进出口业务全流程实操与合规管理

【培训对象】
财务经理：负责企业财务整体规划和管理，需提升对进出口业务的把控能力。 财务主管：参与企业日常财务决策，需深入了解进出口业务流程和税务合规要求。 财务专员：直接负责进出口业务中的财务操作，需掌握具体工具和方法。 外贸业务员：参与进出口业务流程，需与财务部门紧密协作，共同应对业务挑战。 管理层：关注企业运营效率和风险控制，希望通过业财融合提升企业竞争力。

【培训收益】
知识提升：全面了解进出口业务流程中的关键环节，掌握合同签订、报关流程、税务合规、汇率风险管理等专业知识。 技能增强：熟练运用信用评估模型、报关单据审核清单、汇率风险管理工具等实用工具，提升实际操作能力。 风险管控：识别各环节潜在风险，学会运用风险评估矩阵、税务风险评估模型等方法进行有效防控。 业财融合：理解业财融合理念，掌握通过数据分析支持业务决策的方法，提升企业整体运营效率。

模块1：国际贸易全流程概览——财务如何快速抓住关键环节？
1“业务部门总说‘财务拖后腿’，如何快速掌握核心流程？”
案例：财务未参与合同审核，代价200万元！
2.1全流程图示与关键控制点
订单确认 → 合同审核 → 报关申报 → 收付外汇 → 出口退税
2. 2财务介入三时机模型：
- 签约前（信用评估）
- 生产前（成本测算）
- 出运前（资金安排）
模块2：合同审核与信用评估——如何避免签了合同收不到钱？
1 “业务员说客户信用好，财务怎么验证？”
1.1案例：**因海外客户拖欠货款导致坏账1.2亿元！
1.2 5C信用评估模型
2.1贸易合同四要素
2.2“FOB和CIF选哪个更划算？财务需要给建议吗？”
2.1案例：误用DDP条款额外承担进口增值税16万元
2.2贸易术语口径、风险和选择
模块3：报关与单证合规——如何确保单据不出错？
“业务部门催着出货，财务怎么快速核对单据？”
案例：深圳某公司因HS编码错误被定性走私，罚款=货值×50%
1 HS编码查询四步法
① 登录系统
② 查询信息
③ 参考记录
④ 中介意见
案例：宁波海关通报某企业“货值漏填运费”被追税28万元
2. 单证三重校验清单
- 合同号
- 金额
- 交易主体
模块4：收付汇与退税——如何安全结汇、快速退税？
1最优的结算方式？
1.1常用方式
1.2优缺点及适用场景
1.3信用证核验技巧
1.4案例：**跨境人民币付款方不合规被处罚“
1.5跨境人民币合规三原则：
- 付款方
- 银行流水
- 资料存档
2.1退税资料总被退回，如何一次性通过审核？”
2.2退税流程
2.2案例：**通过“单一窗口”实现退税线上化
3汇率风险管理
模块5：税务稽查与风险防范——如何应对海关突袭检查？
1案例：某企业因报关价虚高被补税+罚款50万元
2税务风险三色预警及处罚
3案例：海关总署通报“买单出口”案值超2亿元
4稽查应对三件套：
- 单证流
- 资金流
- 货物流
模块6：业财协同与沟通——财务如何从“拖后腿”变“神助攻”？
1.1“业务部门总嫌财务流程慢，如何提升效率？”
1.2案例：**“财务BP”模式提升决策效率
1.3业财协同四步法
① 联合KPI
② 定期沟通
③ 共享数据
④ 驻扎现场
2.1“财务数据怎么帮业务谈下更好的价格？”
2.2案例：**集团通过业财协同降低海运成本5000万元
2.3 谈判支持工具：
- 成本拆解
- 汇率预测 

 ——企业业财融合和跨境财务专家
曾任：中石化（世界500强）国际公司（投资）哥伦比亚分公司财务总监
曾任：中石化（世界500强）哥伦比亚公司（合资公司，石油）中方财务负责人
曾任：恒泰艾普集团（上市公司）成都西油联合（投资、工程、服务、贸易、制造）副总兼财务总监
曾任：成都易我科技有限公司（国家重点软件企业）财务总监
中国注册会计师CPA
美国注册管理会计师CMA
澳大利亚资深财务会计师IPA
美国IMA（国际管理会计师）协会会员
云南工商学院会计学院客座教授
成都信息工程大学管理学院会计硕士校外实践导师
西安财经大学校外企业导师
财务实战培训讲师，累计培训人数20000+
《国际石油会计》编译者

【个人简介】
唐老师深耕财务和管理领域 28 年，以业财融合与跨境财务为核心能力锚点，构建了贯通战略层、管理层、执行层的实战体系。历任大型央企、中外合资、境外公司、上市企业、高新技术及民企集团高管，深度参与超百个跨境项目全生命周期管理，涵盖招投标评标、跨境商务谈判、境外风险评价、业财一体化模式设计等核心环节，业务版图覆盖中国、东南亚、中东、美洲四大经济区，形成财务赋能业务、跨境风险可控的独特方法论。​
作为实战型培训专家，唐老师拥有 15 年企业内训及商业培训经验，精准聚焦财务管理者业财协同困境与非财管理者财务思维盲区，打造跨境业务财务管控业财融合经营分析等核心课程。曾为中石化西南钻井、成都天投、第一机械、华星公司等标杆企业定制国际业务管理、预算管控、跨境合同财务风控等培训，累计赋能企业中高层管理者超 2 万人次，助力学员建立业财一体决策思维与跨境财务风险预判能力。​

【实战经验】
1. 跨境风险管控：构建业财融合防护体系​
作为中石化东南亚首单工程项目核心财务负责人，唐老师创新搭建“三维度风险管控模型”：​
财务视角：建立境外项目资金回流压力测试体系，通过跨境结算工具组合实现 100% 资金闭环管理；​
业务视角：设计“风险 - 收益平衡型”交易架构，配套跨境税务筹划与转让定价策略，保障项目收益率达预期目标；​
合规视角：主导建立境外合作主体风险评估体系，覆盖政治、汇率、法律等 12 项核心风险指标，该体系后续复制应用于越南、墨西哥等 10 + 跨境项目，累计规避潜在损失超 3 亿元。​
2. 业财融合经营分析：数据驱动管理升级​
在某跨境电商企业数字化转型期，唐老师主导搭建业财双轮驱动分析体系：​
0-1 构建经营分析框架：定义 18 项核心业财指标，建立项目级周度分析机制，推动公司、部门、岗位目标对齐，实现全业务线 KPI 优化率 15%，边际成本下降 12%；​突破数据基建瓶颈：在无数据中台支持下，搭建轻量化分析模型，精准定位传统渠道获客成本高企问题，推动企业战略转向新兴跨境电商平台，年度营销投入产出比提升 3:1，新增跨境业务收入占比达 25%。​
3. 跨境预算管理：业财协同预见未来​
针对某跨国制造企业预算管控痛点，唐老师主导实施业财融合预算革新计划：
重构预算编制体系：打破财务部门闭门造车模式，联合业务单元建立跨境业务专项预算，细化至国别市场、产品线、结算周期三维度，实现月度预算偏差率控制在 5% 以内；​
动态风险预警机制：通过汇率波动对境外子公司利润影响模型、跨境供应链成本传导路径分析，提前 6 个月预警某新兴市场货币贬值风险，助力企业调整结算货币配置，避免千万级汇兑损失。​
其设计的跨境全面预算管理仪表盘，实现收入、成本、现金流等 20 + 核心指标实时监控，成为集团管理层跨境业务决策的数字驾驶舱。​
4. 跨境合同财务风控：前置管理守护价值​
作为国际工程 EPC 项目财务总控，唐老师建立合同全生命周期风控体系：​
前端尽调：开发跨境合同财务风险评估清单，涵盖甲方信用评级、结算货币稳定性、跨境法律适配性等 9 大维度，累计否决 3 个高风险项目；​
条款设计：在东亚某 EPC 项目谈判中，创造性加入里程碑分段结算 + 汇率波动调价条款，推动甲方提前支付 10% 合同款并接受工作量动态结算，资金回笼周期缩短 45 天；​
争议处置：在非洲某工程欠款纠纷中，通过跨境法律证据链构建，为企业追回 1 亿元跨境账款。​
其财务主导型合同管理模式，实现跨境业务合同风险识别率提升 60%，争议解决周期缩短 50%，成为中资企业走出去的必备风控工具。1、境外风险管控护航国际发展——全程参与中石化在东南亚某国的首个工程项目，通过综合评估境外业务风险+加强国际业务财务管控+内外衔接强化运营管理三管齐下，实现项目资金100%收回项目收益为正。

【培训经验】
1、非财系列课程——曾为中石化西南石油局部分二级单位中层管理人员、项目管理人员、业务骨干提供财务知识、技能、思维的培训，提升了其对财务思维的理解和掌握，不仅提升了其利用财务信息开展决策、提升业绩的能力，也增进了业财协作，提升整体工作效率。课程满意度保持在95%以上。
培训课题包括《财务思维助力企业经营走上快车道—非财务管理者必知必会财务思维》、《你必须拥有的财务思维—非财管理者必修课》、《上市公司财务报表解读—非财人员如何从竞争对手财报获取有效信息》等，通过培训，提升了学员财税素养及财务思维，使他们能够更好地理解企业的财务状况和参与决策，增强团队合作；促进不同部门之间的合作和沟通，提高整个团队的协作效率。
培训轮次8次，参与人数近300人，受训者理解、沟通财务相关信息效率提升50%以上。
2、合同管理课程——为民营企业高管和中层管理人员、合同管理、财务管理人员、创业者、企业法人等开展合同风险控制、合同管理等内容的培训，累计培训人员超过50000名。课程满意度92%以上。
培训课题包括《小合同大名堂》、《打破被动，从业务起点开展风险管控》、《财务的一半来自合同》、《绽放光彩、体现价值—合同管理中的内控关键点解析》、《合同控税与审核》、《把握进阶捷径，拿捏商业关键—不可忽视的合同》、《生产经营第一关：合同关—如何开展业务前瞻性管理》等，并且推出了培训时长60小时的《合同筹划和管理》的系统课程。通过问卷调查，80%以上学员认为培训内容有针对性，提高了合同管理的效率和准确性、解决了工作中遇到的实际问题，公司经营风险得到有效控制。
3、预算管理培训，曾为中石化西南石油局、中石化滇黔桂石油勘探局，在优财学苑、十方教育等在线平台开展预算管理相关的培训，受众群体包括企业中高层管理人员、财务主管、财务经理、业务部门负责人等，累计培训人员超过20000名。课程满意度92%以上。
培训内容包括预算绩效管理全过程和财政预算程序等内容、预算评审流程及思路、预算编制的流程、工具和方法、预算与企业经营目标的关系、预算工具在经营业绩指标中的运用方法、预算执行中的常见问题防范等。学员反馈通过学习提高了预算编制的准确性、实现了预算思维到大数据分析与绩效管理的转变、促进了主动了解市场动态和竞争态势的意识。
4、出海财务管控培训，曾为中石化国际公司、中石化西南工程公司、四川瑞都、成都图高等开展国际业务财务管理培训。受训人员包括国际业务负责人、市场、采购及财务负责人、项目负责人、项目财务经理等，累计培训人员超过200人，课程满意度95%以上。
培训深度覆盖跨境业务全流程风控实战，包括：交易对象信用穿透核查、主权风险评估、合同避险条款设计、跨境资金工具落地，以及当地财税数据采集四步法、跨境资金池税务协同等核心内容。学员成果显著：中石化西南工程公司应用课程工具在墨西哥项目减少汇率损失380万元，成都图高公司通过合同条款优化在越南EPC项目规避预提税87万元，受训企业国际项目合同纠纷率平均下降65%。学员反馈课程“直面出海生死线，提供即用工具箱”，尤其提升对跨境合同商务条款、资金安全、税务稽查的实战应对能力。

【授课风格】
实战导向型：通过精心挑选的财务案例，将抽象的理论知识具体化，使学员能够在实际情境中深入理解财务概念和流程。
互动参与型：采用互动式教学方法，鼓励学员积极参与讨论和案例分析，通过这种方式促进学员之间的思想碰撞，加深对知识的理解。
启发式教学型：通过引导式的问题和案例分析，激发学员的批判性思维，帮助他们学会独立分析问题并寻找解决方案。
亲和力高型：教学风格亲和而包容，能够建立起与学员之间的信任关系，为学员提供一个安全、开放的学习环境。
动态调整型：能够根据学员的反馈和学习进度灵活调整教学策略，确保教学内容和方法始终与学员的需求保持一致。

【主讲课程】
出海财务
《财务风暴中的舵手：驾驭企业国际化的财务风险》（爆款课程）
《东南亚税务“痛点”：如何化解风险与抓住红利》
《国际工程市场开发人员的区域市场开发战略实战课程》
《国际贸易全流程风控实战指南》
《零基础财务速成：进出口业务全流程实操与合规管理》
《海外工厂合规“避坑宝典”》
《如何成为出海企业的财务智囊》
《外派高管必修的税务生存课》
财务课程
《财务风暴中的舵手：驾驭企业国际化的财务风险》（爆款课程）
《穿越预算迷雾，引领企业发展》—预算管理精要之策略、协调与执行
《经营分析与决策支持：财务视角》
《内部控制与风险管理实务》
非财课程
《财务基础解码：非财务经理的财务速成》（返聘课程）
《财务分析精粹：解读企业财务健康》
《成本管理策略：非财务经理的成本控制》
《财务决策与风险管理：非财务经理的财务智慧》
合同
《城投合同管理的“合规密码”》
《合同制胜：企业财富增长的关键密码》（返聘课程）

• 强监管时代商业银行案件防范与合规管理

   

  第一讲：合规就是生产力一、为什么银行要以合规为本二、合规的内涵——树立违规就是风险、安全就是效益、守法就是信誉的合规经营理念1. 不能违规2. 不感违规3. 不愿违规三、合规的目的——防范风险，创造价值合规是商业银行所有员工的共同责任，应从商业银行高层做起。1. 《银行业金融..

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• 反洗钱合规管理与案件防范

   

  第一讲：了解反洗钱——提高反洗钱的合规意识一、解读反洗钱最新监管要求二、金融机构面临的反洗钱形势三、反洗钱的目标1. 打击上游犯罪2. 打击和预防洗钱活动3. 打击恐怖主义4. 维护金融稳定四、正确理解反洗钱法律法规相关规定及要求1. 客户身份识别要求2. 客户资料及交易记录的保存要求3..

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• 商业银行合规管理与案件实战提升

   

  第一讲：政策梳理及解读一、2019年人民银行、银监会强监管罚单分析1. 罚单数量与区域分析2. 罚单金额与机构分析3. 行政处罚要点分析4. 行政处罚归因分析5. 《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）文件解析第二讲：商业银行合规管理概述1. 由一银行为了业绩，内部严重违..

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• “强监管”下商业银行风险意识与主动合规管理

   

  第一讲：监管风暴下的商业银行合规管理要求1. 中国银监会发布的20条新规，操作风险强打补丁的深刻含义2. 郭树清监管风暴及穿透监管思路3. 中国银保监会重要讲话精神对银行业的影响4. 中国银保监会开出史上最大罚单的启示5. 中国人民银行要求：“将反洗钱要求嵌入到业务条线，纳入银行全面风险管理体系中…&hell..

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• 进出口企业通关实务操作

   

  一、进出口货物通关与海关管理运用特定减免税货物范畴（条件）及其特征中国海关的管理体制与运行机构海关减免税货物作业流程及减免税证明的申请进出口货物通关与海关行政管理特定减免税货物海关管理及企业运用应注意的事项进出口货物通关涉及的相关部门特定减免税货物企业使用过程中的典型案例分析二、进出口货物通关与对外贸易管制..

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