财务管理中的风险管理：识别、评估与应对全攻略

【培训对象】
企业中高层、财务人员、内控审计专员及各业务部门负责人

【培训收益】
● 学习财务风险识别方法与工具，敏锐察觉潜在财务风险 ● 掌握风险评估指标与量化模型，科学评估财务风险程度 ● 了解风险应对核心策略，合理制定财务风险应对方案 ● 剖析内部控制作用，完善财务风险管理流程与机制 ● 识别风险预警信号，构建高效财务风险预警机制 ● 通过案例实战演练，增强对复杂财务风险的处理能力

 第一讲：财务管理与风险管理的概念与意义
一、财务风险的定义与核心要素
1. 财务风险的内涵与分类
2. 风险管理的基本框架
3. 财务风险的企业影响
案例：某企业因忽视财务杠杆风险导致财务危机的教训
二、财务风险管理对企业治理的3大价值
价值1. 保障企业持续经营能力
价值2. 提升企业决策的科学性
价值3. 优化企业资源配置效率
案例：某公司通过有效风险管理化解流动性危机并重回增长轨道

第二讲：财务风险识别的方法与工具
一、3大常见财务风险类型
1. 市场风险（外部经济波动）
2. 信用风险（应收账款管理）
3. 流动性风险（资金链断裂）
案例：某制造企业通过预警模型识别市场风险并及时调整策略
二、财务数据分析在风险识别中的应用
1. 比率分析
——风险预警信号
2. 现金流分析
——短期压力识别
3. 财务模型分析
案例：某零售公司通过现金流数据识别潜在的财务漏洞
三、风险管理工具与系统化应用
工具1：风险热图
工具2：财务指标仪表盘
工具3：ERP与风险管理系统
案例：某集团公司通过ERP系统实时监控并控制信用风险

第三讲：财务风险的评估与量化分析
一、财务风险评估的关键指标
指标1. 资产负债率——看资本结构健康度
指标2. 营运资金周转效率——看安全性
指标3. 利润率与资本回报率——看稳定性
案例：某高负债企业通过风险评估优化资本结构的成功转型
二、风险量化分析的技术与模型
1. 敏感性分析与单一变量波动评估
2. 情景分析与多变量交互影响预测
3. 蒙特卡洛模拟与风险概率分布评估
案例：某企业通过情景分析评估外汇波动对盈利能力的影响
三、风险敞口的测量与动态管理
1. 测量方法：风险敞口定义与计量
2. 动态管理：风险敞口动态调整方法
3. 实践工具：利用金融工具对冲风险敞口
案例：某跨国公司通过对冲工具管理外汇风险敞口的实际应用

第四讲：财务风险的应对策略与控制机制
一、财务风险应对的核心策略
策略1.多元化财务结构
——分散风险
策略2. 利用金融衍生工具
——规避风险
策略3. 通过成本优化
——提升风险缓冲能力
案例：某企业通过调整资本配置成功抵御行业波动
二、内部控制在财务风险管理中的作用
作用1：内部审计与风险防范
作用2：制度化流程的风险约束
作用3：技术工具与自动化管控
案例：某公司通过强化内控有效降低财务欺诈风险
三、财务风险的应急管理与危机处理
1. 应急机制：建立财务危机应急响应体系
2. 危机处理：快速处置资金短缺与融资压力
3. 复盘优化：危机后的全面分析与改进
案例：某企业在现金流危机后通过应急融资成功恢复正常运营

案例分析与实战演练
1. 财务风险管理的经典案例解析
案例1：某上市公司因忽视财务风险导致破产的启示
案例2：某民营企业通过金融创新规避财务风险的成功经验
案例3：某外资企业在财务风险管控中的最佳实践分享
2. 财务风险管理的实战演练
场景1：分析一家高增长企业的潜在财务风险
场景2：设计一套针对多重风险的应对策略
场景3：模拟应对跨国运营中的财务风险挑战
总结：财务管理中的风险管理关键点
答疑：学员提问与专家解答

付军胜老师 企业风险管理及内控合规管理专家
25年企业风险管理及内控合规实战经验
北京工商大学应用经济学硕士
高级会计师
企业信用管理师、企业合规管理师
中国市场学会信用委员会专家
人民银行征信中心、上海市商务局外聘专家
中国航天万源、金风科技、雪峰科技等企业聘为长期特聘顾问
北京大学、清华大学、中国人民大学总裁班、上海交通大学总裁班专家讲师
曾任：联想集团（世界500强） | 高级财务经理
曾任：拜博医疗集团 | 高级副总裁
曾任：益博睿国际商业信息咨询（商业风险咨询全球排名第1） | 中国区副总裁、咨询总监
现任：新疆立新能源、新疆建筑设计研究院 | 独立董事
付老师拥有大型企业、金融机构的风险、内控、合规的实战+咨询培训经验。擅长为企业建立系统性的风险与内控管理方略。以多年经验为基底，创立了【企业内控\风险\合规管理（Risk-Model）】模型，致力于帮助企业全面管理风险及内控合规问题：
【他是风控项目的操盘手】为100+家大型企业提供咨询服务，带队开展多个风控项目落地：
→ 企业风险管理：中粮粮油《全面风险管理咨询项目》、强生医疗《库存风险管理模型项目》、中国船舶集团成套物流公司《信用风险管理体系及合规风险咨询体系项目》
→ 企业内控合规：神州数码《内控及合规管理咨询项目》、美国奥升德《内控及合规风险咨询体系项目》、中联重科《全面风险管理及合规管理咨询项目》
→ 信用风险管理：农业银行总行《信贷风险评价项目（巴塞尔合规项目）》、三一重工《信用风险管理咨询项目》、美国默克医药《信用风险管理模型项目》
【他是企业风险的守护者】开展超500+场内训课程，培养企业员工风险管理意识：
→ 曾为航天万源股份有限公司，开展《企业内部控制系列课程》，累计12场
→ 曾为中国长城资产有限公司，开展《企业内部控制系列课程》，累计12场
→ 曾为新疆立新能源股份有限公司，开展《企业内部控制系列课程》，累计11场
→ 曾为中国石油集团有限公司，开展《非财务人员的财务管理培训》，累计10场
→ 曾为黑龙江新产业投资集团，开展《全面风险管理系列培训》，累计8场
→ 曾为中国盐业新疆盐业有限公司，开展《全面预算管理系列培训》，累计8场
→ 曾为内蒙古乌海高新工业投资集团，开展《合规管理培训》，累计8场
→ 曾为国投泰康信托有限公司，开展《全面预算管理系列培训》，累计6场
→ 曾为京能集团乌兰察布电厂，开展《内控管理系列培训》，累计6场

实战经验：
付老师精通企业风险管理及内控合规的工具及方法实施，擅长企业内控、风险合规管理、保密及内控管理、企业财务风险管理、非财务人员的财务管理等，在25年实战中，兼具甲乙方经验，精准赋能不同企业：
★【17年企业实战】付老师把控企业运营管理关键环节，为企业管控风险，降低坏账，提升经营品质，有效把控企业利润提升：
——任职联想集团期间——
01-管理产品预算：分析5年销售数据，建立动态模型，精算产品预算，合理分配信用资金，实现旺季供货充足率达98%，周转优化使成本降低了15%
02-管控信用风险：建立“360度模型”，考核10项关键指标并年年更新，实地考察30+重点代理商，重点管控5家高风险代理商，实现坏账率下降5%
——任职拜博医疗集团期间——
01-战略规划落地：规划门诊网点30%扩张计划，新入10个重点城市核心商圈，并建立15项关键指标KPI体系，每月对标分析，保障战略落地，实现重点城市品牌知名度由20%提升至60%，市场占有率由30%提升40%（均有第三方公司提供调研数据）
02-建立风控体系：建立了财务风险控制、预算管理体系、招投标管理、内控管理体系，完成年度招标50亿，节约资金5000万元
03-经营计划管理：制定年度计划，分解经营目标至区域门诊，分析经营数据，实现精细经营管理，实现季初诊量环比增长10%，营收3年增长20%+
04-制度流程升级：修订医疗质量流程，增长20+项细则，实现客户满意度达到了80%

★【8年咨询培训】付老师深入研究各类企业、金融机构如何实现系统的财务、管理风险及内部控制，已帮助多家企业有效管理风险，保障企业绿色持续发展：
01-曾为新疆立新能源股份有限公司（SZ002158），建立8大模块、100余项细则的招投标合规管理、内控体系，完善了财务风险管理体系，成果：实现当年融资50亿，满足业务需要
02-曾为中国石油天然气集团（SZ00857），建立风险管理体系，包括4大业务信用风险管理流程及合规管理体系、3层预警、8大策略风险管理方案，成果：应收账款回收率达到98%+
03-曾为中联重科股份有限公司（SZ01157），建立风险合规体系，帮助该公司建立了风险评估模型以及合规管理体系，成果：当年实现账款回收率超过95%
04-曾为新疆新能源集团15个分子公司，建立风险管控体系，分析80余风险点，定管控模式与5项权限边界，成果：审计问题减少60%，成本降低15%。
05-曾为中化集团，建立全公司的全面风险管理体系，一共15大模块、500余项细则的全面风险、信用风险管理、内控体系，完善了财务风险管理体系，成果：实现当年融资成本降低5%，提高了利润率
06-曾为中粮粮油有限公司，建立内控合规风险管理体系，包括玉米、小麦、大豆等大业务的合规内控风险管理流程及合规管理体系、6个风险事件库、8个重要预警指标、12个风险、合规管理模型，成果：应收账款回收率达到98%、融资成本降低3%
07-曾为三一重工股份有限公司（SH6000031），建立信用风险合规体系，帮助该公司建立了风险评估模型以及合规管理体系，成果：当年实现账款回收率超过96%
08-曾为中国盐业集团新疆盐业有限公司，建立内控合规管控体系，分析50余风险点，确定定管控模式、20大权责界面，成果：内控问题减少60%，综合成本降低15%。

主讲课程：
《风险管理：实战型企业风险管理设计与实务》
《风险应对：企业全面风险应对策略与决策智慧》
《内控体系建设：精筑内控防线，护航企业征程》
《内控管理：掌控内控与风险脉搏，驱动企业持续领航》
《内控合规：企业健康发展的内部合规管理科学原则与规范》
《企业合规反舞弊实务——财务报表识别》
《财务管理中的风险管理：识别、评估与应对全攻略》
《洞察财务报表背后的真相：分析方法与实战解读》

 

 

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