监管合规应对与风险穿透管理

【培训对象】
一、企业核心财务团队 证券公司与通信企业财务总监、财务经理、会计主管及核算人员 二、战略决策与合规管理者 企业高管（董事长、总经理）、法务负责人、内控总监及投研部门负责人 三、审计与风控专业人员 企业内部审计师、合规风控专员及第三方机构执业人员 四、行业特定岗位人员 - 证券业：投行保荐人、资产管理岗、研究业务骨干 - 通信业：5G基建项目经理、专利授权合规官、政府补贴申报专员 四、职业转型与新人群体 - 新入职财务人员：会计专业应届毕业生、出纳转岗人员 - 跨行业转型者：原行政/采购岗转财务、创业者需掌握财税知识

【培训收益】
1. 智能工具赋能 掌握三维风险核查清单、预算偏差追踪表等12项低成本工具，实现合同审查效率提升60%、财报编制耗时减少90%。 2. 合规能力升级 通过审计风险矩阵、异常数据四象限等工具，提前排除资金/资产/关联交易风险，审计异常发现率提升4倍。 3. 业财深度融合 学习5G基站零基预算框架、客户价值三维分层模型，推动财务从成本中心转向利润中心。 4. 战略决策支持 运用财报交叉验证表、税务合规流程图等工具，为管理层提供投资决策、税务筹划等数据支撑。

 模块一：合同审查为什么总是耗时又容易遗漏风险点？
——三招让AI帮你揪出合同雷区
一、四步破解合同陷阱
1、签约主体穿透核查
- 证券业客户实际控制人穿透
- 通信行业专利授权方资质审查
案例：某合同因资质缺失被废
2、知识产权条款三阶验证
- 地域限制核查
案例：**合同地域条款缺失
- 独家授权许可义务识别
3、互动：条款竞猜游戏
规则：
1. 每组抽取合同条款卡片，用红/绿便签标记风险点
2. 讲师解析正确答案并统计正确率
4、增值税动态匹配模型
- 5G技术服务税率适用标准
- 跨境服务免税备案流程
案例：**海外项目退税争议
5、现金流压力测试工具
- 分期付款节点敏感性分析
案例：某项目保证金条款损失
二、实用工具
1、三维风险核查清单
- 《三维核对表》
- 案例：某合同通过清单核查避免税率误用风险
2、条款效力决策树模型
- 三级分支判断合同效力
模块二：预算编完就过时，业务部总骂闭门造车？
——动态预警模型让预算跟着业务跑
一、动态预算四维控制法
1、基站零基预算框架
2、互动：预算拼图挑战
- 规则：
1. 每组将预算要素碎片按逻辑拼接
2. 错误最少组获“动态预算速查表”
3、证券营业部人效预警
案例：某券商优化网点节省上百万
4、研发费用资本化五步法
- 研发阶段划分标准
案例：某公司混淆测试费被处罚
5、政策补贴双轨跟踪
- 政府专项补助申报节点监控
案例：某公司错失5G补贴
二、工具实操：
1、预算偏差追踪表
案例：某营业部通过预警优化网点
2、资源漏斗配置模型
三档分配预算资源
模块三：审计来了全员加班，为什么总让财务背锅？
——自动化工具+案例教学提前排雷
一、四位一体风险穿透术
1、基站资产减值三色预警
案例：某基站错提大额减值
2、研发舞弊四维识别
案例：某公司虚假资本化
3、关联交易资金闭环模型
案例：某公司关联套现被查
4、现金流异常雷达
案例：某营业部差旅费异常被通报
5、互动活动3：审计卧底筛查
- 规则：
1. 每组抽取凭证卡片（含1张异常数据），分析异常点
2. 组内投票选出“问题凭证”，派代表陈述理由
二、工具实操：
- 审计风险矩阵
案例：某基站资产通过矩阵定位减值误判
- 异常数据四象限图
模块四：财报截止日通宵加班，怎么准时交差？
——智能模板+税务库一键生成合规报表
一、智能编制五步法
1. 深交所披露红线清单
- 研发资本化新规
案例：某公司因阶段划分错误重述报表
2. 客户价值三维分层模型
案例：**高净值客户识别
3. 跨境税务双轨处理
境外利润汇回预提税计算
案例：**跨境税务争议
4. 现金流分类纠错指南
案例：某公司误计投资收益被问询
二、工具实操：
1、税务合规流程图
案例：某公司通过流程图避免税务调整上百万
- 财报交叉验证表
2、互动：税务迷宫逃生
- 规则：
1. 每组掷骰子前进，回答税务问题
2. 错误回答触发“补税罚单”，需写出政策依据
课程总结

 ——企业业财融合和跨境财务专家
曾任：中石化（世界500强）国际公司（投资）哥伦比亚分公司财务总监
曾任：中石化（世界500强）哥伦比亚公司（合资公司，石油）中方财务负责人
曾任：恒泰艾普集团（上市公司）成都西油联合（投资、工程、服务、贸易、制造）副总兼财务总监
曾任：成都易我科技有限公司（国家重点软件企业）财务总监
中国注册会计师CPA
美国注册管理会计师CMA
澳大利亚资深财务会计师IPA
美国IMA（国际管理会计师）协会会员
云南工商学院会计学院客座教授
成都信息工程大学管理学院会计硕士校外实践导师
西安财经大学校外企业导师
财务实战培训讲师，累计培训人数20000+
《国际石油会计》编译者

【个人简介】
唐老师深耕财务和管理领域 28 年，以业财融合与跨境财务为核心能力锚点，构建了贯通战略层、管理层、执行层的实战体系。历任大型央企、中外合资、境外公司、上市企业、高新技术及民企集团高管，深度参与超百个跨境项目全生命周期管理，涵盖招投标评标、跨境商务谈判、境外风险评价、业财一体化模式设计等核心环节，业务版图覆盖中国、东南亚、中东、美洲四大经济区，形成财务赋能业务、跨境风险可控的独特方法论。​
作为实战型培训专家，唐老师拥有 15 年企业内训及商业培训经验，精准聚焦财务管理者业财协同困境与非财管理者财务思维盲区，打造跨境业务财务管控业财融合经营分析等核心课程。曾为中石化西南钻井、成都天投、第一机械、华星公司等标杆企业定制国际业务管理、预算管控、跨境合同财务风控等培训，累计赋能企业中高层管理者超 2 万人次，助力学员建立业财一体决策思维与跨境财务风险预判能力。​

【实战经验】
1. 跨境风险管控：构建业财融合防护体系​
作为中石化东南亚首单工程项目核心财务负责人，唐老师创新搭建“三维度风险管控模型”：​
财务视角：建立境外项目资金回流压力测试体系，通过跨境结算工具组合实现 100% 资金闭环管理；​
业务视角：设计“风险 - 收益平衡型”交易架构，配套跨境税务筹划与转让定价策略，保障项目收益率达预期目标；​
合规视角：主导建立境外合作主体风险评估体系，覆盖政治、汇率、法律等 12 项核心风险指标，该体系后续复制应用于越南、墨西哥等 10 + 跨境项目，累计规避潜在损失超 3 亿元。​
2. 业财融合经营分析：数据驱动管理升级​
在某跨境电商企业数字化转型期，唐老师主导搭建业财双轮驱动分析体系：​
0-1 构建经营分析框架：定义 18 项核心业财指标，建立项目级周度分析机制，推动公司、部门、岗位目标对齐，实现全业务线 KPI 优化率 15%，边际成本下降 12%；​突破数据基建瓶颈：在无数据中台支持下，搭建轻量化分析模型，精准定位传统渠道获客成本高企问题，推动企业战略转向新兴跨境电商平台，年度营销投入产出比提升 3:1，新增跨境业务收入占比达 25%。​
3. 跨境预算管理：业财协同预见未来​
针对某跨国制造企业预算管控痛点，唐老师主导实施业财融合预算革新计划：
重构预算编制体系：打破财务部门闭门造车模式，联合业务单元建立跨境业务专项预算，细化至国别市场、产品线、结算周期三维度，实现月度预算偏差率控制在 5% 以内；​
动态风险预警机制：通过汇率波动对境外子公司利润影响模型、跨境供应链成本传导路径分析，提前 6 个月预警某新兴市场货币贬值风险，助力企业调整结算货币配置，避免千万级汇兑损失。​
其设计的跨境全面预算管理仪表盘，实现收入、成本、现金流等 20 + 核心指标实时监控，成为集团管理层跨境业务决策的数字驾驶舱。​
4. 跨境合同财务风控：前置管理守护价值​
作为国际工程 EPC 项目财务总控，唐老师建立合同全生命周期风控体系：​
前端尽调：开发跨境合同财务风险评估清单，涵盖甲方信用评级、结算货币稳定性、跨境法律适配性等 9 大维度，累计否决 3 个高风险项目；​
条款设计：在东亚某 EPC 项目谈判中，创造性加入里程碑分段结算 + 汇率波动调价条款，推动甲方提前支付 10% 合同款并接受工作量动态结算，资金回笼周期缩短 45 天；​
争议处置：在非洲某工程欠款纠纷中，通过跨境法律证据链构建，为企业追回 1 亿元跨境账款。​
其财务主导型合同管理模式，实现跨境业务合同风险识别率提升 60%，争议解决周期缩短 50%，成为中资企业走出去的必备风控工具。1、境外风险管控护航国际发展——全程参与中石化在东南亚某国的首个工程项目，通过综合评估境外业务风险+加强国际业务财务管控+内外衔接强化运营管理三管齐下，实现项目资金100%收回项目收益为正。

【培训经验】
1、非财系列课程——曾为中石化西南石油局部分二级单位中层管理人员、项目管理人员、业务骨干提供财务知识、技能、思维的培训，提升了其对财务思维的理解和掌握，不仅提升了其利用财务信息开展决策、提升业绩的能力，也增进了业财协作，提升整体工作效率。课程满意度保持在95%以上。
培训课题包括《财务思维助力企业经营走上快车道—非财务管理者必知必会财务思维》、《你必须拥有的财务思维—非财管理者必修课》、《上市公司财务报表解读—非财人员如何从竞争对手财报获取有效信息》等，通过培训，提升了学员财税素养及财务思维，使他们能够更好地理解企业的财务状况和参与决策，增强团队合作；促进不同部门之间的合作和沟通，提高整个团队的协作效率。
培训轮次8次，参与人数近300人，受训者理解、沟通财务相关信息效率提升50%以上。
2、合同管理课程——为民营企业高管和中层管理人员、合同管理、财务管理人员、创业者、企业法人等开展合同风险控制、合同管理等内容的培训，累计培训人员超过50000名。课程满意度92%以上。
培训课题包括《小合同大名堂》、《打破被动，从业务起点开展风险管控》、《财务的一半来自合同》、《绽放光彩、体现价值—合同管理中的内控关键点解析》、《合同控税与审核》、《把握进阶捷径，拿捏商业关键—不可忽视的合同》、《生产经营第一关：合同关—如何开展业务前瞻性管理》等，并且推出了培训时长60小时的《合同筹划和管理》的系统课程。通过问卷调查，80%以上学员认为培训内容有针对性，提高了合同管理的效率和准确性、解决了工作中遇到的实际问题，公司经营风险得到有效控制。
3、预算管理培训，曾为中石化西南石油局、中石化滇黔桂石油勘探局，在优财学苑、十方教育等在线平台开展预算管理相关的培训，受众群体包括企业中高层管理人员、财务主管、财务经理、业务部门负责人等，累计培训人员超过20000名。课程满意度92%以上。
培训内容包括预算绩效管理全过程和财政预算程序等内容、预算评审流程及思路、预算编制的流程、工具和方法、预算与企业经营目标的关系、预算工具在经营业绩指标中的运用方法、预算执行中的常见问题防范等。学员反馈通过学习提高了预算编制的准确性、实现了预算思维到大数据分析与绩效管理的转变、促进了主动了解市场动态和竞争态势的意识。
4、出海财务管控培训，曾为中石化国际公司、中石化西南工程公司、四川瑞都、成都图高等开展国际业务财务管理培训。受训人员包括国际业务负责人、市场、采购及财务负责人、项目负责人、项目财务经理等，累计培训人员超过200人，课程满意度95%以上。
培训深度覆盖跨境业务全流程风控实战，包括：交易对象信用穿透核查、主权风险评估、合同避险条款设计、跨境资金工具落地，以及当地财税数据采集四步法、跨境资金池税务协同等核心内容。学员成果显著：中石化西南工程公司应用课程工具在墨西哥项目减少汇率损失380万元，成都图高公司通过合同条款优化在越南EPC项目规避预提税87万元，受训企业国际项目合同纠纷率平均下降65%。学员反馈课程“直面出海生死线，提供即用工具箱”，尤其提升对跨境合同商务条款、资金安全、税务稽查的实战应对能力。

【授课风格】
实战导向型：通过精心挑选的财务案例，将抽象的理论知识具体化，使学员能够在实际情境中深入理解财务概念和流程。
互动参与型：采用互动式教学方法，鼓励学员积极参与讨论和案例分析，通过这种方式促进学员之间的思想碰撞，加深对知识的理解。
启发式教学型：通过引导式的问题和案例分析，激发学员的批判性思维，帮助他们学会独立分析问题并寻找解决方案。
亲和力高型：教学风格亲和而包容，能够建立起与学员之间的信任关系，为学员提供一个安全、开放的学习环境。
动态调整型：能够根据学员的反馈和学习进度灵活调整教学策略，确保教学内容和方法始终与学员的需求保持一致。

【主讲课程】
出海财务
《财务风暴中的舵手：驾驭企业国际化的财务风险》（爆款课程）
《东南亚税务“痛点”：如何化解风险与抓住红利》
《国际工程市场开发人员的区域市场开发战略实战课程》
《国际贸易全流程风控实战指南》
《零基础财务速成：进出口业务全流程实操与合规管理》
《海外工厂合规“避坑宝典”》
《如何成为出海企业的财务智囊》
《外派高管必修的税务生存课》
财务课程
《财务风暴中的舵手：驾驭企业国际化的财务风险》（爆款课程）
《穿越预算迷雾，引领企业发展》—预算管理精要之策略、协调与执行
《经营分析与决策支持：财务视角》
《内部控制与风险管理实务》
非财课程
《财务基础解码：非财务经理的财务速成》（返聘课程）
《财务分析精粹：解读企业财务健康》
《成本管理策略：非财务经理的成本控制》
《财务决策与风险管理：非财务经理的财务智慧》
合同
《城投合同管理的“合规密码”》
《合同制胜：企业财富增长的关键密码》（返聘课程）