《十四五规划重点解读与商业银行的发展机遇分析》 ——如何挖掘十四五

【培训对象】
银行各部门负责人、银行各行业条线，个人

【培训收益】
了解十四五规划和2035远景目标的政策主基调，把准大方向！ 挖掘商业银行何进行战略布局如何转型升级，找到机会窗口！

十四五规划重点目标详解
1.1 十四五重点目标解读
1.1.1 经济发展
1.1.2 创新驱动
1.1.3 民生福祉
1.1.4绿色生态
1.1.5安全保障
1.2 再看十四五的一盘大棋
1.2.1 科技
1.2.2 绿色
1.2.3 人口
二、十四五规划重点产业发展解读
2.1 创新驱动：从0到1与从1到100
2.1.1 第一阶段：“无中生有”
2.1.2 第二阶段：从“制造经济”到“知识经济”
2.1.3 第三阶段：如何发挥资本市场的融资功能
2.1.4 真正的卡脖子行业在哪里
2.2 产业升级
2.2.1 制造业的优化升级
2.2.2 战略新兴产业的优化升级
2.2.3 新基建“新”在哪里
2.2.4 如何发挥“智慧+”的几何级数效应
2.3 发展新格局——双循环
2.3.1 国民经济的核算方法：支出法、生产法与收入法
2.3.2 GDP的合理增长区：高质量增长
2.3.3 供给侧结构性改革：提升消费质量品牌
2.3.4 如何进行消费的政策动力支持
2.3.5 未来消费市场的投资机会
2.3.6 十四五在消费领域的重点发展产业剖析
2.3.7 双循环——金融开放的双刃剑
2.3.8对外开放的新高地——自贸区与自贸港
2.4 数字中国——数字经济
2.4.1 数字经济的发展概况
2.4.2 数字经济怎么搞：重点产业布局
2.4.3 金融科技的发展模式与路径
2.5 绿色经济——节能环保
2.5.1 碳中和与碳达峰解读
2.5.2 碳金融与碳排放定价权机制
2.5.3 节能环保产业的发展机遇
2.5.4 新能源产业的发展机遇
2.6 乡村振兴
2.6.1 乡村振兴战略实施的路径与模式
2.6.2 如何保障我国的粮食战略安全
2.6.3 农村金融“四维”体系构建
2.6.4 乡村特色经济与产业布局——农业的机会窗口
2.6.5 三权分立——土地要素改革
2.7 新型城镇化
2.7.1 “一老一小”的未来保障建设与机遇
2.7.2 新型城镇化带来的巨大需求分析
2.973 未来的户籍制度改革方向
2.8 区域协调
2.8.1 中国的黄金市场分割带——城市群与都市圈的建设
2.8.2 国际上大都市圈的发展模式
2.8.3 重点都市圈与湾区机遇分析
3、商业银行主要业务板块的发展机遇
3.1 普惠金融
3.1.1 普惠金融的发展现状
3.1.2 智能风控：如何全流程防范客户风险
3.1.3 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据
3.1.4 如何挖掘经济周期因子风险数据
3.1.5 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据
3.1.6 基于客户画像的违约概率计算
3.2 供应链金融
3.2.1 供应链金融的发展现状
3.2.2 供应链金融不同发起主体分析
3.2.3金融科技赋能供应链金融的模式
3.2.4 供应链金融赋能小微企业融资的模式
3.3 消费金融
3.3.1 消费金融的市场格局
3.3.2 消费场景的打造
3.3.3 什么是“二八理论”
3.4 智能投顾和财富管理
3.4.1 智能理财市场发展现状
3.4.2 主要上市银行的智能投顾产品情况
3.4.3 智能投顾和财富管理的数字化转型
3.5 零售业务的数字化转型
3.5.1 信用卡业务的数字化转型
3.5.2 零售业务的数据云平台建设
3.5.3 零售业务的数字化场景打造
3.6 对公业务的数字化转型
3.6.1 银行数字化转型的下半场：对公业务转型存的问题与挑战
3..6.2 对公业务风险评估方式
四、 “十四五”商业银行金融科技与数字化转型的“五板斧”
4.1 第一板斧：渠道创新——直销银行
4.1.1 直销银行是手机银行吗？
4.1.2 国内直销银行的现状：定位、架构、产品与渠道
4.1.3 如何打造直销银行：产品专家型、客户专家型与全能型
4.1.4 直销银行的四大基础能力建设
4.1.5 直销银行需要线下吗？
4.2 第二板斧：场景创新——开放银行
4.2.1 开放银行“开放”在何处？
4.2.2 什么是API经济？
4.2.3 全球领先银行是如何打造开放银行的
4.2.4 中国国内开放银行的探索与实践
4.2.5 开放银行的三种模式构建：开放数据、嵌入合作与第三方平台
4.3 第三板斧：智能创新——数据挖掘
4.3.1 智能风控：如何全流程防范客户风险
4.3.2 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据
4.3.3 如何挖掘经济周期因子风险数据
4.3.4 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据
4.3.5 基于客户画像的违约概率计算
4.4 第四板斧：组织创新——架构重塑
4.4.1 组织重塑：如何打造敏捷型组织
4.4.2 机构重塑：利润中心再造的模式与路径
4.4.3 队伍重塑：如何打造一支高效的数字化团队
4.5 第五板斧：流程创新——流程再造
4.5.1 流程优化工具：端到端的客户旅程再造
4.5.2 如何塑造以客户为中心的流程优化
4.5.3 如何打造全行集中运营系统
4.5.4 数字化网点的流程优化再造
五、国内部分商业银行发展案例
5.1 工商银行：智慧银行生态系统 ECOS
5.2 农业银行：再造一个农行
5.3 招商银行：零售金融3.0数字化转型实践
5.4 网商银行：“无接触贷款”专注小微信贷 

清华大学博士后、中国人民大学博士
中国农业银行总行宏观经济与金融市场分析师
中国农业银行总行培训学院内训师
中国农业银行总行数据分析师
美国加州州立大学访问学者
中国博士后面上科学基金一等资助获得者
主持及主笔多项国家级及省部级课题

【个人简介】
扎实的理论功底。王老师常年就职于中国农业银行总行，从事银行业战略规划、宏观经济和金融市场研究。从博士、博士后阶段就一直深耕于商业银行经营管理、普惠金融、农村金融、金融科技等领域。作为课题主持人和核心主笔成员共参与各类课题十余项，包括国家社科基金重大项目、北京市社科基金重点项目、北京市社科基金青年项目、农业部、商务部等部委项目及地方政府规划项目，撰写过几十余篇研究报告，发表十余篇论文，出版多部专著。同时为国内十余家国家级、省级产业化龙头企业撰写战略咨询报告，致力于学以致用！
丰富的实践经验。王老师在中国农业银行总行工作多年，在商业银行数字化战略转型及金融科技领域具有丰富的实务工作经验。全程参与并主笔“中国农业银行利润中心及事业部制改革发展模式”研究，首创“权责利三维坐标轴”利润中心模式，被农总行行领导高度认可，并授权为全行条线进行战略转型方面的培训。同时担任农总行数据分析师，全程参与农总行多项金融科技项目，具有丰富的金融科技实操经验。
前沿的研究领域。王老师同时在宏观经济和金融资产估值及金融工程领域有独到的研究造诣和大量的实操经验。全程参与农总行《逆周期下宏观经济指标对商业银行资产的传导路径》项目及《商业银行金融资产估值系统建设》，对于宏观经济，及银行投资中的固收（债券及衍生品）、外汇、理财、贵金属及信用衍生品都有着深入的研究。尤其对于当前实体经济下行的信用风险分析及银行经营风险管理有着深入研究，创新性的构建隐含评级模型分析、信用利差分析、财务指标分析等对银行的信用风险管理具有切实的指导意义。
大量的案例经验。王老师具备大量的企业管理咨询经验，尤其在案例研究上积累的大量的成果和实操经验，曾全程指导镇江光宇集团股权激励项目，曾参与编写《中国人民大学十大农牧企业案例》一书，成为农牧企业经营的宝典。

【主讲课程】

《如何把握十四五开局之年的机会》
《宏观经济后疫情时代的中国经济走势》
《十四五规划和2035远景目标重点解读》
《两会政府工作报告解读及2021年宏观经济形式分析》
《2021年国际国内宏观经济与金融形势分析》
《2021年国际国内宏观经济与金融形势分析》
《2021年经济形势与政策重点展望》
《中国经济走势与企业变革创新》
《金融科技与商业银行的数字化转型》
《最新经济金融热点分析》
《普惠金融和金融科技》
《人民币的数字时代——银行如何抓住数字化人民币机遇》

【客户评价】
王老师理论功底扎实、讲课生动、贴合实际，案例丰富，对宏观经济有独到的见解，干货满满。 ——国家电力投资集团 孙向方
王老师非常注重将宏观经济的走势和背后逻辑与老百姓的日常生活结合起来，对个人的家庭资产配置很有借鉴价值。 ——中国农业银行培训学院   周丽
王老师的宏观经济课程有高度、有深度、有广度，同时还接地气，对企业的经营发展会给出具体性的建议，非常受用！ ——四川天王牧业集团 董事长   张春雷
王老师对于国内大循环和双循环的研究非常有前瞻性，对企业未来发展的定位和方向非常有价值！ ——黑龙江稻花香米业集团 总经理   张爱国 

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