互联网金融——新时期金融变革的机遇与挑战

【培训对象】
1、 金融行业： 国有银行总行中层，省分行中高层，二级分行行长，一级支行行长 股份制银行总行中层，分行中高层，二级分行行长 地方银行董事长、行长，农信社（联社）主任，农商行、村镇银行行长 保险公司、基金证券信托、财务服务公司中高层 小贷公司、担保公司等小型金融机构负责人 2、 央企、国企： 央企财务公司中高层、投资公司、资产管理公司中高层 财务副总、总监、子公司班子成员 3、 上市民营企业： 财务副总、总监，董事会秘书，电商平台负责人，P2P平台负责人

【培训收益】
建立对于互联网金融、大数据、O2O改造的总体认知框架 建立基于大数据的移动互联网时代商业模式的认知框架 分析金融管制放开背景下，互联网金融企业的模式、前景与风险 分析传统金融行业的业务模式、流程、产品、渠道的变革与应对策略 分析有限混业经营的大资管理时代，研讨金融机构大数据营销思路与策略

 第一模块：互联网金融的变革 2H
一、 余额宝颠覆传统金融市场
1、 余额宝-屌丝的逆袭
2、 余额宝模式背后的逻辑
3、 余额宝推倒的多米诺骨牌
4、 余额宝之所以成为余额宝
5、 互联网解决金融的两个关键问题

二、 阿里巴巴战略的三个关键词
1、 平台
▪ 颠覆商业生态
▪ 制定游戏规则
▪ 建设开放平台
2、 数据
▪ 数据采集
▪ 数据分析
▪ 数据预测
3、 金融
▪ 传统金融
▪ 平台金融
▪ O2O

三、 互联网解决金融的两个关键问题
1、 信息不对称
2、 发现用户 创造市场

四、 阿里巴巴的互联网金融全景图
1、 平台、数据
2、 金融
3、 物流
4、 终端：
五、 阿里巴巴的战略演进
1、 收购雅虎：一淘
2、 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO
3、 大数据分析：阿里云
4、 社交网络、移动互联网：
第二模块：大数据看到未来 2H
一、 拨开大数据神秘的面纱
1、 大数据运用的案例
▪ IBM：通过数据分析预测未来
▪ 奥巴马的大数据竞选之路
▪ Netflix《纸牌屋》
▪ 郭敬明《小时代》
2、 大数据的历史沿革
3、 美国的经济周期变迁
4、 数据资产核心
▪ 数字主权的提出：
− 棱镜门事件
− 阿里巴巴去IOE
− GOOGLE退出中国市场
▪ 国家安全委员会
▪ 苏宁的股价走势图

二、 大数据的认知框架
1、 物联网
2、 云计算
3、 大数据的应用
▪ 数据实时分析
▪ 行为分析
▪ 交易分析
▪ 数据融合
▪ 阿里案例
4、 行业垂直整合：看到未来
▪ 雅昌艺术品网
▪ 乐视案例
− 平台
− 终端
− 内容
− 数据融合
− 数据应用
5、 智慧的地球IBM
6、 GOOGLE的案例

第三模块：互联网金融的未来在中国 3H
一、 中美互联网金融发展的比较
1、 谁将成为21世纪的恐龙
2、 为什么互联网金融在中国这么火
▪ 中美两国发展互联网金融的差异
− 监管制度
− 经济结构
− 金融市场
− 居民习惯
▪ 美国互联网金融的实例分析和对中国的启示
− 货币市场基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的兴衰
− 纯网络银行 SFNB的消失和网络券商E*trade的挑战
− P2P 的宠儿 Lending Club (LC)
− 众筹明星Kickstarter (KS)
− 最负盛名的理财门户Mint和独具特色的财富管理网站WealthFront

二、 互联网金融的核心要素
1、 技术基础
▪ 移动互联网
▪ 大数据
▪ 云计算
2、 信息支撑
▪ 征信系统
▪ 支付系统
3、 制度覆盖
▪ 准入制度
▪ 监管制度

三、 移动互联网与金融变革
1、 移动互联网时代来临
▪ PC端互联网时代金融变革
▪ 移动互联网的特征与影响
2、 移动互联网重构金融
▪ 互联网使普惠民金融成为可能
▪ 互联网将重塑金融业的文化基因
3、 国内的互联网金融实践
▪ P2P小贷
− 人人贷
− 拍拍贷
− 好贷网
− 融360
− 普天贷
▪ 第三方支付
− 易宝支付
− 支付的发展历程
− 易宝支付的创新
▪ 众筹崛起
− 天使汇
− 点名时间

四、 金融如何利用互联网
1、 大型银行
▪ 大机构做规模
▪ 政策、战略、产品、服务、同质化严重
▪ 拥抱互联网、渐近式的改革、区域试点、逐步推进，市场份额缓慢下降
▪ 要避免 看不到 看不懂 跟不上 学不会
2、 中型机构
▪ 中机构做特色
▪ 差异化的战略、产品、服务、组织、流程
▪ 利用互联网抢滩登陆，迎来快速发展第二春
▪ 出现了弯道超车的机会，市场份额上升
3、 小型机构
▪ 小机构谋转型
▪ 中后台依托于互联网金融机构与数据平台
▪ 前端做深度定制化服务。市场份额上长升
4、 大型央企、民企
▪ 推动产融结合，国家将进一步培育世界级的大而强的新型国企。
▪ 央企将获得全牌照，拥有银行、财务公司、信托、金融租赁公司。
▪ 通过收购与入股中小金融机构，抢占市场份额，打破既有竞争格局。

五、 互联网如何进入金融
1、 互联网将颠覆包括金融在内的一切传统行业
▪ 数据是金融机构的核心资产
▪ 金融的核心能力是风险控制与资产管理
▪ 银行告别大而全回归本真
2、 互联网与金融将会走过竞争、竞合、融合的三步曲第四模块：互联网金融对传统金融的影响 5H
一、 基于大数据的征信系统
1、 工商银行姜建清董事长在IFF国际金融峰会（2013年12月16日）上的发言
2、 基于大数据的征信系统
▪ 互联网金融的信用与风险控制解决的核心问题
▪ 美国消费信贷风险管理行业标准的FICO
▪ 网络金融征信系统（NFCS）
▪ 发达国家的征信系统模式分析

二、 互联网对传统供应链金融的影响
1、 建设银行的互联网金融布局
▪ 建行跨越式发展路径
▪ 建行善融商务的布局
2、 供应链金融1.0版本
▪ 标准化、工厂化、电子化
3、 供应链金融2.0版本
▪ 平台化、数据化、专业化
▪ 信息流、物流、资金流
▪ 案例分析：订单融资
4、 供应链金融3.0版本
5、 京东商城的五次转型

三、 互联网金融对于同业业务的影响
1、 同业业务的现状及发展
▪ 同业典型业务与套利模式
2、 同业业务的缺陷
3、 同业业务的问题
▪ 银监会9号文解读
4、 兴业银行的金融创新
5、 互联网时代的同业业务发展前瞻
▪ 有限混业经营时代大幕拉开
▪ 有限混业经营时代的同业业务
▪ 2013年12月7日，央行发布《同业存单管理暂行办法》解读

四、 互联网金融对于零售及小微金融的影响
1、 零售业务大数据营销趋势分析
▪ 招商银行的新二次转型
▪ 大数据营销模式
2、 民生银行的野蛮生长
▪ 与阿里战略合作，电商平台，地推+数据流
▪ 快速占领社区金融高地，打通电商与消费，小微与零售的通道
▪ 现代产业金融服务平台
3、 互联网时代的小微金融
4、 互联网时代的社区金融
▪ 社区银行的起源
▪ 社区银行的战略意义
▪ 世界上社区银行的主要模式
▪ 社区金融发展的趋势

五、 互联网金融对于综合金融机构的影响
1、 平安银行的互联网金融布局
▪ IT男邵平的互联网思维
▪ 平安银行的民生基因
2、 平安互联网金融战略分析
▪ 核心战略
▪ 核心领域
▪ 战略关键
▪ 平安陆金所

六、 互联网金融对于非银行金融机构的影响
1、 基金的狂飚突进
2、 被动和边缘化的券商
3、 站在十字路口的中国信托业
4、 第三方财富管理

七、 互联网金融对于农村金融与城镇化的影响
1、 新型城镇化建设与农业产业化趋势
▪ 2014年两会新型城镇化建设解读
▪ 原产地直销模式与统一电商平台模式
2、 城信社农信社改革发展的前世今生
▪ 城市信用社、城市商业银行的变迁
▪ 农村金融与农信社改革发展史
▪ 农信社三大发展模式的趋势与局限
3、 中小银行自我革新的九个关键词

 

 熊友君博士 人工智能与大数据专家
常驻地：广州
【资质背景】
 和君咨询合伙人
 北大纵横特聘专家
 华南理工大学讲席教授
 新华信正略咨询副总裁
 美国管理技术大学特聘教授
 国家网信委指导委员会专家
 工信部职业技能鉴定站考评组专家
 清华大学私募基金决策委员会专家
 GfK（中国）大数据研究高级经理
 工业信息化部通信研究所项目经理、研究经理、市场总监
 清华大学、北京大学、上海交通大学等多所大学授课老师
【授课特色】
 依据客户需求，定制课程。
 咨询案例丰富，教学相长，同时又是咨询机构总裁，每年都要做一定量的管理咨询项目，课堂案例来自真实战场，浅显易学又实战，让学员得到真正的实操熏陶。
 注重方法与实际结合，所采用的“咨询+培训”落地式的模式，深受企业喜爱。
 理论功底深厚，实操性强，可提供“理论+工具+模板”系列课程。全程实战案例串讲、演练和情景教学，所有案例来自市场真实案例回放。坚持以提高个人、团队和组织的业务绩效和管理能力为目标。
 通过“学习-行动-转化-提升”的方式重点突破，采取“知识+技巧+能力”三位一体的培训方式潜移默化，学员关注度高、学习效果好。
【课程体系】

【主讲课程】
数字化系列课程：
《数字化转型实战及案例复盘》
《数字化思维助力企业升级》
《数字化时代商业模式创新》
《数字化时代品牌营销》
《数字化赋能HR》
《数字化赋能财务》
《金融科技与数字化》
《智能制造与制造业数字化》
《工业互联网与智能制造》
《新零售与零售业数字化》
《智慧交通及交通数字化》
新技术类课程：
《5G与人工智能》
《大数据管理》
《工业4.0与智能制造》
《新零售及智慧零售创新》
《从电子商务到智能商务》
《区块链及商业模式创新》
管理类课程：
《战略管理及创新实务》
《从市场研究到战略决策》
《新媒体营销及运营》
《人工智能大数据区块链下管理的创新与重构》
《数据赋能》
《大数据管理》
《数字中国与商业变革》
《数据化思维及精准营销》
《数字画像与目标消费群体研究》
《2B客户营销》
《战略从制定到执行》
《战略转型—新零售》
《场景革命》
《借势营销9把飞刀》
《新媒体营销108招》
《移动互联网时代商业模式变革》
《互联网金融商业模式与运营技巧》
《O2O落地及商业模式》
《凌波七步--管理快速提高七步法》
《大数据精准营销》
《巅峰运营》
《巅峰绩效》
《组织管控落地》
《企业管理提升实战--案例教学》
《管理真相》
《企业制胜之道》
互联网+系列课程：
《移动互联网思维服助力企业升级》
《移动电商实战》
《微商运营》
《移动互联网商业模式变革》
《互联网+商业模式创新》
《互联网+平台及工具实战》
《直播+社群+电商实战训练营》
《私域流量运营》
《病毒设计及营销》
《互联网金融》
《大数据精准营销》
《共享经济及商业模式创新》
《网红经济及社群经济下的新媒体营销》
《移动互联网下的品牌运营之道》
《移动互联网下的营销创新》
《电子商务与新媒体运营技巧》
《实战自媒体 决胜移动互联网》
【出版著作】

【实战落地及媒体报道】
 数字化商业模式创新：
“移动互联网+四众”精准扶贫：基于中国农业现状和当地的经济社会结构特征，通过整合上下游政府、企业、资本、农民等各方面的资源，结合“众创、众包、众扶、众投”的区块链思维制定农业的精准扶贫策略。（国内首创）
央视采访熊友君博士如何用移动互联网实现精准扶贫
https://v.youku.com/v_show/id_XMTc0MTE2NDUzMg==.html?debug=flv
中国新闻网报道“广西山水牛启动“移动互联网+四众”意在农业精准扶贫”
http://finance.ifeng.com/a/20160707/14572839_0.shtml
“广西山水牛成扶贫新名片”http://paper.people.com.cn/rmrbhwb/html/2016-07/22/content_1697404.htm
“广西山水牛扶贫养殖项目采用了‘龙头企业+党支部+合作社+农户（贫困户）’实施方式，由‘移动互联网+四众’实现精准扶贫。”熊友君认为，该项目通过建立“众创、众包、众扶、众投”平台，汇聚政府扶贫、社会医疗、畜牧业研究、农业龙头企业、爱心人士等资源为贫困户养牛脱贫提供支持，实现了贫困户想创业、创好业的目标。
 企业数字化转型实战方案制定与落地：
结合内外部环境分析、行业发展趋势、结合企业自身特点如何实现企业顾客数字化、营销数字化、平台数字化、决策数字化。

 十四五战略规划及三年滚动规划：
结合内外部环境分析、国际国内的发展趋势、国内数字化发展、集团内部能力分析、进行机会点研究、中长期规划（四大方向）、规划如何落地三年实施计划（实现人财物对接、责任与激励体系对接）、如何实现能力开放（能力梳理、方式优势、开放架构项目、产业链合作、开放体系建设思路、开放策略及目标）、智能营销（六大内容、体系框架、核心能力分析、CPC模型、策略研究）、产品聚合（定位、目标、策略、规划及愿景）、管道智能化（内涵、方案、任务）。培训：《战略解码及十四五规划落地》
 某集团“跨境电商”平台规划：
研究中国跨境电商平台政策，研究制定本集团的跨境电商平台应对方案，并制定相应的组织架构，结合公司在淘宝、京东等平台运营经验，优化用户体验和培养新媒体运营人才
培训：社群运营及网红经济下的新媒体运营。
熊友君博士率领清华政协委员提升班深入企业践行新零售实战教学 新华报业网2018.5.12新闻
http://news.xhby.net/system/2018/05/14/030828514.shtml
 某上市汽车企业渠道优化及运营支撑：
研究全业务竞争及移动互联网趋势下汽车行业的渠道演进思路及如何优化支撑。培训及会议：6S优化培训、行销培训、商务培训。

【参考视频】
https://v.youku.com/v_show/id_XMTc0MTE2NDUzMg==.html?debug=flv
【精彩瞬间】


【客户评价】
 浙商商会会长 曾昌飚：熊教授是我见过的对移动互联网研究功底最深，讲解又最通俗易懂最接地气的学者。我们做的互联网金融2.0项目就出自于他的规划。
 清华大学CIMS中心赵主任：在清华大学讲完课后同学们还众筹自掏腰包请他再讲一次这样的事情很少听说，熊友君老师就是其中的一位。
 安徽桑乐金股份有限公司董事长 金道明：熊教授营销功底深厚，移动互联网下营销创新课程非常落地，受益很大。
 中国华信聂总：熊友君博士不仅管理理论造诣深厚，讲课风格幽默风趣，各种案例信手拈来，是难得的理论与实务相结合并能在课堂上充分演绎的优秀顾问。
 广州建威纺织曾小惠总经理：熊友君博士通过三个月的咨询和培训，给我们公司带来了很大的变化。从公司发展没有方向到方向明晰、从管理无序到井井有条，老师手把手教我们早会开始到中层管理干部会议的召开、从人员招聘到人员培养和团队打造，从制度建设到企业文化管理等，老师尽心尽力，使我们每位人员都受益良多。

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  课程背景：新零售=线上+线下+物流，是以消费者为中心的会员、支付、库存、服务等方面数据的全面打通。新零售是广义模式下 O2O 的全面升级，与传统O2O 的区别在于新零售侧重于online to offline,强调线上、线下数据、供应链更深层次打通，满足消费者更为个性化的体验性需求,新零售研究核心是消费者。新零售是“消费形成买方市场+..

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