从宏观及企业税负看高净值及中产客户需求

【培训对象】
保险、银行、证券等金融领域面向个人客户从业者

【培训收益】
分析宏观经济及企业税负，进而研判高净值及中产客户的需求 从财富传承、退休养老、子女教育三个角度给出解决方案

一、当今中国面对的世界啥情况？
1、世界经济周期与新工业革命：工业革命、技术变革与城市化
2、美国的最后王牌——虚拟货币霸权
3、供给端驱动力不足
案例：美国对朝鲜的斩首计划

二、中国经济发展潜力与挑战如何看？
1、巨大的“潜在”消费市场
遥想改革开放初期的“供不应求”
美国霸权的死穴：中国市场
什么因素在“阻碍”市场激活
2、房地产、教育、医疗、养老、理财等热点问题
房地产虚火
教育、医疗的异化
养老问题必须面对
3、回看中美贸易战
中美贸易战爆发的原因
中美贸易战的现实和可能影响
4、2020年一场疫情使得企业雪上加霜
三个月的现金流
破产潮、失业潮

三、宏观背景下，高净值客户的需求是什么？
1、高净值客户最关心的就是风险
借鉴家族办公室及私人银行的得失
三大风险：投资渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投资渠道的风险
案例：详解P2P为什么不能投资
3、婚姻嫁娶风险
案例：土豆网创始人、赶集网创始人、真功夫的股权设计
4、身后安排的风险
案例：霍英东的遗产纠纷、龚如心的世纪遗产争夺案

四、中产客户需求是什么？
1、中产客户的四大焦虑
职场竞争
健康医疗
资产增值
子女教育
2、针对中产客户解决方案
家庭财务分析：财务指标比率及参考值
建立家庭子账户：日常开销的钱、住房相关的钱、健康医疗的钱、退休养老的钱、子女教育的钱——算一算减轻负担比
保障覆盖子账户：保证财富积累不中断
案例：一个中产家庭财富保障完整案例

四、金融从业者面临的新趋势是什么？
1、外部竞争
银行卖保险
互联网卖保险
2、新机遇
健康险市场——万亿规模新蓝海，
个性化服务——从业人员新挑战 

独立宏观经济研究者
曾任A股创优股份（831259） 研发副总裁
曾任美地东方投资咨询 宏观及行业研究员
曾任东方华尔金融咨询 首席研究员
曾任华尔金服网络科技 宏观策略分析师

【个人简介】
2012年以宏观经济数据支持，与前东亚银行营销专家合作，在国内开展海外地产投资咨询项目推广，至2016年投资收益率超过100%。
作为在全国培养了超过三十万理财师的东方华尔金融培训集团首席讲师，恪守“知行合一”。理论联系实际的原则，将培训、投资顾问、实战三者结合，相辅相成。
个人投资组合，连续多年，年平均收益率超过20%。
带领团队，为多家私募基金提供宏观、行业、企业研究服务，帮助某私募基金于2020年底抄底铁矿石期货，收益率超过100%。为多家企业提供投融资咨询（梳理企业资料、寻找潜在投资者、促成企业融资），将市场中的实战经验，融入到金融培训的认证类及实战类课程之中。
宋老师曾以宏观经济研究为多个领域投资提供帮助指导。2012年协助投资美国西海岸奥兰治县多个房地产投资项目，五年内收益率超100%。2014年，以卖方顾问身份协助东方华尔完成4000万元A轮融资。2018年，协助创优股份实现教育培训转型，完成战略重组。2016-2019年，为华尔金服网络科技提供宏观研究、行业研究，协助公司实现多项目年均复合利润率超17%。
宋老师多年宏观经济研究、宏观投资咨询，最大特点“从投资角度看宏观”，因此重点在于“分析行业发展未来、研究企业利润增长”，针对不同行业，以静态、经济周期、生命周期等多个维度，建立统一数学模型，总结出一套关于企业升级与转型的方法论，获得众多企业家及政府机构的高度认同并用于实战，取得良好的效果。
宋老师多年来始终坚持独立客观的执业准则，协助多家公司完成战略目标，应对经济周期波动，帮助企业健康发展，实现价值持续增长。

【主讲课程】
宏观经济类
《宏观类-2021年宏观经济展望》
《宏观类-2021年两会政府工作报告六大核心看点》
《宏观类-汽车产业形势》
《宏观类-中国商业教育辅导市场分析及政策解读》
《宏观类-十九届四中全会精神解读》
《宏观类-中美贸易战背景下企业发展之路.》
《宏观类-宏观经济与市政行业形势解读》
《宏观类-宏观经济形势与房地产行业发展.》
《宏观类-“一带一路”倡议与重庆对外开放研究》
《宏观类-中国经济”双循环“解读》
《宏观类-混合所有制改革最新政策解读》
金融类
《金融类-当前宏观经济形势分析与银行应对建议》
《金融类-当前金融环境下的投融资与资本运作》
《金融类-资管新规解读与金融从业者新挑战》
《金融类-零售金融趋势与创新》
《金融类-互联网金融与商业银行创新》
《金融类-融资租赁运作模式与业务能力提升》
《金融类-金融防诈骗.》
《金融类-理财经理训练营》
个人投资类
《个人投资类-揭秘公募基金投资的秘密.》
《个人投资类-中国宏观经济解析与家庭理财之路. 》
《个人投资类-家庭综合理财设计与实施》
《个人投资类-宏观经济与资产配置》
《个人投资类-从宏观及企业税负看高净值及中产客户需求》
行业研究类
《行业研究类-建筑行业发展形势展望》
《行业研究类-2021年两会“精神”与十四五规划2035远景目标纲要-建筑工程》
《行业研究类-财务分析在投融资公司估值中的应用》
《行业研究类-“新基建”相关政策解读与工程企业应对政策. 》
《行业研究类-当前宏观经济形势分析与实体经济融资应对》
《行业研究类-从疫情前后财政与税收看企业负担》

【学员评价】
宋老师的宏观观点，独到犀利，深入浅出，听得懂、学得会、用得上！
——北京市药师协会副秘书长 田见龙

宋老师学富五车，能表达的东西太多了！ ——经济日报出版社 陈莎莎

你给我这么专业的资料，这不是让我羡慕嫉妒恨吗！哈！ ——CCTV证券资讯 杨桥

我们领导也特别认可您，所以想请您多讲一些，我们正在学习，内容太丰富了！
——新华社旗下中国财富网 陈晓燕