AI在金融行业的应用与未来

【培训对象】
金融行业企业的中高层管理者、业务团队负责人、人资部、财务部、技术部负责人等

【培训收益】
• 介绍当前金融行业中的AI应用实例。 • 展望未来AI在金融领域的潜在应用场景。 • 启发学员在日常工作中如何应用AI技术，提升业务效率和创新能力。

 上午：AI在金融行业的应用现状与趋势
1. 开篇导入（30分钟）
o 分享目标与期望设定
o 互动讨论：金融行业面临的挑战与AI的潜在价值
2. AI技术概述与发展历程（1小时）
o 人工智能的基本概念与发展历程
o 人工智能产业链全景图
o 人工智能技术发展现状与趋势
3. AI在金融行业的应用现状（1-1.5小时）
o 人工智能+金融行业概念界定
o 人工智能技术助力传统金融业务转型升级
o 金融科技化的发展历程
1) AI在金融行业的现状概览
2) 全球及中国金融机构在AI领域的进展
3) AI技术在金融行业的渗透率与影响
4) 技术进步推动金融行业由信息化向智能化方向演进
o AI前沿应用分享
1) 智能投顾与个性化服务
2) 实时风险管理与欺诈检测
3) 自动化交易与市场预测
4) 区块链与AI的融合
5) 语音助手与自然语言处理（NLP）
4. 茶歇与交流（15分钟）
下午：AI前沿应用的金融业启发
5. AI在金融行业的具体应用案例（1-1.5小时）
o 数据分析与预测：
1) AI在高频交易、市场预测中的应用
2) 实时数据分析与决策支持
o 客户服务与智能投顾：
1) 智能客服、多模态数字人提升客户体验
2) 个性化投资建议与资产配置
o 运营优化与监管科技：
1) AI在运营流程优化、合规管理中的作用
2) 监管科技与智能反洗钱系统
o 智能投顾：
1) 全面财富管理：AI将能够根据用户的财务状况、风险偏好和投资目标，提供全面的财富管理建议。
2) 动态调整：实时监控市场变化，自动调整投资组合，最大化收益
3) 风险管理：
i. 信贷审批、信用风险评估、反欺诈
ii. 大模型在风险预警与管理中的应用
o 区块链与AI的结合：
1) 智能合约：利用AI技术优化智能合约的设计和执行，提高透明度和安全性。
2) 去中心化金融：AI在去中心化金融（DeFi）中的应用，如智能借贷平台和自动做市商。
o 情感分析：
1) 市场情绪预测：通过分析社交媒体、新闻和论坛上的信息，预测市场情绪和趋势。
2) 客户情绪管理：利用情感分析技术，及时发现和解决客户不满，提升客户忠诚度。
6. AI应用场景启发与讨论（1小时）
o 信用评估与贷款审批
o 财富管理与资产配置
1) 成功案例：
i. 摩根大通的COiN平台：利用AI技术加速合同审核过程。
ii. 蚂蚁金服的智能风控系统：通过大数据和机器学习，提升风险控制能力。
2) 失败案例：
i. 某银行的AI信贷模型：因数据偏差导致的误判案例。
o 小组讨论：如何将AI技术应用到具体业务中（启发学员在自己工作中的应用）
7. AI在金融行业的未来展望（30-45分钟）
o AI技术的持续进化：
1) 大模型、生成式AI的未来发展
2) AI在具身智能、跨模态理解等前沿领域的应用
o 增强现实（AR）与虚拟现实（VR）：
1) 沉浸式金融服务：通过AR/VR技术，提供更加直观和交互式的金融服务体验。
2) 虚拟理财顾问：在虚拟环境中，为客户提供个性化的理财咨询和教育。
o 金融行业的数字化转型深化：
1) AI驱动的个性化金融服务
2) AI驱动的数字化、智能化金融生态体系
3) AI在普惠金融、绿色金融等新兴领域的应用
4) 与区块链、云计算等前沿技术的深度融合
o 监管与合规的新挑战：
1) AI黑箱特性与决策透明性问题
2) 法律法规体系建设与数据安全保护
i. 智能风控与反欺诈：
a) 如何利用AI技术提升风险防控的精度和效率
b) 实战案例分析：中信银行反欺诈系统的应用
ii. 智能投顾与财富管理：
a) AI在个性化投资建议、资产配置中的应用
b) 实战案例分析：Wealthfront平台的个性化服务
iii. 多模态交互与数字人：
a) AI在员工培训、客户服务中的创新应用
b) 实战案例分析：邮储银行“邮储大脑”计划
8. 总结与反馈（30分钟）
o 学员分享：各组讨论成果与应用思路
o 讲师总结：提炼分享要点，提供后续行动建议

 

 余星冰老师
——组织数字化转型与战略落地实战专家
 曾任：湖畔创研中心（原湖畔大学，中国知名企业家商学院）CEO与核心高管战略组织商业训战产品经理、企业教练和数据运营专家
 曾任：钉钉大学数字化转型总裁班负责人，全国部署生态数字化转型训战项目负责人
 曾任：阿里巴巴淘天集团业务OD，协助事业部数智化战略落地；并兼任业务骨干与领导力转型项目负责人、百年阿里文化传承班主任
 曾任：阿里金融（现支付宝网商银行）业务运营，兼人才转型项目组组长
 曾任：阿里巴巴B2B业务增长项目内训师，阿里学院电商总裁班首批特聘讲师，阿里巴巴组织文化第一届员工俱乐部参谋部部长
 斯坦福大学中国区首批创新商业导师
 北京大学全球双创中心创新商业引导教练
 英国CIPMT认证国际职业培训师
 新加坡SPOT国际认证引导师
 中智咨询（国资委直管的央企）战略模块签约老师
 阿里巴巴旗下智篆商业智库专家、钉钉大学和支付宝数智化合作讲师
 阿里巴巴达摩院认证人工智能训练师(高级)
 阿里巴巴钉钉认证AI应用工程师
 阿里巴巴钉钉认证数字化管理师
 嘉宾商学数字化转型企业家导师

【个人简介】
余星冰老师（花名：庄妃）拥有阿里巴巴17余年工作经验，历经B2B、阿里金融(现支付宝网商银行)、淘天集团、钉钉、湖畔大学等多家子公司和关联公司，拥有企业级电商、互联网金融与移动支付、新零售电商、协同办公软硬件与AI、企业家商业教育等多个行业从业背景。
历任业务与数据运营、培训与组织发展等多个经理级别专家岗，既做过业务也做过HR。期间参与、负责过多个战略级业务增长和组织提效转型项目成功落地，拥有超14年的数字化转型项目经验和超10年的战略级会议引导经验，期间获得阿里巴巴多项荣誉：
 2008-2010年：期间参与的增长项目连续3年被“B2B十佳讲师”；
 2012-2013年：期间负责的转型项目荣获阿里金融“步月登云奖”；
 2015年：期间负责的转型项目获阿里巴巴“最佳风尚奖”；
 2016年：期间负责的转型项目获阿里巴巴“最无私奉献奖”；
 2017年：期间荣获“阿里巴巴文化传承班主任认证”；
 2018-2020年：多次担任全国性的千人规模的战略级增长战役训战项目负责人，荣获2019年钉钉“闪电侠奖”；
 2023年：负责的运营项目借助数字化媒体使直播IP当日UV达21万。
凭借17余年企业级数智化转型与战略落地的项目落地实施经验（其中12年内训，8年外训；4年数字化战略落地与人才转型项目；10年总裁班与总裁班与核心高管战略级会议引导经验），支持多个业务团队在关键战役中实现了业绩倍增和组织提效。
余老师累计开发独立开发数字化转型领域课程超200门，授课场次超2000次，累计培训学员超15000人，其中80%为数字化转型方向。并已为多家创业团队和上市公司的关键决策生成与数智战略落地提供宝贵的指导。

【实战经验】
1、业务人员转型项目组负责人——阿里金融业务转型人效提升项目
余老师在2010年5月-2013年5月期间，经历了阿里金融从初创期进入依托云计算进行业务转型的阶段，作为业务人员转型项目组负责人，带领组员从0到1开发了67门转型课程，梳理了一套运营机制和手册，培养了20多名功底扎实的内训师和品控师，实现了“人力减半，人效翻倍”的转型目标。该贡献获阿里金融2013年“步月登云奖”。
2、战略落地与人才转型体系落地负责人——阿里淘天集团all in无线战略级项目
余老师在2013年6月-2017年5月期间，担任淘天集团业务线业务OD，和HR一起支持事业部一号位及核心高管的战略落地、新人-高P-管理骨干转型体系建设及落地，主导搭建了“乐得堂”在线学习平台，萃取组织经验沉淀了60多门在线微课，将新高P落地率提高到83%（当时业内均值＜40%）。
余老师参与支持业务团队试验田的关键流程SOP梳理及阿里小蜜智能机器人在降本增效上的应用，在双十一GMV过千亿大关的同时实现90%的售后服务诉求由系统自动判断并在3秒内响应。该项目成为曾鸣教授《智能商业20讲》的智能决策案例。
这些贡献获阿里巴巴2015年“最佳风尚奖”和2016年“最无私奉献奖”。
3、钉钉总裁班和业务增长战役训练负责人——钉钉软硬一体增长关键战役
余老师在2017年5月-2020年5月期间，是钉钉大学创始成员之一，负责钉钉内部员工、全国数字化生态服务商、客户一号位及管理层3大群体的培训体系建设。余老师参与实战并梳理的部署标准化打法帮助钉钉服务商扭亏为盈，也使钉钉硬件售卖率翻了3倍。
余老师负责钉钉DMBA总裁班期间，与数字化前沿实践的企业创始人及核心班子深度共创战略-组织数字化先进工作方式，沉淀了40多个企业数字化案例，为钉钉带来了50万DAU增量和35家中大型客户的拉新。该杰出贡献获2019年钉钉“闪电侠”奖项。
4、老学员运营负责人——湖畔选修课老学员返校项目
余老师在2022年5月-2024年1月期间，担任湖畔创研中心（民办非盈利机构）数据运营专家和老学员运营负责人，以数据技术驱动业务运营，横向协同班主任、课程制作人、行政保障、技术等团队多次出色完成校级课程项目交付，推动老学员返校率了43%。

【培训经验】
1、阿里巴巴B2B业绩增长培训——超100场培训，连续3年十佳讲师
余老师在2008年3月-2010年4月期间，担任阿里巴巴B2B鸳鸯项目（销售服务一体化）、春雷计划（新客户新市场培育）、春耕项目（增值业务拓展）等多个业绩增长项目的内训师，累计授课100多次，在保质保量的情况下将学员业务上手周期缩短了15%，收到业务方一致好评，并连续3年被评为“B2B十佳讲师”。
2、阿里学院电商总裁班培训——累计学员500多名，课评持续4.8分及以上
余老师在2008-2009年期间，担任阿里学院特聘讲师，面向阿里巴巴B2B企业主客户提供电商管理类课程，累计学员500多名，课评持续在4.8分及以上（满分5分）。
3、数字化布道师培训——开发100多门课，授课400多天，累计学员8000多名
余老师在2017年5月-2020年5月期间，担任钉钉全国数字化生态训练项目负责人，带领组员开发了100多门数字化课程，搭建了O2O的数字化人才培养体系和学习平台，累计授课400多天，培养了8000多名数字化部署专家和20多位数字化讲师。
4、湖畔创研中心CEO及核心班子训练产品——课程交付满意度排名前3
余老师2020年6月-2023年2月期间，负责湖畔CEO及核高训练产品及课程研发，跟随前阿里巴巴集团组织发展资深研究员、湖畔创研中心组织模块学术主任道一老师参与文化领导力研究，并担任训练场企业教练；在课研中咬合企业关键问题，将案例研讨、引导技术、行动研究等学习方式融入教学设计，交付的课程CEO学员满意度评分在同年所有课程中排名前3。

【理论体系】
【曾鸣智能商业+阿里战略落地闭环+88种战略研讨工具】
以曾鸣教授的“智能商业”为战略思考的基座方法论，以阿里巴巴自身在数智化转型实践过程中总结形成的“战略落地闭环”为实操方法论，以多种战略研讨工具为辅助，支持企业战略梳理和落地
课程形式有情境演练、案例分析、小组讨论、工作坊等多样的行动学习，符合成人学习特点。

【授课风格】
专业性强：余老师在数智化战略与组织、企业训练等领域持续实践深耕、充电深造和反思总结，过硬的专业能力和丰富的实战经验成为战略落地与组织数智化领域的训战专家。
紧贴业务：战略和组织这类务虚为主的课题也可以很务实，余老师的课堂中总能抓住业务实际的情境和需要解决的真实问题，以接地气的方式围绕具体问题展开研讨、分析和解决。
实用落地：致力于“学完就能用”的教学理念，课程内容理论结合实际，任务训练主抓关键动作，训练工具方法兼具结构性和可操作性，随堂练习会落在最小行动点上。
互动性强：课堂设有情境演练、案例分析、小组讨论等多样的互动环节，每个典型场景老师都会引导启发和点评反馈，鼓励学员积极参与，深入思考，相互照镜子，遵循成人学习特点。
案例生动：课堂中有丰富的国内外教学案例，娓娓道来，引人入胜，引导学员在案例思考中得到收获。

【主讲课程】
数字化转型
《数字化组织升级探索与实践》
《用数智化思维打造效能型组织》
《企业数字化转型落地实践案例》
《数字化时代的战略制定和战略落地运营》
《数字化时代的人才队伍建设和领导力发展》-公交运输行业版
《数字化时代的人才队伍建设和领导力发展》-金融科技行业版
《数字化转型》-海洋工程行业
《数字化时代的商业战略思维与商业模型创新》-军工企业版
《数字化领导力》
《AI在企业降本增效中的应用实践》
《AI在企业端的管理实践应用》-制造业版
《AI在职场中的应用》
《AI大模型 - 源起、发展和落地应用》
战略落地
《抓七寸：数智时代的战略落地》
《战略解码：从战略生成到方向聚焦》
《数字化增长密码：让战略直达销售》
《战略制定和战略落地运营》
《战略视角下的目标绩效管理与人才规划》
《从战略解码到目标设定》工作坊
《战略共识工作坊》工作坊
《战略陪跑项目》咨询项目