不良资产业务实操与案例分析

【培训对象】
课程对象：银行、信托、保险、资产管理公司、证券公司、基金公司、融资租赁公司、小贷公司、担保公司、典当、资产评估机构等机构高管、经理、专员（含业务人员和风控人员）；企业高管、财务总监、投资总监、财务经理、投资经理、业务专员等

【培训收益】
 全面掌握不良资产的范围和相关政策  全面掌握不良资产的一般处置方式  全面掌握不良资产处置的创新模式  全面掌握不良资产经营模式  全面掌握不良资产尽职调查  全面掌握不良资产评估报告审核与不良资产估值  全面掌握不良资产的抵押问题及解决办法  全面掌握不良资产收购应注意的5大事项  全面掌握不良资产债务重组6大方法

模块一 什么是不良资产
 不良资产的概念
 不良资产的发展历史
 不良资产的现状
 不良资产政策动向
【案例分析】

模块二 不良资产处置方式
 常规催收
 依法收贷
 重组
 核销
 批量转让
 委托处置
 资产证券化
 债转股
 不良收益权转让
 其他渠道转让
【案例分析】

模块三 不良资产处置创新模式
 不良资产处置5大创新模式
 资产管理公司相关业务模式
 输血性重组模式
 以物抵债模式
 公开征集重组方或者投资人模式
 联合地方政府成立不良资产处置基金或子公司模式
 银行相关业务模式
 资产管理公司代持模式
 银银互持模式
 银行与外部机构共同出资成立子公司模式
 银行成立投资型子公司模式
 信托公司相关业务模式
 以通道业务为主的资本中介
 与资产服务机构合作
 大投行模式
 保险公司相关业务模式
 非持牌机构相关业务模式
【案例分析】

模块四 不良资产经营模式
 不良资产经营模式的历史沿革
 不良资产经营的本质
 收购处置类不良资产经营
 债转股
 重组类不良资产经营
 不良资产证券化
 各类通道代持业务
【案例分析】超日太阳、科迪集团、大连大显集团、盾安环境、中誉不良资产ABS

模块五 不良资产尽职调查
 尽职调查的目的
 尽职调查应遵循的原则
 尽职调查的8种具体方法
 审阅客户现有的贷款档案资料
 查询债务企业的工商登记基本情况
 查询是否进入破产程序以及程序状态
 调查债务企业的重大财产情况
 了解债权的诉讼及执行情况
 调查债务企业的社会保险费缴纳情况
 调查公路收费权质押情况
 查询企业的无形资产情况
 尽职调查的3大重点
 银行提供的资料是否齐全
 放款时间是否在最高额抵押期间之内
 核实抵押物的实际情况
 法律意见书
 尽职调查报告
 尽职调查报告的内容
 尽职调查报告的格式
【案例分析】

模块六 评估报告审核与不良资产估值
 评估报告审核
 评估方法选择是否妥当
 评估技术是否存在错误
 评估结果与处置价格的关系
 不良资产估值
 抵押、质押资产的估值
 保证、信用贷款的估值
 全面调查的估值
 抽样调查的估值
【案例分析】

模块七 不良资产的抵押问题及解决办法
 同一财产重复抵押与抵押重复登记的问题
 抵押的财产被查封
 破产企业中被抵押的财产
 流质契约条款
 同一债权既设立抵押担保又设定保证担保
 地上物抵押而土地使用权未抵押问题
 同一债权既设定留置、质押又设定抵押、保证担保
 抵押设定后抵押物出租或者出租后的抵押物又设定抵押
【案例分析】

模块八 不良资产收购应注意的5大事项
 资料审查
 债务人资信调查及现场检查
 资料分析及综合评估
 担保性条款和担保合同的审查
 《债权转让协议》和《债权转股权协议》
【案例分析】

模块九 不良资产债务重组6大方法
 债务与资产同时剥离或置换
 担保责任和债务的转移
 以资产或股权抵偿
 折价以现金买断
 债转股
 债务豁免
【案例分析】

 

经济学士、理学士、英国Staffordshire大学工商管理硕士（MBA）
高级会计师、注册会计师，中共党员
星期七财经自媒体人、财经节目特邀嘉宾
国内“零税负”企业重组第一人、股权激励10D模型创始人
主导多家公司在国内A股、美国和香港上市
A股上市公司CFO 8年+美国、香港上市公司CFO 6年+培训及咨询10年
10多家拟上市公司、已上市公司的财务顾问，3家央企的资本运作顾问，1家国有资本投资平台顾问
清华大学、北京大学、人民大学、中央财大、上海交大、浙江大学、中山大学、四川大学等十多所大学EMBA班、总裁班资本课程特聘讲师

【工作经历】
1.1989年7月～1994年2月，中国石化（世界500强）荆门石油化工总厂财务处，会计师，科长；
2.1994年3月～2000年5月，中国石化（世界500强）湖北兴化股份有限公司（A股上市公司，证券代码600886），财务经理，财务总监，负责公司上市前的各项工作、上市后的维护，以及1998年的配股融资工作；
3.2000年6月～2006年5月，中国石化（世界500强）荆门石油化工总厂财务处处长，负责财务处的全面工作，其中2002-2005年，全程主导下属30多家国有企业的改革改制方案的设计和实施（2004年6月～2006年5月，中国石化集团公司外派英国Staffordshire大学攻读工商管理硕士学位）；
4.2006年6月～2010年2月，侨兴集团（中国500强）资本运作副总裁兼集团首席财务官CFO，负责侨兴集团下属企业侨兴移动通信有限公司（QXM，美国上市）和瑞金矿业有限公司（00246，香港上市）的上市工作、集团投资并购业务和集团财务管理工作；
5.2010年3月～2013年6月，深圳市一体医疗科技集团财务总监，负责公司IPO上市、风投机构的引进、集团投资并购业务和集团财务管理工作；
6.2013年7月～至今，某资本管理公司创始人兼CEO，从事培训、咨询、顾问业务

【咨询服务】（代表项目）
1.2002-2005年中国石化荆门石油化工总厂30多家国有企业改制（当本人任荆门石油化工总厂财务处处长，全程主导改制方案的设计和实施）
2.湖北兴化（600886.SH）A股IPO上市（已完成）
3.侨兴移动（QXM）美国上市（已完成）
4.瑞金矿业（00246）香港上市（已完成）
5.深圳一体医疗集团的股权融资（已完成，股权融资总额2.30亿元）
6.武汉红人实业集团的“零税负”上市重组（已完成，增值税、营业税、土地增值税、企业所得税和契税全部为0，节约税收成本0.68亿元）
7.湖南全州医药集团的“零税负”上市重组（已完成，增值税、营业税、土地增值税、企业所得税和契税全部为0，节约税收成本0.32亿元）
8.湖北广水华鑫冶金工业有限公司的“零税负”重组（已完成，增值税、土地增值税、企业所得税和契税全部为0，节约税收成本1.8亿元）
9.中山市誉胜智能科技有限公司股权融资（已完成，推荐投资人，成功股权融资2000万元）
10.深圳中科智慧消防安全AI平台股权融资（已完成，推荐投资人，成功股权融资1000万元）
11.广东泰格威机器人科技有限公司股权融资（已完成，推荐投资人，成功股权融资3000万元）
12.大连非同印象顶层设计项目（正在实施，包括股权设计、股权激励、集团架构搭建、集团管控）
13.中山市誉胜智能科技有限公司A股IPO上市全流程辅导（正在实施，包括股权设计、股权融资、股权激励、上市辅导）
14.深圳中科智慧消防安全AI平台A股IPO上市全流程辅导（正在实施，包括股权设计、股权融资、股权激励、上市辅导）
15.佛山金米兄弟科技有限公司股权融资（已完成，推荐投资人，成功股权融资3000万元）
16.广东泰格威机器人科技有限公司A股IPO上市全流程辅导（正在实施，包括股权设计、股权融资、股权激励、上市辅导，预计2021年科创板上市）
17.佛山金米兄弟科技有限公司A股IPO上市全流程辅导（正在实施，包括合伙人股权设计、核心员工股权激励、股权融资、上市辅导，预计2023年科创板上市）
18.武汉百汇农林机电有限公司合伙人股权设计与股权激励（已实施，包括合伙人股权设计、管理层及核心员工股权激励、终端/代理商股权激励）

【社会荣誉】
财经节目特邀嘉宾
国内“零税负”并购重组第一人，《投资并购过程中的税收筹划（“零税负”）》被上市公司海王生物高管誉为最有价值的课程
《并购重组与案例分析》被上市公司粤电力高管誉为“最实战、拿来就可以用”的课程
股权激励10D模型创始人（2014年总结的股权激励10D模型现被资本界同行广为传授和运用）
被长沙市地方税务局誉为“重组专家”
广东省企业金融协会首席资本专家、广东省总会计师协会专家
被清华大学总裁班学员誉为“特别实战导师”

【培训亮点】
干货、案例丰富、讨论互动环节多

【培训课题】
风险与合规：《全面风险管理与内部控制》《国企央企合规管理操作实务与案例分析》
财务会计：《集团财务管控与案例分析》《决策者的财务管理》《全面预算管理与案例分析》《基于经营管理的财务分析与经营决策》《财务分析与企业估值》《成本控制及分析与成本决策》《企业成本管理及价值链成本管控与案例分析》《现金流及营运资金管理与案例分析》《应收账款管理及信用风险控制与催收技巧》《新会计准则讲解》《长期股权投资准则讲解》《合并财务报表准则讲解》《新收入准则讲解》《新租赁准则讲解》
 

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