资产传承的方式与利弊（产说会）

【培训对象】
个险渠道准客户产说会，银行理财讲座

【培训收益】
● 帮助客户建立资产传承的新观念 ● 让客户清晰了解如何应对子女婚姻关系中的资产传承 ● 让客户清晰了解法定继承和遗嘱传承的利弊 ● 帮助客户梳理保险在资产传承中的重要作用

第一讲：先认识资产
1. 资产：资本和财产
2. 资产管理的三个阶段
1）创富
2）守富
3）传富
3. 属于您的资产：合法资产
案例：属于文强的资产有多少
4. 能传承的资产：个人资产

第二讲：不同时期的资产传承
一、子女婚姻中的资产传承
案例：陈女士的担忧
1. 嫁妆和彩礼是谁的？
2. 不同婚前财产的各自法律属性
3. 保险减少子女婚变的财产风险
二、提前赠与下的资产传承
案例：四十年的努力四年覆灭
1. 富二代的财富能力
2. 赠与合同的撤回
3. 保险是家庭财富的守门员
三、百年终老后的资产传承
案例：赌王家族的两份讣告
1. 法定继承人的价值
案例：光耀东方集团的遗产争夺案
2. 遗嘱的重要性
3. 遗嘱的制定和执行
4. 遗嘱最大的弊端
5. 保单减少资产传承的争议性
四、保单在资产传承中的附加价值
1. 扩大可传承资产
2. 保障家族现金流
 

高健老师 保险营销实战专家
18年保险营销实战经验
国家理财规划师
中国平安集团杰出讲师
PICC中国人保总公司种子讲师
中国平安深圳分公司高手会会员、金钻俱乐部成员
曾任：中国人民保险（世界500强） | 营销总监
曾任：中国平安保险（世界500强） | 营销部经理
个人战绩突出，3年达成MDRT百万圆桌会议成员
常年业绩领先，曾开展产说会300+场（单场最高超1500人次），现场意向签单3000万。10次获高峰会员
授课广受好评，连续10年获中国平安深圳分公司优秀讲师，3年获中国平安集团杰出讲师，连续2年获中国人保深圳分公司优秀讲师
产品全线均涉，中国平安深圳分公司产品专家组成员、中人保深圳分公司产品研讨组成员，参与研发推广保险开门红产品近10款，熟悉产品保险设计开发到推广销售

实战经验：
高健老师在保险行业深耕18年，从一线普通代理人开始，逐步成长为业务主任，到营销总监，创下了许多优秀的战绩成果
→ 个人业绩超群：最高年金险保费80万，最高健康险保费25万，单月最高销售18件
→ 团队创效瞩目：增员个人团队最高90人，预成一个部经理64人，共154人，团队新人一年留存率最高40%，单月最高业绩275万

在优秀战绩的背后，高健老师深入了解客户场景需求，了解客户消费心理，参与了近10款开门红产品的研发设计，并为产品的推广营销，设计了话术、销售场景。
——参与中国人保“粤享无忧”重疾险（开门红产品）前期开发研讨，提出的轻症和中疾的理赔比例被采纳进保险合同；后续又根据不同销售场景，开发少儿版、单身版、家庭版、高保额版4个版本的销售话术
——参与中国人保“福佑人生”增额寿产品销售话术开发，设计少儿教育金、个人养老金2个场景的销售话术
——参与中国平安“金裕人生”、“尊宏人生”、“尊御人生”3款年金险（开门红产品）的销售话术开发，并作为种子讲师给各个销售团队讲解新产品训练课程30+场

项目经验：
01-绍兴邮储银行技能提升项目——3天全网点理财经理集中训练营，重点培训期交产品的销售逻辑、激发高端客户的需求，协助理财经理成交客户等一些列培训
成果：现场促成100+万，其中单件最高保费50万
02-郑州邮政代理金融转型项目——通过5天的辅导，帮助网点聚焦存量客户盘活、厅堂客户营销、外拓新增客户
成果：保险营销业绩共计200+万
03-中国邮政昌吉“赢在开局，胜在首季”项目——通过网点辅导环节紧抓“三会六晒”，优秀案例分享，定期举办网沙，调动全网点的主观能动性
成果：项目开展首周，突破过往业绩40万的日平台，日最高业绩达110+万，最终整体完成业绩900+万。
04-上海邮政和谐“数智化产能提升”项目——开展从观念导入到产品讲解成交全流程话术辅导；网店辅导重点抓“2062”销售流程；精选客户群，指导电话邀约、厅堂布置、柜台引荐、销售面谈等环节的话术和技巧
成果：协助三个片区日平台从25万提升到35万，片区均按节点超额完成目标
05-河南农商银行“激流勇进”保险项目——通过5天“线下巡店+线上会议+现场复盘+通关演练”，协助网点梳理客户名单，举办“绿色网沙”和“现场保单诊断”活动，每天规范“三会六晒”动作
成果：实现多个网点破零，日均产能提升8万。
05-上海农行产能提升项目——定点辅导一个支行所有网点，通过大课培训讲解产品和销售技能，网点早夕复盘会指导。理财经理筛选客户、电话邀约辅导，网沙协助开展等
成果：超额30%完成初始目标。
……

主讲课程：
《财富传承的风险和规划》
《大额保单特训》
《商业保险销售提升训练》
《新法规时代的资产管理》
《终身寿产品专项训练》
《资产传承的方式与利弊（产说会）》

授课风格
逻辑性强：整体课程设计前后衔接紧密，条理清晰，知识点由浅入深，能让学员循序渐进的接受全新的知识点。
互动性强：，老师会在课程中穿插不同的案例说明、分组研讨、团队竞赛、实操演练等多元化教学方式，让学员不仅是知识的聆听者，更是学习的参与者，能全身心的投入到学习中去，更好的吸收，更快的转化成产能。
风格幽默：以生动有趣的方式讲解，并穿插着一些幽默和有趣的故事。不仅能吸引学员的注意力，还会让学习变得更加生动有趣。
理论与实战兼备：整体课程理论与实战相结合，将枯燥的理论知识融入到真实的销售流程中，在重要的知识点都有设计独特的工具，可以让学员一学就会，会了就能直接用。
销售知识体系化：18年保险一线工作，从一个完全没有客户资源的新手小白成长为业绩菁英、团队管理者，不论是在客户营销还是在团队管理方面，都有丰富的实战经验。

部分客户评价：
老师不同于其他保险销售讲师，不仅仅有丰富的保险销售经验，并且能将理论知识与销售流程完美融合，让学员能听懂、能学会、能使用。
——上海农业银行金管局 包总
高健老师能将枯燥的法律条款解读得通俗易懂，再结合实际的销售案例，可以帮助我们快速的将知识转化为产能，多次的合作，让我们团队收获颇丰，整个团队的高端客户营销业务有了显著的提升。
——中国平安深圳分公司营销总监 吴总
老师自身的保险销售技能非常娴熟，在引导客户思路和解答客户异议等方面都有极其丰富的经验，对于课堂上学员的提问都能做很好的回馈，让学员不但能了解教程内的知识，还能学习到课程外的技能，整个团队收获满满。
——中国人保深圳分公司营销总监 肖总
幽默诙谐的课堂氛围，通俗易懂的课程讲解，这是高健老师课程的两大特色，能让我们在笑声中学会知识，深受销售团队小伙伴的喜爱。
——水滴保培训项目负责人 游总

部分授课照片：

深圳平安保险
《财富管理》 深圳平安保险
《绩优业务员训练营的课程》

中国人保
《新晋保险主管训练》 中国人保
《创说会》

泉州平安保险
《VIP客户沙龙》 杭州的邮政储蓄银行
《健康险产品专项训练》

 

• 新税法下的家庭财富管理策略（保险产说会）

   

  课程背景：2020年是中国新个税改革的第一个汇算年，以前遥远的税局和国家金库，第一次与每个个人和家庭进行点对点的链接，家庭财富管理的税务风险从理财的概念变成了实际。《新税法下的家庭财富管理策略》课程，通过对新税法改革的相关政策梳理讲解，引导高净值客户关注个人家庭资产风险，提前做好应对准备。课程通过对保险工具资产保全方面独特优势分析和客户自身产品优势讲..

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• 新经济形势下的家庭财富管理策略（保险产说会）

   

  课程背景：今年是一个多灾多难的年份，中美贸易战还没有结束，一场席卷全球的疫情让每个行业都感受到阵阵寒意，一首“雪花飘飘，北风萧萧”传唱全球。中国的疫情基本可控，海外的感染人数还在不断创出新高。每个家庭都在这场突发的灾难前重新思考生活与财富。这是一场影响深远的疫情，从这场灾难中我们学会了哪些理财技能，后疫情时代家庭理财将如何变化..

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• 自由自律，圆梦寿险（保险创说会）

   

  课程背景：寿险营销是一个不断挑战和突破自己的行业，入行看似简单，要做好却不容易，客户层次跨度大，对从业人员素质要求高，如何招募和留存高素质准增员对象，一直是行业难点。当前寿险业从人海战术向单人高产能时代转型，寿险从业员如何不断提升自己，拥有更长远的职业竞争力，并赢得社会尊重，是高素质人才加入这行重要衡量因素。本课程通过一个资深寿险业人士对寿险业的..

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• 解决用钱的焦虑——中产家庭财务规划的智慧（年金险产说会）

   

  课程背景：年金险的客户群体，除了高净值人群外，更广阔的客户应该在数量更庞大的中产家庭客户。在百度百科中，对于中产家庭的的定义是：“家庭年收入在5万元—50万的的阶层称为中产家庭。中产家庭的特点：有车有房，有稳定的工作，有保险、有存款，收入水平处在居民收入中层行列。“在《2018中国新兴中产阶层财富白皮书》中，福布斯..

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• 职场有毒，事业有道——浅谈职场方法论（增员创说会）

   

  课程背景：创说会已是各代理人团队常用的促进增员的活动，寿险公司增员对象可以分为两类：有职场经验的和没有职场经验的。对于有职场经验的增员对象而言，他们对过往的职场经历有切身的感受与思考，通过系统化分析、推演，总结出职场五大方法论，可以引发他们的共鸣，无论他们过往的职场经历是开心还是不开心，打工心态总是悲哀的，通过打工获得完美的终身事业发展是不切实际..

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• 疫情后的保险大时代（创说会）

   

  课程背景：席卷全球的新冠疫情将世界分割成了“前疫情”和“后疫情”两个世代，对世界政治、经济、国际关系、每个个人、每个家庭的影响突如其来、猝不及防，对各行业生产、经营活动也产生了深远影响。疫情是对全民风险意识的再教育，是一次近乎实验室状态的风险触发，对保险业的影响无远弗届。后疫情世代，保险业必将迎来高..

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