商务合同法律风险防控

【培训对象】
企业中高级管理人员、中小企业老板、合同、合规及风控人员

【培训收益】
● 强化企业中高层管理者的风险意识和胜诉意识； ● 准确识别合同管理工作中的法律风险点； ● 指导企业管理者按风控的方法进行合同运作； ● 减少合同争议并在合同争议中处于有利地位； ● 全新的理念和方法冲击固有的价值判断。

课题导入：
案例：英国女王伊丽莎白一世选聘马车夫
——防范风险的最高境界是远离风险
案例：荷兰式开车门
——防范风险的最好办法是制定规则
案例：亨利法则
——风险不是突然来临的，有无数前兆，抱憾的是你无数次地忽略了
“万一”与“一万”
——侥幸的心理是万万要不得的

第一讲：合同风险的来源
一、来自于“不存在”的风险
故事：水中捞月
案例：龙茂码头储运公司的仓储合同
二、来自于人性的弱点
——人的“自利”本性
——上海某集团公司的LNG项目
——过分的幻想取代了真实
三、来自于“不甘心”的风险
案例：某公路工程公司的“低报价、高索赔”战略
四、来自于“飞来的黑天鹅”
——合同的签订是根据已知推断的未来，未来有时还真是“未可知”
五、来自于统一大市场的地区差异——行政效率与贪腐程度
案例1：出租车司机讲的故事
案例2：原吉林省委书记王珉与通钢改制事件
现象剖析：“投资不过山海关”？
六、来自于合同文本的“层次太低”
段子：一语多义

第二讲：合同法律风险的认知
一、从更广的视野看风险
案例1：高压线路迁移施工导致的人员伤亡案
——公司赔偿+总经理受处分=民事风险+行政风险
案例2：某公司逃税案
——企业罚款+老总判刑=行政风险+刑事风险
案例3：上海市闵行区的“楼脆脆”
结论：风险是复合的、叠加的
二、从更深的层次看风险
现实情状：同样的合同，跟谁签不是签？
——市领导的电话、同学儿子开的公司、我欠她个人情还没还……
结论1：合同不仅仅是经济行为，还是法律行为，更是社会行为
——“有10%的利润，资本就蠢蠢欲动了；有100%的利润，资本就忘乎所以了；有300%的利润，那么上绞刑架的事都干得出来。”
结论2：商人对利益的追逐冲击着交易秩序、交易安全和社会的公平正义
案例：证券公司与房产公司的“手拉手”
结论3：合法性原则——你不知道的是——非法目的藏得很深
案例：某油田的施工准入规定
结论4：平等原则——理想很丰满，现实很骨感
——诚信原则的悖论：意思表示≠真实意思；合同内容≠真实目的；合法形式与非法目的；交易标的瑕疵的隐瞒
结论5：诚信原则——我的底细怎能全告诉你！
案例：甲方经营层在选定施工方上很犯难
结论6：合同不但是双方企业之间的博弈，还隐含着内部利益一致的口是心非
讨论：从更广的视野和更深的层次看合同风险，有哪些现实作用？你对合同法规定的合同原则，是怎么认识的？对行为价值判断的认识？

第三讲：合同签订前的风控
导入：网络诈骗案件分析
一、宏观审查
——审查合同对方的10个网站和6个维度
二、微观审查
——3个方面、6个方法
三、尽职调查报告
——附：尽职调查报告目录

第四讲：合同签订时的风控
案例1：“订”与“定”的差别有多大？
案例2：语言的歧义与20000平米商业
案例3：失控的介绍信和授权委托书
一、什么人有权签订合同？
二、格式条款的形式有哪些？
案例：黄某诉百货大楼买卖合同纠纷案
三、落款——微不足道的条款其实很重要
案例：某物业公司无法送达的诉状
1. 履行及诉讼中的有效送达
2. 神不知鬼不觉地变更合同
四、文本掉包的风险
案例：胡巷印刷厂的稿纸扭转了乾坤
问题： 哪些环节可能掉包？
1. 拿着你的U盘去隔壁打印
防范措施：跟着去
2. 邮寄签约的偷梁换柱
防范措施：加盖骑缝章
讨论：还有呢？
3. 中间抽换页
防范措施：每页都有签字
五、其他：文本加注、公证、对方修改重新审批
六、合同严密性的禁忌
1. 不要画蛇添足（案例解析）
2. 不要自断后路（案例解析）
3. 不要自掘坟墓（案例解析）
七、签约前的最后审查
——“百万无一失，万万无一失”的工匠精神
审查故事：《毛泽东选集》
审查故事：《邓小平文选》
方法：不同的人分别审查同一份合同
八、责任追究
1. 企业内部的两种追责：职务责任、经济责任
1）追责的6种情形
2. 公权力的三种追责：经济责任、行政责任、刑事责任
案例：某公司科长的私盖公章案
3. 沉痛的思索：南京条约、马关条约、辛丑条约

第五讲：合同履行风控的一般问题
一、为什么履行风控很重要
1. 合同签订时没解决的问题，要在这个阶段解决
2. 履行时出现的新问题，也要在这个阶段解决
3. 补充协议、备忘录、会议纪要、签证单……
4. 决定案件的胜败：客观事实VS法律事实
二、履行中的三个抗辩权
案例：从天而降的《终止履行通知书》
三、三金规则：订金、违约金、赔偿金
四、往来函件五注意（图示）
五、预开发票应由合同约定
案例：为啥一直不付款？
六、收钱未必是好事
案例：某市场预收客户款案
七、交货风险的防范
八、卖方质量风险的防控
——触类旁通
九、买方质量风险的防控
——触类旁通

第六讲：合同履行中的机会与风险转移技术
——“道高一尺魔高一丈”
一、履行中有很多反转的机会
1. 无关价值判断
2. 机会与风险总括（图示）
二、“金蝉脱壳”的技术推演
案例剖析：约定不可转让的合同，是怎么转让的？
三、“咸鱼翻身”的技术推演
——被动弱势的一方，是怎么主动出击并取得强势地位的?
四、“移花接木”的技术推演
——“冤大头”到底冤不冤？
五、“信息封锁”的技术推演
——信息就是利润！
讨论：怎么应用风险转移技术？怎么防范别人把风险转移到你的头上？

第七讲：合同争议中的风控与合同风控体系的建设
一、合同争议中的风控
1. 合同争议的12种迹象
2. 对方违约的处理（图示）
3. 我方违约的处理（图示）
4. 纠纷处理流程（图示）
5. 发律师函的4大原则
6. 原告诉讼流程（图示）
7. 原告起诉准备（图示）
8. 原告诉讼请求技巧：“以小变大”与“以大变小”
9. 被告诉讼技巧：管辖异议与反诉
二、合同风控体系建设
1. 事后风控的三大功课：文本/流程/体系
2. 文本的层面与境界
3. 合同管理流程（图示）
4. 合同细节流程（图示）
5. 合同全程风险管理系统：事前—事中—事后
6. 合同风险管理流程的研发步骤：找风险—析原因—断危害—建体系
7. 风险管理制度流程（图示）
8. 可视化管理（图示）

结语 

高级经济师/律师资格
6年政府机关工作经历
18年上海市企业法律顾问
10年大庆油田法律顾问
先后担任16家大中型企业董事、监事
曾任：审计局 | 综合秘书、审计员
曾任：大庆油田法律顾问处|法规科长/工商科长/法律事务室主任
擅长领域：法律风险防控、民法典深度解析、企业合规体系建设、商业银行信贷合规、担保物权与债权管理、合同起草与审查能力训练、中共党史系列课程
◇ 代理诉讼案件400余起，胜诉率达95%以上。
◇参与企业重大经营决策的法律咨询论证20多项，涉及项目总金额1000多亿元，为项目提供法律建议300多条，保证项目的正常运作，无任何法律风险。
◇ 经典课程《企业法律风险防控指引》、《商务合同法律风险防控》、《人力资源法律风险防控》被工商银行、浦发银行、交通银行、大唐电力、哈电集团、中国烟草、国家电网、东北工业集团等30多家企业常年返聘，推动有关企业人力资源部与80000多人签订劳动合同，使劳动争议案件下降近50%。
◇ 经典课程《公司治理法律风险防控》、《民法典基本规则深度解析》、《担保制度案例解析》等课程被选为南京大学、同济大学、上海交通大学MBA、EMBA主干课程。

崔甲生老师拥有28年丰富的法律理论功底和办案实践经验，致力于企业法律风险防控研究，擅长根据企业运营特点，针对性提供合同、劳动用工等全面深入的法律专业知识和技能，找准法律风险点，及早防范，杜绝损失，为企业发展保驾护航，累计培训700多场次，授课学员40000余名，课程满意度95%以上。
同时，老师具有一定的严谨性和前瞻性，在社会保险法颁布之前就提出《关于规范企业用工社会保险的意见》，指导50多家企业对所用员工保险问题进行彻底清查，使企业在社会保险法颁布之后避免出现劳动争议。帮助15家企业完善决策管理、合同管理、财务管理、劳动人事管理等合规制度，助力企业实行可视化管理，合理避免企业经营中的风险。

实战经验：
“专业化”：崔老师拥有专业的律师背景，在大庆油田任职期间，负责起草油田管理方面法律文件，对涉及全油田的规范性文件进行法律审查，实现10年期间规范性文件处理零差错。对油田所属4000家企业进行工商登记规范化管理，并运用现代管理手段对企业进行实时无缝化管理，获得“中国石油天然气集团公司管理现代化成果一等奖”。
“成果化”：搭建集团股权架构和组织管理体系，建立各部门规章制度体系，并负责集团及子公司的股权管理，共出具法律意见书400余份、业务操作及实施方案500余份，解决民事、经济、劳动争议案件400多起，涉案总金额18亿元，助力集团避免、挽回经济损失3000余万元。

部分授课案例：
● 曾为大庆油田进行《法律风险的边界与操作实务》课程培训，并被公司下属单位返聘50多期，期间，帮助部分单位起草和修订规范性法律文件70多份，最大程度上强化各项法律文件，极大提高人员的工作效率，避免法律纠纷。
● 曾给大庆华谊实业公司进行《企业法律风险防控指引》课程培训，针对公司法律事务进行全盘梳理，使得公司在此后发生的3起经济案件中，减少经济损失4000多万元。
● 曾给上海良兆综合市场经营管理有限公司进行6期《合同法律风险防控》《企业刑事风险防控》课程培训，至今无刑事和治安案件发生，并助力企业市场摊位招租率提升40%，后被聘请为常年法律顾问。
● 曾给国网吉林省电力有限公司进行20期《民法典基本规则深度解析》课程培训，使学员学习了解电力行业的法律风险点及新规，在工作中更好更快地运用法律新规去解决问题，给学员们工作和生活带来很大的便利，也大大提高了工作效率。

主讲课程：
《商务合同法律风险防控》
《合同法律基础系列课程》
《企业合规管理实务指南》
《企业法律风险防控指引》
《信贷业务法律风险识别与防控》
《银行职务犯罪风险防控案例解析》
《民法典基本规则深度解析》
《人力资源法律风险防控》
《习近平法治思想与依法治国战略》
《公司治理法律风险防控》
《企业决策层必备法律知识与案例解读》
《中小企业公司治理优化指南》
《公司股权设计系列课程》
《毛主席诗词与中共党史》
《百年奋斗重大成就与历史经验》系列讲座

部分客户评价：
很难懂的法律问题，经崔老师一讲，就变得特别简单。尤其是课堂上讨论的那些案例，特别贴近油田的实际，有些就是我们这里实实在在发生的事情，所以，大家听起来就特别有兴致。以后我们再请老师，就找你这种风格的。
——交通银行信息中心 张总
崔老师讲课面向实际应用，操作性很强。各部门领导今天都在，你们回去要按照崔老师讲的方法，把本部门的工作再梳理一遍。下一步，我们准备请崔老师帮我们完善各项规章制度，一定要把企业的风险降下来，就像崔老师讲的那样，要防患于未然。
——大庆试油试采公司 武总
今天我们是第三次请崔老师讲课，前两次讲课之后，效果都非常明显，管理人员处理客户关系更恰当了，投诉部对消费者的投诉也都处理得恰到好处。
——上海良兆市场公司 柳总
崔老师讲课风格独树一帜，不讲概念，直奔具体问题，等到具体问题讲清楚了，让我们听课的学员来归纳概念。讲的太好了。原来以为法律课很枯燥，经崔老师这么一讲，就像谈家长里短一样，太接地气了。
——大唐电力 许总监
崔老师讲课风趣幽默，有时候像是在听小品和单口相声。那么难的法律问题，居然通过几个故事就讲清楚了，而且还很深刻，真是佩服。
——汉口银行 刘主任
崔老师的课百听不厌，只要有时间我就参加。特别是讲的那些方法，回去都用得上。原来打官司我们单位都很被动，现在好了，证据我事先就准备好了，不用打官司了，对方一看我们什么证据都有，就彻底泄气了，反倒主动托人找我们要求和解。
——大庆采油二厂 孙主任 

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