商业银行案防，职业道德，合规文化与员工行为管理

第1章：商业银行监管与合规

1.2021年央行重点工作会议要点
2.2021年银保监会重点工作会议要点
3.近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措
近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的外部环境
近期重点监管领域及其处罚
近期金融领域相关政策解读与分享
近年的监管主线演进及监管政策框架
2018，2019，2020年监管处罚情况总结与启示
近期监管对银行业员工处罚相关汇总分析
近期监管处罚中与信贷和授信业务相关管的处罚事由汇总分析
小微企业信贷经营的合规风险
消费者权益保护相关政策与指引
4.其他分享

第2章：商业银行案防管理

1.案防：如何防止以及建议
2.解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》
3.解读《中国银保监会行政处罚办法》
4.解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》
5.近期传统业务合规案例:
某银行房地产贷款处罚案例
某银行行长出具金融票证案
某银行管理人员私刻公章案
某银行员工挪用公款案
某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思
某股份银行员工挪用客户理财资金案
某银行员工为完成业绩指标违法案
某银行员工同业票据案
某银行供应链金融案例
某银行员工骗贷案
某银行员工信用卡提现案
某银行质押物虚假案
相关法律条款解读和分享
其他相关案例
5.什么是商业银行的案防以及案件的分类
6.理解操作风险和案件的关系
7.商业银行案件高发领域和重点关注方向
8.案防体系与长效机制建设
基本做法与要点
案件综合治理与防范的主要措施
9.合规风险，案防与法律风险
什么是法律风险
某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案例
某银行行长违规担保案
某银行行业过桥贷款案例
相关法律条款解读和分享
其他相关案例
10.其他分享
11.小结: 案件预防的重点工作

第3章：职业道德，合规文化与员工行为管理

1.什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
2.行为风险与案件
3.行为风险与其他风险的相关性
4.什么是道德风险
5.合规文化建设及其重要性
合规文化与职业道德
风险文化与合规文化
某银行在国外的受到的相关处罚及其思考
职业道德与员工行为：日常工作要点
如何提升职业道德和合规文化
分享：如何理解合规文化的作用-来自大型银行的实践
6.解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
7.解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
8.解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
9.金融机构的员工行为管理
员工何如审视和思考其自身的价值
员工的培养与考核
什么是一个良好的培训体系：经验分享
风险事件的反思
案例：
某银行管理人员泄露客户信息案件
某银行员工非法集资案例及处罚
某银行员工非法赌博案例及处罚
某银行理财业务飞单及法院判决案例
某银行员工非法挪用客户资金案例
相关法律条款解读和分享
其他员工行为案例
银行业员工常见的职务犯罪行为小结
监管机构规定的“九种人”及相关禁止性规定
分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法
分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践
人才培养
日常合规意识的强化
个人交易账户管理与投资管理
日常行为管理的主要方法
进一步理解：三不为
树立清廉的金融文化：监管要求与指引
10.理解内部控制
内部控制的要点和抓手
内部控制与案件预防
合规管理从高管做起
案例：
某问题银行高管案例
某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思
相关法律条款解读和分享
其他案例
商业银行内部控制建设的相关监管要求
11.内部人员犯罪及其预防
流程方面
各级领导方面
思想防线：四个意识，四个自信，两个维护，八项规定
12.重新理解三道防线
13.什么是五道防线
14.启示：
如何防范日常业务中的风险：给员工的建议
如何预防员工个人职务犯罪
员工自己需要思考的问题
15.员工行为画像与员工行为排查
什么是员工行为画像
行为画像并不一定是可靠的
员工行为排查的一般内容
员工行为管理，员工满意度与行为风险
美国大型银行对员工日常行为的常规要求与标准：工作经验分享
16.其他要点与实践经验与分享
内部控制体系建设历程
操作风险控制与自我评估
对管理者行为约束的一般做法：工作经验分享
如何有效控制员工行为：制度建设与及时的合规惩戒
如何有效控制员工行为：技术系统
员工个人交易账户管理
员工培训与成长 

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

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• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

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