基金投资营销与资产配置策略

【培训对象】
理财经理、投资顾问

【培训收益】
● 提升理财顾问基金投资技能 ● 提高客户综合理财收益率 ● 提升理财顾问及公司绩效 ● 增强客户粘性提升转化率

课前热身：吐槽大会—你被基金坑过吗？
案例1：半年不敢联系客户的理财经理

第一讲：基金投资与财富管理
一、 金融市场与基金投资
1. 基金投资是金融市场未来主力之一
二、 财富管理与基金投资
1. 基金投资可满足客户的多样化需求
2. 基金投资正在成为高中低收入者金融投资的重要组成部分
三、 理财经理与基金投资
讨论：存款为何越来越难揽？
1. 理财经理将以基金投资作为客户资产配置的重点之一
2. 基金是提升理财经理专业性和增强客户粘性的重要工具
思考：为什么客户说“我不需要理财经理”？理财经理为什么不喜欢跟客户打电话？
3. 理财经理专业性之痛
四、 银行业绩与基金投资服务
数据分析：大资管时代的几何式发展？
——基金投资服务将成为银行业绩的重要来源之一
案例2：黄老师22年基金投资经验分享

第二讲：宏观经济分析与基金投资
故事导入：帆船理论
一、理财经理如何开展宏观经济分析
1. 宏观经济健康体检
2. 宏观经济治理药方
3. 宏观经济运行规律
4. 基金投资与宏观经济
二、当前宏观经济形势分析
1. 数据说话：今年上半年经济金融形势分析
2. 经济趋势：2023年下半年经济形势预测与投资方向
3. 把握规律：经济周期何时复苏？
4. 寻找机会：中央政治局工作会议
思考与讨论：未来1年内，3年左右，5年以上我国宏观经济趋势如何把握？

第三讲：基金投资理念与策略
一、基金投资稳赚的秘诀
二、基金投资选择策略--七步选择出“雄基”
工具分享：收益高风险小的基金选择工具
三、基金投资买入策略
1. 定期定额买入策略
2. 分批投资买入策略
3. 一次性投资买入策略
4. 主题基金买入策略
四、基金投资卖出策略
1. 根据趋势确定卖出时机
2. 根据市场热度确定卖出时机
3. 智慧投资策略
4. 目标收益率策略
五、基金投资的八大误区

第四讲：什么基金适合定投？---基金定投的选择与组合
一、为什么我们不敢卖基金？
二、定投基金的选择标准
三、基金定投组合三模型
1. 保守型定投组合
2. 稳健型定投组合
3. 进取型定投组合

第五讲：基于客群分类的基金投资
讨论：谁最容易接受基金投资
一、基金投资客户画像
二、目标客户的获取与筛选
1. 代发工资群体
2. 工薪族
3. 青中年客户
4. 基金投资老客户
5. 三方存管客户
6. 长期理财客户
7. 子女教育、养老需求客户
互动讨论：如何获得客户的信任？（行动式学习或头脑风暴法）

第六讲：基金客户的维护与管理
一、基金投资售后的重要性
1. 基金投资不是一锤子买卖
2. 痛苦需要逐渐释怀
3. 不断影响客户的投资耐心
二、基金售后服务内容
1. 定期发送资产报告
2. 定期进行基金诊断
3. 接触的频率永远比内容重要
三、基金健诊分析
1. 客户分析
2. 基金健诊五步曲
案例分析：易方达消费行业股票基金的健康诊断（或以学员任选基金为对象）
四、基金赎回时机选择策略
1. 客户层面
2. 政策层面
3. 市场层面
五、基金客户异议处理
1. 以前买了你们推荐的基金，亏了，再不信你们了！
2. 基金定投我以前做过，还是亏了，再不玩了！
3. 股票被套住了，没心情玩这个！
4. 我先看看吧，看情况再说
5. 基金定投？万一亏了怎么办？
6. 没钱，还要还房贷呢！
7. 等股市下跌了再投

第七讲：资产配置策略
一、资产配置流程
1. 筛选客户，邀约来行
2. 沟通理念，了解需求
3. 制作方案，配置资产
4. 客户确认，风险声明
5. 实施建议，达成目标
6. 跟踪效果，调整方案
二、资产配置方法
1. 风险属性法
2. 需求组合法
3. 目标时间法
4. 双重配置法
5. 生涯仿真法
三、资产配置模型
1. 标准普尔模型
2. 金字塔模型
3. 奔驰图模型
4. 核心星式模型
5. 美林时钟模型
四、配置调整策略
1. 买入持有
2. 固定比例
3. 组合保险
4. 定期定投
5. 战术性
案例分析：房哥林先生的资产配置
资产配置演练：不同客户的资产配置策略

模拟与演练：根据以上所讲内容，指导学员对其自己或某一客户的基金账户进行诊断分析，写出简要的分析报告并给出调整计划，注明理由。 

金融硕士研究生导师
中国注册理财规划师

国家理财规划师高级考评员

国家理财规划师首席讲师

理财规划管理实战专家

《经济评论》匿名审稿专家组成员

暨南大学金融学课程博士兼高级访问学者

中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员

某市政府采购中心评标委员会专家组成员

华南理工大学/华南师范大学/中山大学特邀讲师

曾任：香港康宏理财服务公司丨销售经理/金牌讲师

曾任：浩霸集团丨理财顾问

现任：广东财经大学丨金融硕士研究生导师

 

● 科研成果：主持或参与国家社科基金课题《基于利率期限结构的中国货币政策研究》等7项省部级课题，在国家核心期刊《经济评论》（武汉大学主办）《中央财经大学学报》等公开发表学术论文等20余篇。

● 20年高校教学经验：20年专注《金融理财原理》、《综合理财规划》、《金融理财实务》、《个人理财理论与实务》等课程的研究和任教，7年专注为300名金融硕士研究生讲授《财富管理》，且指导多届金融硕士研究生，同时担任大学生投资理财规划大赛的指导老师，共获奖数超过30项，其中首届及第二届高等院校大学生投资理财规划大赛共获八项个人奖、两项团体奖、两项优秀指导教师奖；多年来指导学生参加银行从业资格考试、基金从业资格考试，通过率超90%。

● 15年企业培训经验：曾给中山大学、华南师范大学、华南理工大学和多家企业集团讲授《理财专业技能》、《综合理财规划案例分析》、《金牌理财规划师的炼成术》等培训课程，其中所授的《金牌理财规划师的炼成术》广受学员欢迎，累计授课次数高达285场，受训总人数超过15000人，多次获得企业返聘。曾为香港康宏理财服务公司近10名客户提供理财规划方案，为公司带来业绩增幅10%，在浩霸国际集团任职期间，组织了中国注册理财规划师培训及集团员工业务培训累计300人次以上，为企业培养了一批批优秀的理财规划师，增长了公司30%的业绩量。

部分授课案例：

▲为广州农商银行、中国建设银行广东分行、中国建设银行江门分行等多家银行讲授《金牌理财规划师的炼成术》，合计课程场次达200多场，受训总人数超10000人。

▲ 为中国农业银行阳江、揭阳、肇庆、中山、佛山、北海、玉林等分行讲授《基金从业资格考证辅导》（7场）

▲ 为贵州某村镇银行、惠州某邮政银行、广州农商银行进行银行从业资格考试辅导（3场）

▲ 为新疆大学的MBA班讲授《综合理财规划与案例分析》课程（3天）

▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财顾问（经理）培训》课程（5天）

▲ 为国税局广州市开发区分局讲授《个人（家庭）理财策略》课程讲座（3场）

▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财技能培训》课程（6天）

▲ 为安盛保险（香港）公司的内地交流生讲授《综合理财》课程（1场）

▲ 为中国邮政储蓄银行惠州分行讲授《财产分配传承规划》课程（1场）

▲ 为山西霍州煤矿集团讲授《个人投资理财策略》（1场）

▲ 为广东省戒毒所三水第二戒毒所（警官）讲授《防范风险 科学理财》课程讲座（ 1场）

……

 

主讲课程：

01-理财规划师系列：

《金融理财规划在保险营销中的运用》

《理财经理理财规划大赛》辅导

02-银行培训系列：

《基金投资与营销策略》

《财富管理市场解读与客户财富管理配置》

《银行高端客户经营与资产配置实战技巧》

《综合理财规划与案例分析》