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保险/银行的产说会客户
【培训收益】
● 通过对疫情暴露的风险进行反思，引导客户做好风险规划； ● 通过对疫情后保险资产优势分析，引导客户配置保险产品； ● 通过对本公司产品配置策略讲解，引导客户下单，促成销售；
课程背景：
今年是一个多灾多难的年份，中美贸易战还没有结束，一场席卷全球的疫情让每个行业都感受到阵阵寒意，一首“雪花飘飘，北风萧萧”传唱全球。中国的疫情基本可控，海外的感染人数还在不断创出新高。每个家庭都在这场突发的灾难前重新思考生活与财富。这是一场影响深远的疫情，从这场灾难中我们学会了哪些理财技能，后疫情时代家庭理财将如何变化，是每个人值得思考的话题。
课程方式：讲授+案例
课程风格：
源于实战：老师有近20年的金融投资经验，课题紧密结合市场，实战经验丰富
深入浅出：老师保险功力深，金融基础好，课程通俗易懂，客户容易理解
幽默风趣：老师授课幽默风趣，客户听课状态放松，容易接受
逻辑性强：课程的逻辑性强，讲解层层深入，促成水到渠成
课程大纲
引言：
1. 上半年抗疫，下半年抗洪，全年抗穷，2020年太难了！
2. 疫情期间有现金重要吗？
第一讲：疫情带来的家庭财务影响
1. 家庭收入降低
2. 家庭负债压力增加
3. 企业主损失较大导致生活压力
4. 固定资产租售困难
5. 个人健康风险大增
第二讲：家庭资产结构转型的两大原因
一、房地产资产配置比例过高
1. 住房从套数需求到品质需求
2. 高负债购房需求抑制
二、家庭金融资产配置三大需求增加
1. 基础储蓄需求高涨
案例：疫情期间居民报复性储蓄
2. 健康保险需求增加
3. 现金流产品需求明显
第三讲：如何选择最佳的金融资产？
一、证券类资产
1. 市场波动较大
案例：散户牛市赔钱最多
2. 投资经验不足
3. 管理精力不够
总结：证券投资只适合少量专业投资者
二、银行类理财产品
1. 央行放水，利率下行
2. 新资管时代，没有刚兑
案例：多家银行理财出现负收益
3. 信托频繁暴雷
总结：安全的产品收益低且管理频繁，收益较高的理财需要专业选择能力
三、保险类资产
1. 健康医疗险成刚需
2. 年金保险的五大优势
1）本金安全稳定
2）储蓄管理简单
案例：保单储蓄的优势
3）收益相对有优势
图片展示：万能账户收益率
4）融资快速低成本
案例：保单贷款的特点
5）现金流预期稳定
案例：产品给付现金流
第五讲：主销产品配置策略
1. 计划储蓄策略
案例：产品储蓄效果案例展示
2. 子女教育策略
案例：产品子女教育案例演示
3. 养老配置策略
案例：产品养老案例演示
4. 应急金周转策略
案例：产品应急金周转案例演示
5. 资产保全策略
案例：产品资产保全案例演示
课程结束
理财规划师/证券分析师/税务师
13年寿险营销管理经验
8年大型产说会主讲经验
中国平安三星导师
平安私人银行特聘理财顾问
多名MDRT销售精英人才导师
注册理财规划师协会职业技能鉴定考评员
曾任：平安综合金融|高级客户经理
曾任：中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区乐成部/部门经理
曾任：中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区泽丰部主管/高级主管/资深主管
累计授课2000+场次，其中产说会300+场，年金险课程500+场，理财类课程1000+场……
擅长领域：产说会、年金险、个税筹划、资产配置、大额保单、私享会......
■税法精英人才——对税法研究具有一定的前瞻性，精通各类企业主涉税的痛点，在新个税法颁布前，提出新税法将从政策上改变家庭财务规划结构，把税法和签单实战融为一体，为保险行业带来新思路，新方案。曾在3个月内为500多位客户办理个税汇算，累计合法退税近200万元。
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■产说会输出强者——拥有20年证券市场投资经验，善于结合金融热门话题设计年金险、产说会等课程。8年来年金险累计授课超500+场次，产说会累计超300+场次，是中国平安人寿(广州分公司二区)产说会主讲核心讲师，并曾获公司内部“孺子牛”奖。
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■理财规划高手——作为金融一线的销售者/金融投资者，拥有丰富的金融知识和实战销售经验，个人推荐客户银行存量资产过亿，单笔年金保险销售最高金额200万，曾连续5年入围平安南区综拓峰会，荣获平安银行私人银行特聘理财顾问。
部分授课案例：
→2019年仅3个月时间，《后地产时代的资产配置策略》(产说会)超50+场，场均1000万保费，场均50件。单场财富类产品产说会最高签单销售182件，创总保费5000多万的记录。
→连续3年讲授《理财时代下客户经理的机遇与挑战》《专业化综合金融面谈》等课程，助力培养中国平安综合金融理财经理数万人，推动综合金融业务快速发展。
→连续4年主导客户理财沙龙会活动，研发/讲授《理财管家-家庭理财必修课》《标准普尔教你做好个人理财》等课程，培养出4名MDRT销售精英人才。
→曾为平安广州二片区(10+个营业区)10000多名业务员进行《金瑞人生年金保险营销》《去杠杆环境下的金融工具配置策略》(产说会)课程，累计4个月授课60余场。
→曾为广州珠江新城图书馆进行《理财师开启您的财富智慧》系列理财讲座，培养上千名理财爱好者，并被聘为理财公益讲师。
→曾为招商地产/龙湖地产讲授《地产时代的资产配置策略》《新税法下的税务风险》等课程，助力地产公司多个新楼盘热销，后返聘10余场系列课程。
→曾为某企业主解决涉税担忧，利用税法结合保单结构设计，用保单实现客户资金保全需求,承保年交200万年金保险大单。
……
主讲课程：
《自由自律，圆梦寿险》（创说会版）
《新税法下的家庭财富管理策略》（产说会版）
《新经济形势下的家庭财富管理策略》（产说会版）
《活用三大税种，促成企业主大单》（大单销售）
《代理人个税汇算与保险市场开拓》（保险销售）
《新税法下的家庭财富风险与管理策略》（保险销售）
《综合金融面谈与产品销售》（理财经理）
《个人客户理财需求与行为分析》（理财经理）
《家庭资产配置方法与策略》（理财经理）
部分客户评价：
王青老师金融功底深厚，金融知识全面，对产品理解独到，我们的业务队伍需要这样的老师授课，王经理的《金瑞年金产品培训》课打通了业务员对产品的观念，增强销售信心，配套的产说会销售效果非常好，感谢广州分公司推荐来优秀讲师！
——中国平安海南分公司 王区长
王青老师的《新个税法下的税务风险》非常好，有非常丰富的实战案例，通过对新税法改革的相关政策梳理讲解，让学员能够了解到家庭资产风险，做好风险规划，下次有机会一定请老师过来授课。
——招商地产 王经理
王老师有近20年的金融投资经验，个人在综合金融业务上也做的很好，对保险产品理解到位，《后地产时代的资产配置策略》产说会效果好，对我们存款业务和银保渠道销售帮助巨大。
——平安银行国防大厦支行 蔡行长
王青老师授课通俗易懂，互动性也很强，学员都很积极主动，课程内容能够针对学员的能力去设计符合的内容，年金产品销售课程接地气，都很贴合金融市场。
——中国平安广州分公司天伦营业区 朱总监
王青老师的《理财师开启您的财富智慧》系列理财讲座讲的非常好，内容实用，贴近市场，讲授幽默风趣，图书馆理财爱好者预约率很高，课程反馈很好，感谢老师的付出。
——广州图书馆 黄馆长
王青老师给我们培训的年金保险《业务主管年金保险培训》课程，各层级业务员反馈效果很好，培训的经典语语句一定要整理出来给到业务员人手一份，尤其是他主讲的产说会质量高，销售效果很好，非常不错，感谢感谢。
——中国平安原揭阳区 丁总
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新经济形势下的家庭财富管理——保险时政热点篇（客户答谢会版）
课程背景：2018年即是改革开放40周年，也是戊戌变法120周年，外有美国贸易战时时紧逼，内有改革深水区步步惊心，中国经济正处于一个伟大的变革转型时期，贸易战对中国经济如何影响？房产税是否面临加速落地？P2P爆雷潮后我们又该如何守护财富安全？本课程，即从解读贸易战走势为起点，分析房地产市场、房产税影响、P2P、股市等最新资讯形势，揭示中国经济当前..
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新经济形势下的家庭财富管理——保险财税改制篇（客户答谢会版）
课程背景：2018年，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？本课程，即从解读财税政策改革为起点，结合..
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课程背景：2020年是中国新个税改革的第一个汇算年，以前遥远的税局和国家金库，第一次与每个个人和家庭进行点对点的链接，家庭财富管理的税务风险从理财的概念变成了实际。《新税法下的家庭财富管理策略》课程，通过对新税法改革的相关政策梳理讲解，引导高净值客户关注个人家庭资产风险，提前做好应对准备。课程通过对保险工具资产保全方面独特优势分析和客户自身产品优势讲..
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课程背景：寿险营销是一个不断挑战和突破自己的行业，入行看似简单，要做好却不容易，客户层次跨度大，对从业人员素质要求高，如何招募和留存高素质准增员对象，一直是行业难点。当前寿险业从人海战术向单人高产能时代转型，寿险从业员如何不断提升自己，拥有更长远的职业竞争力，并赢得社会尊重，是高素质人才加入这行重要衡量因素。本课程通过一个资深寿险业人士对寿险业的..
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课程背景：年金险的客户群体，除了高净值人群外，更广阔的客户应该在数量更庞大的中产家庭客户。在百度百科中，对于中产家庭的的定义是：“家庭年收入在5万元—50万的的阶层称为中产家庭。中产家庭的特点：有车有房，有稳定的工作，有保险、有存款，收入水平处在居民收入中层行列。“在《2018中国新兴中产阶层财富白皮书》中，福布斯..
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课程背景：席卷全球的新冠疫情将世界分割成了“前疫情”和“后疫情”两个世代，对世界政治、经济、国际关系、每个个人、每个家庭的影响突如其来、猝不及防，对各行业生产、经营活动也产生了深远影响。疫情是对全民风险意识的再教育，是一次近乎实验室状态的风险触发，对保险业的影响无远弗届。后疫情世代，保险业必将迎来高..
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