强监管之下商业银行信贷风险管理与不良资产处置

【培训对象】
商业银行行长及中高管理、各业务网点负责人、信贷部、风险管理部、合规部高级管理人员

【培训收益】

第一部分 八个监管文件核心内容及金融工作会议精神
一、银监会七个文件的本质及核心内容
1、一个中心（4号文、46号文）
1）以服务实体经济为中心
2）回归本源、回归主业、服务实体、防范风险
2、两个基本点
1）两个坚决
坚决治理市场乱象5号文
坚决打击违法行为45.46.53号文
2）弥补监管短板（7号6号文）
二、“三三四十”文件解读
1、三违反解读
2、三套利解读
3、四不当解读
4、整治金融乱象解读
第二部分 强监管背景下不良资产处置的技巧与风险防范
一、直接催收的方法与技巧
1、诉讼时效法律风险管控
1)时效风险案例解析
2)邮寄送达的效力问题
3)亲属代收的效力问题
4)义务人不配合的处置方法
5)超过两年时效的补救措施
6)账户直接划款的效力
7)自己在客户账户上存款再扣除效力问题
8)一次送达多个催款通知书的效力问题
2、高效催收的方法与技巧
1)以物抵债的流质风险及倒贴风险
2)申请支付令的好处及条件
3)债务人失去偿债能力时可否向其债务人直接主张权利
4)借债不却免除了其债务人的债务怎么办
5)发现客户已经没有完全履约能力可否提前解除贷款合同收回贷款
6)什么情况下可能行使抵销权
3、催收方式的法律风险
1)当面催收的取证技巧
2)信函催收的注意事项
3)数据电文催收的注意事项
4)公告催收的生效要件
5)直接诉讼或报案的中断效力
4、催收主体的法律风险
1)债权人只向债务人催收是否也相当于向担保人催收
2)债权人只向担保人催收是否也相当于向债权人催收
5、超过诉讼时效的补救措施
二、协议处置的法律陷阱与风险防范
1、流质条款的法律陷阱与风险防范
2、拟定虚假购房合同导致的法律风险
3、未有账户扣款约定擅自扣款引发的法律风险
4、承租人做出放弃租赁优先权承诺银行是否可以规避抵押物变现风险
三、借新还旧的处理技巧与法律法规
1、借款人主体资格的法律风险
2、担保人脱保的法律风险
3、担保物重新登记的法律风险
四、实现担保物权法律风险及其防范
1、担保物出租对抵押权实现影响的案例解析
2、特权共有情形对抵押物权实现的影响案例解析
3、保证金质押不能扣划的法律风险及其防范
五、法院诉讼的法律风险及其防范
1、抵押物被第三方申请法院查封的风险案例
2、防范抵押物被第三方查封时银行应当如何作为
3、抵押物处置有哪些新规及操作要点
六、不良资产处置的创新方法及其风险防范
1.资产证券化的操作风险防范
2.债转股的操作风险防范
3.申请借款人破产的风险防范
4.协调借款人重组的法律风险防范
5.资产转换的法律风险防范
6.投贷联动的法律风险防范

第三部分 强监管背景下信贷风险管理的方法创新
一、强监管背景下信贷风险管理的与时俱进发展
二、强监管之下传统尽职调查的局限性风险
三、强监管之下小微企业授信的量化困局
四、强监管之下的大数据风控
五、大数据预警技术及其应用

课程总结 

卜范涛，国家注册信用管理师培训师，亚洲风险与危机管理协会高级讲师，中税网特聘讲师，中国企业教育十佳培训师，中国管理科学研究院风险管理研究所所长，中国创新管理研究院高级研究员，山东省知识经济促进会首席风险专家，清华大学.北京大学.上海财经大学.中山大学等多所高校MBA/EMBA客座教授，几十家电视台联播节目特聘专家，中国智慧工程研究会理事，北京培训师联合会常务理事，RMCTTC企业风险内控落地执行系统国家知识产权拥有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企业大学》杂志社.北京培训联谊会联合授予“全国最具影响力的风险内控实战专家”荣誉称号。

从业经历：

在全球500强企业任职15年，熟悉大型企业运营的流程和规则。在企业全面风险管理和内部控制方面积累了十多年的培训和咨询实战经验，擅长企业财务分析与管理，精通企业风险内控落地执行。是目前国内最早一批从事企业内控和风险管理研究和实践的专家型咨询师和培训师，成功为数百家大中小型企业提供内训及咨询服务，一致获得客户好评。

精品课程有：

企业风险内控落地执行系统.企业财务风险管理.企业全面预算管理与内控.集团管控与财务风险管理.企业成本管理.企业危机管理.企业应收账款管理体系建设.企业人力资源风险管理.企业合同风险管理.企业市场风险管控.企业信用风险管理.数据库营销管理等。商业银行信贷法律风险管理.商业银行柜面业务法律风险与防范等。服务过的行业领域有商业银行.电信.建筑.房地产.餐饮.电网.电力.化工.钢铁等。

著作及作品：

《企业全面风险管理落地执行系统》.《银行信贷风险管理》.《管理学基础与诚信管理》.《内控条件下的全面预算管理》.《企业成本分析与管理》.《民营企业的风险管理》等多部专著。

常驻地：北 京 移动电话：13522486158 电子邮箱：tkgsbft@163.com

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