课程编号:42729
课程价格:¥0/天
课程时长:1 天
课程人气:252
行业类别:银行金融
专业类别:销售技巧
授课讲师:莫大斌
一、资产配置概念说明 由产品导向销售转型为全方位资产配置营销是今日所有零售银行转型的共同目标, 本环节以单刀直入的方式破题让学员清晰理解关于资产配置最完整与专业的理论基础与操作重点, 为后续学习奠定坚实的基础 良好资产的条件:流动性,收益性与安全性并重 流动性,收益性与安全性的关联与对立关系 此三特性对应的产品组合与功能介绍 投资理财的手段,目的与工具 投资理财只是手段,达成人生目标才是目的,产品只是工具 聚焦客户人生目标, 说一个好故事导引客户思维获得产品解说机会 圆满人生的条件 – 实现人生目标 引导而非询问客户认知其当下阶段的人生目标,创造最高销售效益 美满人生的条件介绍 二、人生五大目标 人生五大目标:结婚,购房,子女教育,养老与资产传承 人生五大目标详细剖析 对应人生五大目标的产品与配置技巧说明 五大目标与资产三大对应关系 保险与基金对应人生目标的破置概念介绍 避开销售盲点 三、资产配置销售技巧 破冰与状态解说 寒暄与破冰技巧 展开检视客户现有资产技巧 客户资产检视与观念引导技巧 资产中流动性,收益性与安全性及对应现金,固收,权益与另类产品概念解说技巧 分析客户现有资产配置弊患技巧 设定目标与取得认可承诺技巧 以客户年龄所处生命周期阶段设定规划目标重点 说一个好故事唤起客户兴趣及直接进攻技巧 产品配置与成交技巧 同步成交多元产品技巧 异议处理技巧 四、案例分享
美国花旗银行副总裁 伦敦 IBC 财经讲座 讲员 平安银行西安分行高级顾问 美国寿险营销协会高级顾问 陕西鸿瑞投资集团股权投资总经理 美国大都会人寿副总裁暨首席市场官 花旗金融领袖培训中心 (上海) 认证讲师 法国巴黎银行保险集团高级副总裁暨首席市场官 荷兰全球人寿高级副总裁暨年金事业部首席营销官 陕西鸿瑞投资集团股权投资总经理-陕西省规模最大民营企业, 集团业务多元,任职期间成功投出数个具备高度前瞻性股权投资项目并创造高度投资盈利,在投项目至今(2021年12月)估值综合投资回报率达400%以上,专注与精通国内高端装备与医疗科技领域项目。 法国巴黎银行保险集团-高级副总裁暨首席市场官、执行委员会委员,荣膺2014年该集团亚洲区最佳首席市场官,在职期间创造年化220%以上银行保险收益 荷兰全球人寿保险公司-企业年金暨团险营销部首席营销官、退休金管理委员会主席、执行委员会委员所领导的团队在台湾寿险业享有盛名,除了业务品质遥遥领先同业外,其获利能力与专业素养亦为全台第一,2005-2010连续五年创造团队年化200%以上绩效成长, 于2010年成为全球人寿业绩占比排名第一的事业单位,2008年获选该公司全球最佳高阶经理人,并接受总部于美国及德国的集团核心成员培训,表现优异深获肯定 美国大都会人寿保险公司-发言人暨首席市场官负责商品研发,公共关系与行销企划的工作。在其任内曾成功引导该公司转型为专业导向的寿险公司,亦曾被媒体誉为“寿险业最佳企业发言人”。莫老师对产业发展素有研究,曾于知名媒体发表论述达百次以上,2003年主导该公司国际部全球寿险与电销团队交叉销售业务,树立国际标竿,2003年主导该公司台湾区专业转型计划,人均产能提升200%以上 美国花旗银行-零售个人信贷副总裁暨信用卡业务部主管、财富管理业务市场官、培训总监任职花旗银行台湾教育训练中心期间,独立研发十四门专业课程, 并获得由该行行员评定高达 92%之教学满意度,被誉为“花旗银行最佳讲师”。担任零售个人信贷及信用卡业务副总裁期间,陆续负责教育训练,行销企划与业务发展等工作。在1996-1998年间领导培训业务并被评鉴为台湾最佳金融培训机构, 2001 至 2002 年负责该行信用卡业务管理工作时,亦缔造高达 220%的业绩成长率,该业绩成长纪录保持至今,2022年领导信用卡团队创造300%以上绩效成长 莫老师在大陆培训/辅导经历始自 2005 年,曾参与公司大都会人寿与法国巴黎银行保险集团在大陆的筹设与发展。莫老师于 2009 年担任浦东发展银行与花旗银行合组信用卡公司管培生(Management Associate Program)首席培训师期间,曾获该公司人资主管与学员给予最佳评价的纪录。 于 2016 年莫老师担任平安银行西安分行高级顾问期间,辅导 1 位零售总经理,9位支行长,37 位理财经理,30 位大堂经理及十几位内勤主管;于两个月内经由高端专业技术与辅导技巧,成功在两个月内提高该行西安分行 30%理财中收绩效,亦使西安分行成为平安银行全国达标率最高的分行。 莫老师在西安服务期间曾与陕西省政府财政厅所属陕西金控共同成功成立“陕西金控开元基金”,发起规模八亿,亦为陕西金控于国内首次与民间企业合作成立之基金。莫老师也担任陕西省黄陵县某 PPP 项目首席顾问,成绩斐然。 ◆授课风格 莫老师具备级为丰富行业经验,覆盖对公,零售,投资与保险四大领域,具备扎实中港台三地实务从业经验,历任各大国际知名金融机构高阶领导职位亦具备坚实基层工作经历,宏观微观并重,知识渊博,经验丰富. 莫老师思维严谨周密,逻辑清晰,实务经验丰富同时授课风格风趣幽默. 其课程特色为逻辑与技巧并重,可以在短时间内梳理学员思维作为学习新知技巧的基础. 并在高大上的专业性与接地气的实操性中获取最佳平衡,参与课程学员可以在短时间内掌握所学创造佳绩. 因此莫老师的课程广受好评,其深邃人生历练也每每启发学员深度思考与感悟,备受金融机构肯定 ◆主讲课题 《客户分层分级与经营技巧》 《资产配置与多元商品销售技巧》 《高效保险销售技巧》 《高效基金销售技巧》 《高效电话约访技巧》 《高效公私连动客户开发技巧》 《高端顾问式销售技巧》 《高效能管理技巧》 ◆部分授课案例 光大银行沈阳分行产能飞跃转型计划(共七期十四个月) 光大银行长春分行产能飞跃转型计划(共两期四个月) 光大银行太原分行产能飞跃转型计划 光大银行西安分行产能飞跃转型计划 光大银行呼和浩特分行产能飞跃转型计划 光大银行南京分行万人大练兵项目 民生银行天津分行公私连动客户开发课程 民生银行天津分行资产配置销售技巧课程 民生银行天津分行业务管理课程 民生银行苏州分行顾问式销售技巧课程 民生银行苏州分行基金与保险销售技巧课程 民生银行沈阳分行产能飞跃转型计划 平安银行西安分行龙腾计划 平安银行南宁分行龙腾计划 平安银行珠海分行龙腾计划 盛京银行总行产能飞跃转型计划 中信银行福州分行产能飞跃转型计划 招商银行总行私行团队顾问式销售技巧课程 招商银行无锡分行保险销售技巧课程 浙江邮储银行总行业务管理课程 上海农商行总行保险销售技巧课程 浦东发展银行总行管培生(MA Program)管理课程 民族证券总公司管理课程 国信证券总公司销售技巧课程 星展银行管理课程系列 花旗银行管理课程系列 汇丰银行销售课程系列
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