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课程对象:银行、信托、保险、资产管理公司、证券公司、基金公司、融资租赁公司、小贷公司、担保公司、典当、资产评估机构等机构高管、经理、专员(含业务人员和风控人员);企业高管、财务总监、投资总监、财务经理、投资经理、业务专员等
【培训收益】
全面掌握不良资产的范围和相关政策 全面掌握不良资产的一般处置方式 全面掌握不良资产处置的创新模式 全面掌握不良资产经营模式 全面掌握不良资产尽职调查 全面掌握不良资产评估报告审核与不良资产估值 全面掌握不良资产的抵押问题及解决办法 全面掌握不良资产收购应注意的5大事项 全面掌握不良资产债务重组6大方法
模块一 什么是不良资产
不良资产的概念
不良资产的发展历史
不良资产的现状
不良资产政策动向
【案例分析】
模块二 不良资产处置方式
常规催收
依法收贷
重组
核销
批量转让
委托处置
资产证券化
债转股
不良收益权转让
其他渠道转让
【案例分析】
模块三 不良资产处置创新模式
不良资产处置5大创新模式
资产管理公司相关业务模式
输血性重组模式
以物抵债模式
公开征集重组方或者投资人模式
联合地方政府成立不良资产处置基金或子公司模式
银行相关业务模式
资产管理公司代持模式
银银互持模式
银行与外部机构共同出资成立子公司模式
银行成立投资型子公司模式
信托公司相关业务模式
以通道业务为主的资本中介
与资产服务机构合作
大投行模式
保险公司相关业务模式
非持牌机构相关业务模式
【案例分析】
模块四 不良资产经营模式
不良资产经营模式的历史沿革
不良资产经营的本质
收购处置类不良资产经营
债转股
重组类不良资产经营
不良资产证券化
各类通道代持业务
【案例分析】超日太阳、科迪集团、大连大显集团、盾安环境、中誉不良资产ABS
模块五 不良资产尽职调查
尽职调查的目的
尽职调查应遵循的原则
尽职调查的8种具体方法
审阅客户现有的贷款档案资料
查询债务企业的工商登记基本情况
查询是否进入破产程序以及程序状态
调查债务企业的重大财产情况
了解债权的诉讼及执行情况
调查债务企业的社会保险费缴纳情况
调查公路收费权质押情况
查询企业的无形资产情况
尽职调查的3大重点
银行提供的资料是否齐全
放款时间是否在最高额抵押期间之内
核实抵押物的实际情况
法律意见书
尽职调查报告
尽职调查报告的内容
尽职调查报告的格式
【案例分析】
模块六 评估报告审核与不良资产估值
评估报告审核
评估方法选择是否妥当
评估技术是否存在错误
评估结果与处置价格的关系
不良资产估值
抵押、质押资产的估值
保证、信用贷款的估值
全面调查的估值
抽样调查的估值
【案例分析】
模块七 不良资产的抵押问题及解决办法
同一财产重复抵押与抵押重复登记的问题
抵押的财产被查封
破产企业中被抵押的财产
流质契约条款
同一债权既设立抵押担保又设定保证担保
地上物抵押而土地使用权未抵押问题
同一债权既设定留置、质押又设定抵押、保证担保
抵押设定后抵押物出租或者出租后的抵押物又设定抵押
【案例分析】
模块八 不良资产收购应注意的5大事项
资料审查
债务人资信调查及现场检查
资料分析及综合评估
担保性条款和担保合同的审查
《债权转让协议》和《债权转股权协议》
【案例分析】
模块九 不良资产债务重组6大方法
债务与资产同时剥离或置换
担保责任和债务的转移
以资产或股权抵偿
折价以现金买断
债转股
债务豁免
【案例分析】
经济学士、理学士、英国Staffordshire大学工商管理硕士(MBA)
高级会计师、注册会计师,中共党员
星期七财经自媒体人、财经节目特邀嘉宾
国内“零税负”企业重组第一人、股权激励10D模型创始人
主导多家公司在国内A股、美国和香港上市
A股上市公司CFO 8年+美国、香港上市公司CFO 6年+培训及咨询10年
10多家拟上市公司、已上市公司的财务顾问,3家央企的资本运作顾问,1家国有资本投资平台顾问
清华大学、北京大学、人民大学、中央财大、上海交大、浙江大学、中山大学、四川大学等十多所大学EMBA班、总裁班资本课程特聘讲师
【工作经历】
1.1989年7月~1994年2月,中国石化(世界500强)荆门石油化工总厂财务处,会计师,科长;
2.1994年3月~2000年5月,中国石化(世界500强)湖北兴化股份有限公司(A股上市公司,证券代码600886),财务经理,财务总监,负责公司上市前的各项工作、上市后的维护,以及1998年的配股融资工作;
3.2000年6月~2006年5月,中国石化(世界500强)荆门石油化工总厂财务处处长,负责财务处的全面工作,其中2002-2005年,全程主导下属30多家国有企业的改革改制方案的设计和实施(2004年6月~2006年5月,中国石化集团公司外派英国Staffordshire大学攻读工商管理硕士学位);
4.2006年6月~2010年2月,侨兴集团(中国500强)资本运作副总裁兼集团首席财务官CFO,负责侨兴集团下属企业侨兴移动通信有限公司(QXM,美国上市)和瑞金矿业有限公司(00246,香港上市)的上市工作、集团投资并购业务和集团财务管理工作;
5.2010年3月~2013年6月,深圳市一体医疗科技集团财务总监,负责公司IPO上市、风投机构的引进、集团投资并购业务和集团财务管理工作;
6.2013年7月~至今,某资本管理公司创始人兼CEO,从事培训、咨询、顾问业务
【咨询服务】(代表项目)
1.2002-2005年中国石化荆门石油化工总厂30多家国有企业改制(当本人任荆门石油化工总厂财务处处长,全程主导改制方案的设计和实施)
2.湖北兴化(600886.SH)A股IPO上市(已完成)
3.侨兴移动(QXM)美国上市(已完成)
4.瑞金矿业(00246)香港上市(已完成)
5.深圳一体医疗集团的股权融资(已完成,股权融资总额2.30亿元)
6.武汉红人实业集团的“零税负”上市重组(已完成,增值税、营业税、土地增值税、企业所得税和契税全部为0,节约税收成本0.68亿元)
7.湖南全州医药集团的“零税负”上市重组(已完成,增值税、营业税、土地增值税、企业所得税和契税全部为0,节约税收成本0.32亿元)
8.湖北广水华鑫冶金工业有限公司的“零税负”重组(已完成,增值税、土地增值税、企业所得税和契税全部为0,节约税收成本1.8亿元)
9.中山市誉胜智能科技有限公司股权融资(已完成,推荐投资人,成功股权融资2000万元)
10.深圳中科智慧消防安全AI平台股权融资(已完成,推荐投资人,成功股权融资1000万元)
11.广东泰格威机器人科技有限公司股权融资(已完成,推荐投资人,成功股权融资3000万元)
12.大连非同印象顶层设计项目(正在实施,包括股权设计、股权激励、集团架构搭建、集团管控)
13.中山市誉胜智能科技有限公司A股IPO上市全流程辅导(正在实施,包括股权设计、股权融资、股权激励、上市辅导)
14.深圳中科智慧消防安全AI平台A股IPO上市全流程辅导(正在实施,包括股权设计、股权融资、股权激励、上市辅导)
15.佛山金米兄弟科技有限公司股权融资(已完成,推荐投资人,成功股权融资3000万元)
16.广东泰格威机器人科技有限公司A股IPO上市全流程辅导(正在实施,包括股权设计、股权融资、股权激励、上市辅导,预计2021年科创板上市)
17.佛山金米兄弟科技有限公司A股IPO上市全流程辅导(正在实施,包括合伙人股权设计、核心员工股权激励、股权融资、上市辅导,预计2023年科创板上市)
18.武汉百汇农林机电有限公司合伙人股权设计与股权激励(已实施,包括合伙人股权设计、管理层及核心员工股权激励、终端/代理商股权激励)
【社会荣誉】
财经节目特邀嘉宾
国内“零税负”并购重组第一人,《投资并购过程中的税收筹划(“零税负”)》被上市公司海王生物高管誉为最有价值的课程
《并购重组与案例分析》被上市公司粤电力高管誉为“最实战、拿来就可以用”的课程
股权激励10D模型创始人(2014年总结的股权激励10D模型现被资本界同行广为传授和运用)
被长沙市地方税务局誉为“重组专家”
广东省企业金融协会首席资本专家、广东省总会计师协会专家
被清华大学总裁班学员誉为“特别实战导师”
【培训亮点】
干货、案例丰富、讨论互动环节多
【培训课题】
风险与合规:《全面风险管理与内部控制》《国企央企合规管理操作实务与案例分析》
财务会计:《集团财务管控与案例分析》《决策者的财务管理》《全面预算管理与案例分析》《基于经营管理的财务分析与经营决策》《财务分析与企业估值》《成本控制及分析与成本决策》《企业成本管理及价值链成本管控与案例分析》《现金流及营运资金管理与案例分析》《应收账款管理及信用风险控制与催收技巧》《新会计准则讲解》《长期股权投资准则讲解》《合并财务报表准则讲解》《新收入准则讲解》《新租赁准则讲解》
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