商业银行数字化转型与AI赋能业务发展

【培训对象】
国有/股份制/城商行/双邮/农商行的管理层及业务骨干

【培训收益】
● 银行进化路线图：摩擦再见，数字金融你好 ● 银行进化路线图：传统再见，破局实践你好 ● 银行进化路线图：传统再见，AI应用你好 ● 银行进化路线图：实战练习，优化AI提示词

第一讲：银行进化路线图：摩擦再见，数字金融你好
一、数字金融是数字时代的必然要求
1. 经济面
2. 技术面
3. 需求侧
4. 供给侧
5. 监管面
案例分享：2023年，北京银行前瞻打造“AI驱动的商业银行”
二、金融科技驱动银行创新力量
1. Bank1. 0时代：离不开的物理网点
2. Bank2. 0时代：电子技术延伸了物理网点的触角
3. Bank3. 0时代：可随时随地获得银行服务
4. Bank4. 0时代：嵌入生活的智能银行服务
头脑风暴：Bank1. 0到Bank4. 0金融科技发生的变化
案例分享：杭州银行商业AI赋能杭州银行零售智能运营
三、银行积极探索大模型应用场景
1. 自研模型
2. 与第三方合作
案例分享：Rewind: 把你的记忆全部数字化 字节飞书：怎样让组织协作以“事”为中心
头脑风暴：ChatGPT消灭个体平庸，对于金融的挑战和机会有哪些

第二讲：银行进化路线图：传统再见，破局实践你好
一、【数智破局】由网点到“空中”，由增速到提质
1．零售客户数字化旅程，打造“一站式”服务
2．从“增速”，到“提质”
3．提升数字化运营能力
4. 基于机器学习和NLP技术对授信、存款、开户三类商机数据进行商机挖掘，实现“可信数据 + 地理位置应用 + 智能模型算法”的数字化智能拓客
二、【数据破局】由“传统数据”到“智能数据”
1. 基金分析与筛选
2. 宏观、市场、策略分析
3. 数据处理与分析
4. 资产配置报告制作
三、【开放破局】由“金融服务”到“场景服务”
1. 开放银行打造零售客户“流量池”，高频场景嵌入金融服务
2. 打造GBC场景闭环，扩大零售客群服务面
四、【财富破局】由“大零售”到“大财富管理”
1. 财富管理业务发展带动非利息收入提升，私行财富客群经营成效显著
2. 做好财富管理业务的分层、分群客户经营
3. 由“少数人”的财富管理，到“全量客户”的财富管理
案例分享：兴业银行三金客群数字化经营与新客拓展
五、【周期破局】由“当期价值”到“周期价值”
1. 以客户生命周期为核心的数字化服务能力迭代
2. “全真银行”开启银行远程金融服务的运营创新
六、【人才破局】由“传统人才”到“数字人才”
1. RPA在各岗位的工作场景
2. 如何与RPA数字员工合作共赢
3. 三类核心数字化人才
4. 从T型人才向Π型人才转型

第三讲：银行进化路线图：传统再见，AI应用你好
一、关于AI的那些事
1. AI是什么
2. AI怎么用
3. AI能做什么
二、生成式AI新的应用场景
1. 共学伙伴
2. 内容创作
3. 内容提升
4. 设计素材
5. 音乐创作
6. 创意视频
三、AI与金融的交响曲，创新与变革
1. 智能客服
2. 个性化服务
3. 情感分析
4. 财富管理
5. 智能投顾
6. 证券业务
7. 银行业务
8. 保险业务
9. 审计业务
四、金融领域AI案例分享
1．上市公司年报解析自动化： AI 加速财务报表理解与分析
2．研究报告助手： AI 辅助阅读与撰写金融研究报告
3．智能报告生成：基于 AI 的定制化研究报告输出
4．舆情与风险监控： AI 实时监测市场情绪与风险预警
5．合同自动化生成： AI 快速生成各类金融合同模板
6．宏观经济分析： AI 综合分析全球宏观经济指标
五、金融产品智能服务与营销实践
1. 客户分析与智能推荐实操
2. 构建个性化产品知识库工作访
3. 营销场景模拟与情绪智能管理
4. 智能决策支持与风险控制
六、AI与零售业务的结合运用之-提示词的学习
1. 提示词的重要性与零售业务的应用场景
2. 写提示词的原则
1）明确具体 意图清晰 指定角色 限制范围
2）交代背景 提供示例 开放式问题 思维链
3）多轮优化 多想多看多用
3. 写提示词的零售业务应用场景
1）零售客群画像分析
2）客户信息整理及营销建议
3）问卷归纳总结
4）客户沟通话术
5）营销场景模拟
七、AI赋能保险业务与社群运营
1. AI智能核保助手
2. AI体检报告解读
3. AI询证医学助手
4. AI保险测评助手
5. 朋友圈防折叠助手
6. 爆款标题助手
八、几款国产大模型赋能零售业务优劣势对比
1. kimi
2. 智谱清言
3. 通义千问
4. 可以平替gpt-3.5的大模型

第四讲：银行进化路线图：实战练习：结合业务场景，让我们来优化提示词 

中国人民大学经济学硕士
中国金融理财师
美国注册财务规划师
完成清华大学五道口金融管理高管教育研修
银行、证券、保险、私募、信托和基金行业特邀讲师
日产训企业中高层管理MTP国际版权课授权认证讲师
人大\浙大\哈工大\上财\西财\东财\天大\金标委等平台特邀讲师
商业新知银行业数字化转型智库专家
北京盈科律师事务所高客共赢私董会联合召集人
现任：唐丰投资首席投资策略官
曾任：某银行北京分行\友邦保险\咨询公司首席项目总监
累计服务金融机构数超过300+\现场辅导网点数超过500+
连续多年课量过百天\单场线上直播课学员参与人数超过40万+
服务过的总行有：建设银行、交通银行、兴业银行、中信银行、光大银行、北京银行、
苏州银行、吉林银行、洛阳银行、四川银行、成都银行、甘肃银行、贵州银行、贵阳银行、河北银行、齐鲁银行、威海银行、廊坊银行、唐山银行、海峡银行、威海城商、顺德农商、上海农商、滨海农商、青岛农商、重庆农商、佛山黄海农商、清远佛冈农商、黄河农商和杭州联合等30家
曾多次到建行大学、工行金融培训学校、中银大学、农银大学、平安大学、邮政培训学校、浙江省联社培训中心、中国人寿江苏省培训中心和党性教育基地上课。
其他金融机构有：东吴和中信证券、中国和农银人寿、中邮保险、工银安盛、汇添富基金、私募基金投资公司和FPSB CHINA等。
曾参与中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政、国家农业发展银行、广发银行、江苏银行、上海银行、光大银行、招商银行、民生银行、兴业银行、中信银行、杭州银行、南京银行、平安银行、徽商银行、浙商银行、苏州银行、成都银行、洛阳银行、甘肃银行、阜新银行、海峡银行、唐山银行、浙江农信、江苏省联社、顺德农商总行、贵州省联社、内蒙古联社、河南农商行、四川农信、北京农商、邢台农商行、东莞农商行、新疆哈密农商行、江苏如皋农商行、济南农商行、仪征农商行、阜宁农商行、海安农商行、江南农商行、江阴农商行、宁夏贺兰农商行、山西孝义农商行、湖南益阳农商行、重庆农商、湖北神农架农商行、蚌埠农商行、华安联社、湘西长行村镇银行、蚌埠永泰村镇银行、驻马店确山村镇银行等多家银行的零售业务转型现场辅导工作及流程导入和岗位培训。

与其更好不如不同
擅长课程：宏观经济趋势分析、商业银行数字化与AI赋能业务发展 \零售银行转型、私人银行高净值客户经营、资产配置财富管理、基中高层管理能力提升、开门红、场景化创新营销、
岗位转型职业化
擅长项目：开门红\跨赛、大财富管理转型、网点综合效能提升

部分主推与精品课程：
精品课程财富管理系列：
《2025全球宏观经济形势分析与资产配置》
《2025信托：前沿知识、发展趋势与营销实务》
《新宏观经济趋势下私行客户（高端客群、高净值和大客户）高效维护与拓展》
《中高端客户的关系经营与谈资赋能》
《中国的老龄化趋势分析与养老财务规划实务》
《卓越理财\客户经理高效工作法（理财\客户经理的一天）》
《大财富管理趋势下的高效营销沟通实战法》
《新经济趋势下的分红险营销实战》
《基金的精准营销能力提升》
《产品转型下的大额保单营销策略》
精品课程营销管理系列：
《开门红的机遇与破局之道》
《四季支行管理法-支行长\零售主管\营业经理标准化零售管理流程锻造》
《管理者的网点精细化管理效能提升策略》
《新经济形势下的网点经营管理能力提升》
《当前环境下商业银行网点数字化转型与营销新策略》
《零售业务发展趋势及数字化营销策略》
《私域流量运营与提升策略》
精品课程数字化与AI系列：
《商业银行数字化转型与AI赋能业务发展》
《数字化转型之企业微信客户关系经营》
精品课程服务管理系列：
《披荆斩棘—轻松处理客户投诉锦囊》
精品课程新员工系列：
《数字化转型下的新员工核心职业化能力进阶路》 

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

  ￥   元/ 天

  人气：1990  

  

• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

  ￥   元/ 天

  人气：1512  

  

• 商业银行中间业务

   

  1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..

  ￥   元/ 天

  人气：1568  

  

• 金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案

   

  一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击（四）互联网金融成为大势所趋（五）传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍（一）总体介绍（二）网络银行（三）第三方支付（四）网络资产交易平台 （五）财富管理（六）个人..

  ￥   元/ 天

  人气：1984  

  

• 金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案

   

  一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行：线下——互金平台：线上、O2O2、银行：散客模式、白名单模式——互金平台：数据驱动模式、场景驱动模式3、银行：银行高贡献客户——互金平台：学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人，租房人、买车人、租车人..

  ￥   元/ 天

  人气：1857  

  

• 商业银行大数据应用创新

   

  一、大数据核心理念及数字化营销1、大数据的核心理念及思维Ø大数据是探索事物发展和变化规律的工具Ø一切不以解决业务问题为导向的大数据都是耍流氓Ø大数据的核心能力发现业务运行规律及问题探索业务未来发展趋势Ø从案例看大数据的核心本质2、数字营销时代的到来Ø..

  ￥   元/ 天

  人气：1113