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金融机构高管、行长、风控负责人、信贷负责人，风险、合规、法务等管理人员，风险经理、客户经理，银行从业人员等。
【培训收益】
一、当前金融风险形势
1、信用风险
2、欺诈风险
3、共债风险
4、合规风险
二、新形势下银行风控的难点与挑战
1、疫情导致共债风险凸显
2、新型风险现象增多
1）客户风险等级区域性失灵及案例
2）反人脸识别反欺诈手段失灵及案例
3）中介包装导致客户画像失灵及案例
4）黑客攻击下的外部数据画像失灵及案例
5）征信白户漏洞下的公积金欺诈及案例
6）类电信诈骗手段及案例
7）团体欺诈手段及案例
3、客户信息保护面临很大的挑战
1）同业客户信息泄露案例、监管处罚案例
2）关于客户信息保护的重点法条解析
例如：《民法典》、《个人信息保护法》、《刑法》侵犯公民个人信息罪等
三、银行风控发展核心动能
1.人工智能（A——AI）
1）人工智能的概念
2）人工智能对于银行的挑战
3）人工智能在银行风控中的应用
2.区块链（B——Block chain）
1）区块链的概念
2）区块链对于银行的定位挑战
3）区块链在银行风控中的应用
3.云计算（C——Cloud computing)
1）云计算的概念
2）云上银行
3）云计算在银行风控中的应用
4.大数据（D——Big data）
1）大数据的核心
2）银行在大数据方面的短板和优势
3）银行的风控大数据治理
5.物联网（5G与IOT）
1）5G的初期、中期与远期发展
2）5G时期银行未来风险管理的定位
四、运用金融科技提升风险管理能力（构建智能风险防控闭环体系）
1、获取信息
1）身份信息
2）设备信息
2、智能决策
1）勾稽比对
2）交叉检验
3）强特征筛选
4）风险关系
5）行为数据
3、监控预警
1）邮件
2）短信
3）电话
4、案件调查
5、数据分析
1）风险阈值分布
2）风险分布地图
五、银行数字化风控落地思考——智能信贷风控监控体系
1）客户识别机制
2）风险调查机制
3）集中处置机制
4）风险评价机制
5）情报分析机制
6）数据管理机制
7）消保联动机制
8）案例管理机制
六、银行数字化风控落地思考——智能风控差异化体系
1）C端
2）Z端
3）B端
4）F-G端
七、案例分享
1）案例一（蚂蚁金服智能识别）
2）案例二（京东金融安全魔方）
3）案例三（新网银行）
[本大纲版权归艾静老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露]
Ø 十五年国有大型商业银行金融科技、风控专家；
Ø 985高校全日制硕士研究生；
Ø SAS全球认证数据分析师；
Ø Python数据分析认证；
Ø 高级经济师；
Ø 国家法律执业资格证书；
Ø 十年以上金融机构授课培训经验；
Ø 商业银行年度最佳培训讲师；
Ø 商业银行首届律政精英冠军、最佳辩手；
Ø 商业银行金融财经年度最佳课题研究奖。
【擅长领域】
艾静老师拥有十五年大型商业银行从业经验，985高校全日制硕士研究生，具有SAS、Python数据处理全球认证，在银行金融科技、数字化转型、大数据风控、评分模型、巴塞尔协议等方面有非常丰富的理论知识和实战经验。研究多年银行信贷评分模型、银行数字化转型、场景化融入、敏捷化组织、AI机器人、云计算在银行金融领域的应用（例如实现贷前自动化审批、贷中智能监测拦截异常交易、智能语音催收等）。
【课程特色】
l 艾静老师系大型商业银行十五年资深金融科技专家、985高校全日制硕士，讲解深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用视频、文字、图片、互动、案例讨论等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱纯讲理论的刻板模式。艾静老师对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把金融知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐。
【工作荣誉】
商业银行年度最佳培训讲师；
商业银行金融财经年度最佳课题研究奖；
商业银行首届律政精英冠军、最佳辩手；
商业银行金融读书会总策划兼主持人；
商业银行中国梦演讲赛冠军。
【核心课程】
v 金融科技：
《未来银行发展全景展望（数字化金融科技驱动）》
《银行数字化风控与未来银行发展全景展望》
《BANK 4.0在信贷申请及客户经营中的实践研究》
《智能化信贷风控创新技术研究》
《“智能化信贷工厂”线上金融风控体系研究》
《银行金融科技数字化转型发展研究》
《银行线上业务数字化转型研究分析》
v 风险管理：
《银行全面风险管理与数字化风控》
《新经济与监管形势下的银行风险管理》
《商业银行全面风险管理体系建设研究》
《巴塞尔协议研究》
《大数据时代下的信贷风险管理和实践》
《信贷区域差异化研究和实践》
《消费金融反欺诈风险研究分析》
v 法律风险：
《民法典对金融机构的影响及对策》
《民法典对商业银行信贷业务的影响》
《民法典对信贷及不良资产清收的影响及对策解析》
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【课程介绍】如何做到真正的降低质量风险？ 如何做到真正的预防质量风险？ 如何做到有效的持续改善？ 三鹿奶粉事件、汽车召回事件、光伏业倒闭、服装业库存危机、烟草业遭遇国际化冲击等，很显然风险无处不在，而且风险发生的频率越来越高、影响程度越来越大，甚至会造成灭鼎之灾。作为企业的管理者您知道如何识别质量风险、分析质量风险并在此基础上有效管..
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大数据及人工智能背景下消费和小微信贷线上获客、产品设计、风控应对策略
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