社、顺德农商总行、贵州省联社、内蒙古联社、河南农商行、四川农信、北京农商、邢台农商行、东莞农商行、新疆哈密农商行、江苏如皋农商行、济南农商行、仪征农商行、阜宁农商行、海安农商行、江南农商行、江阴农商行、宁夏贺兰农商行、山西孝义农商行、湖南益阳农商行、重庆农商、湖北神农架农商行、蚌埠农商行、华安联社、湘西长行村镇银行、蚌埠永泰村镇银行、驻马店确山村镇银行等多家银行的零售业务转型现场辅导工作及流程导入和岗位培训。
与其更好不如不同
擅长课程：宏观经济趋势分析、商业银行数字化与AI赋能业务发展 \零售银行转型、私人银行高净值客户经营、资产配置财富管理、基中高层管理能力提升、开门红、场景化创新营销、
岗位转型职业化
擅长项目：开门红\跨赛、大财富管理转型、网点综合效能提升
部分主推与精品课程：
精品课程财富管理系列：
《2025全球宏观经济形势分析与资产配置》
《2025信托：前沿知识、发展趋势与营销实务》
《新宏观经济趋势下私行客户（高端客群、高净值和大客户）高效维护与拓展》
《中高端客户的关系经营与谈资赋能》
《中国的老龄化趋势分析与养老财务规划实务》
《卓越理财\客户经理高效工作法（理财\客户经理的一天）》
《大财富管理趋势下的高效营销沟通实战法》
《新经济趋势下的分红险营销实战》
《基金的精准营销能力提升》
《产品转型下的大额保单营销策略》
精品课程营销管理系列：
《开门红的机遇与破局之道》
《四季支行管理法-支行长\零售主管\营业经理标准化零售管理流程锻造》
《管理者的网点精细化管理效能提升策略》
《新经济形势下的网点经营管理能力提升》
《当前环境下商业银行网点数字化转型与营销新策略》
《零售业务发展趋势及数字化营销策略》
《私域流量运营与提升策略》
精品课程数字化与AI系列：
《商业银行数字化转型与AI赋能业务发展》
《数字化转型之企业微信客户关系经营》
精品课程服务管理系列：
《披荆斩棘—轻松处理客户投诉锦囊》
精品课程新员工系列：
《数字化转型下的新员工核心职业化能力进阶路》
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第一天 企业文化一、正确理解企业文化1、价值观是企业文化的核心2、企业文化是管理者价值观的延伸3、企业文化是一群人内心共同认可的东西4、企业文化落地是通过规则实现的二、阿里企业文化的搭建1.阿里管理文化的底层逻辑—儒、释、道2.阿里企业文化的变革3.阿里价值观落地秘籍与员工行动的做法4.企业文化搭建体系..
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课程背景：● 不要在离婚时才想起《婚姻法》；● 不要在传承时才想起《继承法》；● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具；作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是..
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课程背景：高净值客户金融资产配置意识日趋提升，高净值客户是财富管理业务的核心，金融机构和产品的选择也在不断增加。面对经济趋势的下行，以及巨大的市场竞争，财富管理者如何透过专业及系统性的资产配置方式开发及维系这群尊贵的客户，财富管理者需要能够有意识地提高个人专业度，与客户加速建立信任关系，并深度挖掘客户的金融需求，分析并匹配相应方案，促成成交从而提..
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课程背景：当下中国保险市场正面临年金险销售的黄金时期，市场呈现出巨大空间和绝佳机遇。宏观经济环境、中美贸易、投资市场的安全性，而中高净值人群的重要的财富目标是财富保全与传承，而他们对于这个财富目标的实现也越来越青睐于保险工具的使用，使得中国保险年金险市场空间凸显。课程方式：讲师讲授、案例讲解课程大纲导入：高净值人群的财富目标第一讲..
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主题一、数字化转型和设计思维Ø数字化转型的三大模式与商业创新的三个特征Ø商业创新四大方法和案例分享Ø传统企业的数字化转型和商业创新的本质挑战Ø价值创新的本质和案例分享主题二、设计思维的基本理念与步骤Ø什么是设计思维（Designthinking）&Osl..
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云战略转型工作坊第一单元 企业云战略的实践介绍（半天）1.云计算全球趋势和典型企业2.甲骨文的云转型实践-从OP到Cloud的业务和组织变化3.平台战略的定义和设计-平台模式特征和类型，平台商业的设计架构4.平台商业转型的实践要点-平台商业模式的成功和失败案例分析5.推动云转型的组织最佳工具-工作坊第二单元 云战略转型工作..
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