商业银行合规风险管理

【培训对象】
银行中高层、网点负责人、客户经理、合规部、风险管理部、信贷部专职人员等

【培训收益】

一、商业银行合规风险的现状及基本内容
1.我国商业银行合规风险管理的现状
1)合规意识淡薄
2)合规制度缺陷
3)制度执行不力
4)重任务轻风险
2．我国商业银行合规风险的成因分析
1)信息不对称
2)商业银行内部合规风险
3)不正当竞争
4)社会诚信度偏低
3.商业银行合规风险管理的整体框架
1)树立一个中心――以客户为中心
2)培养两种意识―现代诚信意识和合规意识
3)培养三种能力――缺少三种能力引发的合规风险
4)掌握四种方法――迷失四种方法的合规风险
5)处理好五种关系――业务关系处理中的合规风险
二、信贷业务的合规风险管理
1.信贷业务合规风险及其防范措施
1)信贷决策行为的合规风险
2)信贷调查环节的合规风险
3)信贷审查环节的合规风险
4)信贷审批环节的合规风险
5)授信执行环节的合规风险
2．信贷业务合规风险管理案例解析
1)诉讼时效管理的合规风险管理
2)协议处置抵押物的合规风险管理
3)借新还旧的合规风险管理
4)实现担保物权的合规风险管理
3. 不良资产催收的合规风险管理
1)以物抵债的合规风险
2)申请支付令的合规风险
3)行使代位权的合规风险
4)行使撤销权合规风险
5)行使不安抗辩权的合规风险
6)申请抵销权合规风险
7)申请贷款人破产的合规风险
8)协调借款人重组的合规风险
三、负债业务的合规风险管理
1．负债业务的风险特征及其成因
1)负债业务的风险特征
2)负债业务的风险成因
2．负债业务风险类型及案例分析
1)储蓄业务合规风险管理
2)票据业务合规风险管理
3)银行卡业务合规风险管理
4)电子银行业务合规风险管理
5)中间业务合规风险管理
6)会计出纳业务合规风险管理
四、合规风险管理的整体思路
1、建立全流程风险管理思路
1)重在事前防范
2)事中防控的方法与手段
3)事后管控的方法与思路
2、合规风险的基本防控措施和手段
1)曲突徒薪的故事
2)牢固树立防控意识
3)建立健全防控措施
4)充分运用现代科技手段进行实时监控

课程小结 

卜范涛，国家注册信用管理师培训师，亚洲风险与危机管理协会高级讲师，中税网特聘讲师，中国企业教育十佳培训师，中国管理科学研究院风险管理研究所所长，中国创新管理研究院高级研究员，山东省知识经济促进会首席风险专家，清华大学.北京大学.上海财经大学.中山大学等多所高校MBA/EMBA客座教授，几十家电视台联播节目特聘专家，中国智慧工程研究会理事，北京培训师联合会常务理事，RMCTTC企业风险内控落地执行系统国家知识产权拥有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企业大学》杂志社.北京培训联谊会联合授予“全国最具影响力的风险内控实战专家”荣誉称号。

从业经历：

在全球500强企业任职15年，熟悉大型企业运营的流程和规则。在企业全面风险管理和内部控制方面积累了十多年的培训和咨询实战经验，擅长企业财务分析与管理，精通企业风险内控落地执行。是目前国内最早一批从事企业内控和风险管理研究和实践的专家型咨询师和培训师，成功为数百家大中小型企业提供内训及咨询服务，一致获得客户好评。

精品课程有：

企业风险内控落地执行系统.企业财务风险管理.企业全面预算管理与内控.集团管控与财务风险管理.企业成本管理.企业危机管理.企业应收账款管理体系建设.企业人力资源风险管理.企业合同风险管理.企业市场风险管控.企业信用风险管理.数据库营销管理等。商业银行信贷法律风险管理.商业银行柜面业务法律风险与防范等。服务过的行业领域有商业银行.电信.建筑.房地产.餐饮.电网.电力.化工.钢铁等。

著作及作品：

《企业全面风险管理落地执行系统》.《银行信贷风险管理》.《管理学基础与诚信管理》.《内控条件下的全面预算管理》.《企业成本分析与管理》.《民营企业的风险管理》等多部专著。

常驻地：北 京 移动电话：13522486158 电子邮箱：tkgsbft@163.com

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