客户需求导向下的宏观市场资产配置营销技巧

 第一篇 资产配置的本质解析
一、资产配置的重要性
1.财富管理是「人与钱」的管理
2.为什么要进行资产配置?对于我们及客户好处
3.投资组合与资产配置的异同
-收益性与风险性
-流动性与控制性
4.资产配置的基本思维与架构
-标准普尔及理财金字塔
-周期与大类框架
-建立属于你的想法
5.从客户的角度思考
-客户需要资产配置吗?
-客户是如何在进行资产配置?
-你看不到的行外资金与机会挖掘

第二篇 宏观与市场分析及大类产品运用
一、宏观经济与大类资产市场周期简述
1.从GDP结构分析金融市场
2.政策面与调控
3.股、债、汇市与黄金周期
二、机遇变局与市场板块趋势解读
1.中美贸易战影响
-科技与半导体行业
2.十九大政策与新基建
-2025中国制造、新基建
3.产业趋势板块
-零售、汽车、房产、5G、金融科技、医疗健康
三、从宏观角度看大类资产配置的运用
1.权益类基金的配置与营销
1.1公募型基金三大优势
-投资专业化、高资金效率、售后管理互动性强
1.2从风格板块及重仓切入
1.3市场趋势与流动性
2.保险产品的运用与营销
2.1保险产品的功能-安全、隔离、固收
2.2关于人的风险与钱的风险
2.3.从现金流谈家庭配置的年金险规划
3.黄金产品在资产配置中的角色与营销

第三篇 资产配置实战技巧与案例讨论
一、营销心理学
1.客户面对营销的心理变化
2.配置金钱账户前先进行客户心理账户的转化
二、客户分类的资产配置建议方案
1.理财需求与话题建立
-年龄与职业的维度思考
-个人投资偏好与理财目标思考
2.从市场趋势与时间轴进行思考
三、资产配置建议案例与讨论
-已婚青年夫妇(IT网络事业)
-中年自营业主(贸易,制造等行业)
-中年民企高管
-退休家管女性
四、资产配置建议书的表达重点与优化
-进行框架调整凸显客户的差异化需求
-市场观点及时间性的表达
-流动性考虑及再平衡检视
五、资产配置建议书的案例作业布置

台湾20年银行从业资历
内地咨询与培训资历
国内高新企业特别顾问
-多家银行金融机构咨询培训经验
股份银行：零售中心负责人、分行行长
外资银行：渣打银行分行行长
李老师在二十年银行工作中，历任股份制银行与外商银行等机构多项重要职务工作，在零售银行各项业务上具有完整的经验与整合力，从销售队伍管理、产品与营销规划、技术与信息系统以及事业部门层级管理，具有全面性的高度与专业的深度，以及丰富的实战经验。
在内地有多年的银行零售管理的咨询培训课程，擅长国有行、股份制行的零售网点管理与绩效提升、零售行长领导力与实战管理、客户经理营销技能打造，客户口碑极佳。
领域：网点管理、绩效提升、支行长、客户经理营销提升、理财产品营销
版权定制项目：《YQCP-卓越理财经理成长计划》《MTPP-卓越财富主管成就计划》
主讲课程
《抓对方向才有执行力-零售行长策略目标与过程管理(1天)》
《问「对」问题-创造被认同的电面访营销术(1天)》
《险中求胜」-银行保险产品营销配置技巧(1天)》
《资产配置能力升速-金融产品运用与配置(1-2天)》
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中国银行杭州分行-客户关系深耕与维护
招商银行总行项目:
「理财菁英专项培养计划」菁英导师专家顾问：
深圳分行、广州分行、上海分行、杭州分行、沈阳分行
招商银行分行项目:
「理财菁英专项培养计划」菁英导师专家顾问
贵宾经理:太原分行、西安分行
理财经理:南昌分行、无锡分行、南京分行
「网点创赢培训项目计划」主讲专家导师
上海分行、天津分行
「行动金融+市场经理培训项目」主讲专家导师
上海分行、天津分行、南京分行
「公司金融小企业客户经理培训项目」主讲专家导师
沈阳分行
「2018二季度金葵花投资策略报告会」主讲专家
太原分行
「卓越理财主管成就计划-MTPP」专家导师顾问
太原分行
「卓越理财经理成长计划-YQCP」专家导师顾问
贵阳分行
兴业银行 北京分行
「网点创赢培训项目计划」专家老师
光大银行 武汉分行
「理财经理专项培养计划」菁英导师专家顾问
交通银行 上海分行
「理财经理专项培养计划」菁英导师专家顾问

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