商业银行对公信贷业务贷后管理

【培训对象】


【培训收益】
1.贷后管理作为实现授信业务收益和强化客户综合管理的重要一环，在对公授信业务全流程中发挥重要作用，通过本课程的学习，提升相关业务条线员工对贷后管理工作的深入理解与思考。 2.提示贷后管理工作的操作要点，增进相关业务条线员工对信用风险的预警能力，追踪能力和管理能力。 3.分享国内外金融机构日常信用风险管理特别是贷后管理的方法，对照自身的工作，寻找不足并扩展学员视野。

第一章贷后追踪与贷款管理

1.当前贷后检查与贷后管理中的主要问题
2.自查：贷后管理过程中是否存在以下现象与问题
3.重新理解三道防线 
4.贷后管理的主要工作与基本原则
5.客户分层，时效性要求与三个盯住
6.贷后检查：一般做法和要点
7.贷后检查报告的撰写
8.贷后回访与客户管理：首次，随后及到期前
9.为什么评级如此重要：评级在贷前，贷中，贷后中的作用
10.档案管理与贷款到期管理
11.贷后管理：大中型企业与中小型企业的不同
12.监管机构针对贷后检查要点分析：监管趋势与要点
13.金融资产，金融工具与金融该资产风险分类
金融工具准则及其相关要点
从贷款分类到金融资产分类
解读《商业银行金融资产风险分类办法》
其他分享
14.其他分享

 

第二章贷后管理与预警中的财务与经营分析

1.交叉分析：大型企业与中小型企业；基本做法与要点小结
2.客户信用风险的指针是什么
3.快速识别客户的信用风险情况
4.识别与判断企业的过度负债
5.流动性分析，现金流分析与偿债能力分析
6.担保，担保能力，母子公司与控股公司下的考虑因素
7.贷后管理中的财务预测
8.财务报表粉饰与造假识别的基本方法
9.其他分享

第三章早期预警与客户退出

1.风险预警的内涵
2.早期预警信号及其处理
内部预警信号与外部预警信号
公开信息与资本市场信息
系统化的信息与信号获取
3.相关问题与案例：
高速扩张，现金流，信贷结构，货币资金与偿债能力
经营模式，行业，担保人，资本市场，产能，税务，造假
其他
4.客户管理及退出
预警与退出
退出与客户关系管理
退出的时点与节奏的把握
退出的决策的定性与定量因素
其他分享
5.其他分享

第四章贷后管理实践分享：基于国内外银行的实践

1.贷后检查视角下的风险管理及主要做法
2.大型银行的贷后运行机制和流程是怎么样的
3.风险控制：审批与追踪/跟踪机制的构建
4.落实审批单中的贷后管理要求
5.贷后管理：前中后中后台人员的分工
6.早期预警：行内外信息系统化获取与后续工作
7.如何管理问题贷款：前中后台分工与一般策略
8.良好的贷后管理如何做
9.贷后管理在新时代的发展趋势
10.其他分享 

贾老师在金融行业从业20余年，在中资银行，外资银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾在评级机构负责中国大型公司的信用评级业务。特别是在长期的金融工作实践中，所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。
在工商银行工作期间，主要负责国有企业的客户开发和维护，以及各类对公业务授信产品，国际结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在资金与结算部门工作，了解商业银行资金运行及相关内部处理。
在招商银行工作期间，主要负责国内大中型企业，外资企业与民营企业客户营销，维护与风险管理等相关工作，并曾参与设计客户经理考评体系。
作为花旗银行，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林中国风险团队的成员，主要负责不同类型和不同规模的对公国内贷款，一带一路、海外投资并购项目等各类产品与服务的风险管理工作，并对国际金融机构的风控理念和业务实践有深入领会。
贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在上述行业的并购交易(规模超过百亿美元)，同时对金融机构各类金融产品有着深入的实践功底。
贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理有深入的理解。此外，贾老师还曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到内部学员好评。 

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