基业长青——全员营销的客户开拓与挖掘

【培训对象】
柜员/大堂/客户经理/其他营销岗位

【培训收益】
● 用户思维：剖析当下网点经营的新形势，进行由阵地营销到阵地经营的转型 ● 专业价值：提升专业服务形象，培养良好客户服务心态 ● 精准营销：清晰解读营销流程，精准重现重要服务场景 ● 网点管理：能够结合网点管理的基本目标，实现以管理价值为依托的网点现场、服务、营销、风险的优质管理

第一讲：纵观行业——银行网点的战略认知
一、农商行转型中容易被忽略的五大关键问题
1. 转而不定：品牌定位“转形”而未“转型”
2. 精而不透：客群管理‘精细’而未‘精准’
3. 标而不符：任务考核‘指令’而未‘指标’
4. 赢而不利：盈利模式‘赚钱’而未‘值钱’
5. 团而不结：员工执行‘团伙’而未‘团队’
二、银行网点的转型之路
1. “流量”韭菜到门可罗雀
2. 资管新规下，理财不保本，存款安全性地位加强
3. 互联网变革弱化服务需求
4. “高大上”厅堂的副作用
5. 营销经费递减的大趋势
三、定位聚焦经营的“四四六”模型
1. 四个圈：核心圈、辅助圈……
2. 四个型：客群型、行业型……
3. 六个行：商区行、社区行……
四、城区网点的“两个定位”
1. 同心圆靶心模式
2. 单条线聚合模式
案例：建设银行的“三农模式”
五、市场营销的四大乱象
1. 以销售产品为使命
2. 以达成交易为目的
3. 以自我需求为中心
4. 以人脉资源为途径
六、市场营销的三次变革
1. 营销1.0产品优于对手——品类优势、利率优势、馈赠优势
2. 营销2.0速度优于对手——办理速度、网络速度、审批速度
3. 营销3.0策略优于对手——投融渠道、事业发展、家庭生活

第二讲：产能之窗——柜员岗位营销三步法
一、柜员梯队四分类与培养技巧
二、柜员营销心理障碍分析
1. 销售是“求人”——害怕被拒绝（害怕处理不了客户疑虑）
2. 对产品信心不够——不敢推荐
3. 从“服务生”到“业务员”——地位更低一级
4. 有惰性，没压力——无上升空间
三、柜员营销的心理克服之道
1. 打破：“一句话营销”伪命题
2. 建立：“一句话营销”到“一句话服务”的隐形销售
3. 坚信：银行是最适应大众投资者进行财富管理的机构
4. 做好：销售能力的锻炼是职业转型的储备
5. 坚持：行动不一定增加收入，但是不行动收入一定降低
四、柜员营销的实操五法
法一：抓住“蜜月期”
法二：简单粗暴的“一句话服务”
法三：推荐支行各类微信群
法四：树立理财经理、个贷经理的专业人设
法五：台账登记客户画像

第三讲：阵地营销——流量营销的“双线并轨”
一、以客户视觉为中心，打造厅堂静态营销触点
1. 信用卡：选出一个最吸引你的信用卡活动——自助设备区
2. 基金：绩优老基金的挣钱效应——贵宾理财区
3. 个贷：想想谁需要经营现金流——对公柜台区
4. 定期：一位老年人与恒大财富——客户等候区
二、动态触点配合静态触点的营销策略
1. 五种厅堂服务营销微沙龙与实战落地话术
1）少儿财商微沙龙——业务落地：零存整取
2）民间借贷微沙龙——业务落地：个人贷款
3）听歌识曲微沙龙——业务落地：长期存款
4）防范诈骗微沙龙——业务落地：专属服务
第四讲：精耕细作——支行内部睡眠客户的唤醒
一、短信破冰陌生客户
1. 睡客破冰的两种方式
2. 短信破冰后的五种情况与落地方法
3. 家庭融资、储蓄规划短信的3种话术垫板
二、微信营销的战地争夺
1. 公域流量与私域流量的区别
1）公域的大海捞鱼VS私域的四家鱼塘
2）公域的一面之缘VS私域的日久生情
3）公域的简单初级VS私域的深度升级
2. 微信经营的三大要点
1）电子名片—针对不同客群的风格设计
2）微信头像—到底用不用工装照？
3）打造人设—哪种人设最受客户认可？
3. 以客户转化为目的——经营朋友圈
1）为文章链接写导语的三大技巧
2）原创的文字与图片工具
3）使用文章不折叠功能发表专业内容
4）针对重点客户，学会使用@功能
5）重点内容选择时间段发布
6）适当暴露自己的个人生活
4. 升级版的微信视频号—品牌打造“名人战略”
1）视频号的三大作用
作用1：有超强的粘性和用户使用时长
作用2：打破推送算法，全覆盖微信好友
作用3：有利于实现客户转介
2）快速的制作短视频的四大攻略
攻略1：软件的使用
攻略2：设备的准备
攻略3：主题的选择
攻略4：文案的设计
三、首电邀约拉新客户
1. 刻意练习，使用电话检视自评表
2. 首电开场的实战话术示范与异议处理
3. 首电中引导客户到访的实战话术示范与异议处理
4. 首电中呈现客户经理价值的实战话术示范与异议处理
5. 首电后闭环短信的实战话术示范与异议处理
四、面谈落地产品营销
1. 介绍服务升级与话术落地
2. 建立专业关系与话术落地
3. KYC探寻客户需求与话术落地
4. 引入营销产品与话术落地
5. 两种销售方法实战
第一种：FABE销售法
第二种：右脑销售法
实战演练：分组使用两种方法，营销重点产品
 

赵亦冰老师 银行零售产能提升教练
12年银行零售营销实战经验
现任：互联网第三方金融企业 | 华北区负责人
曾任：兴业银行 | 贵宾理财经理
曾任：中信银行 | 零售主管行长、十佳内训师
曾任：民生信托 | 私人银行总监
——专业-持多证上岗——
→CCBP/AMAC/SAC/CICE/CFP/会计从业资格
——实战-理财行家——
→现存量合格投资者客户150名，服务高净值客户500+人，管理资产高达10+亿
→在兴业银行、中信银行获得“中收TOP1贡献奖、十佳保险内训师、年度存款先锋”等荣誉
——擅长领域——
→私人银行/资产配置/理财经理营销技巧/零售转型/厅堂营销策划/客户关系维护与营销

实战经验：
赵老师12年一直在银行零售业务的路上奋斗，先后在股份制银行、信托公司、互联网金融等多类型的金融企业工作，对客户关系维护与营销、资产配置、财富管理等私人银行业务有独到的见解和扎实的理论基础：
01-在银行电话营销的存量激活与拉新方面：
（1）在中信银行任职时，曾自创一套【电话营销话术】，成功激活睡眠户中的15名私人银行级别的客户，2年内吸引客户在银行个人存款规模达1.5亿，个人业绩一直在全行保持TOP3；并荣获中信银行颁发的“开门红AUM贡献奖”“存款突出贡献奖”等称号。
（2）在信托公司任职时，通过电话邀约、沙龙组织、产品路演等活动，使得个人入职第一年客户管理资产规模就达到5亿，快速进入公司“高峰论坛精英会”。
（3）在互联网第三方金融企业任职时，通过线上经营、直播的形式，落地合格投资者客户42名，私募基金销量达4亿，期缴一百万以上的大额保单15张，提任华北区负责人。

02-在高净值客户财富管理方面：
（1）曾利用自身的专业能力，对私人银行客户进行盘点分类，促使兴业银行7户私人银行客户的存量率提升30%，总资产管理规模达3亿，并多次获得年度“十佳理财经理”。
（2）曾通过产品资产配置、客户关系维护、外拓沙龙活动等方式，助力中信郑州分行支行存量的160名贵宾客户跃升至310位，将私行客户户均资产由720万提升至1600万。
（3）曾通过引导客户由固收类投资偏好转型为权益类投资，为民生信托公司开发22名600万以上高净值客户，其中资产量亿万级别客户5位，实现每月基金业绩均在500万以上，客户平均年化收益15%-20%。

03-在营销团队管理赋能方面：
（1）曾每年辅导新晋员工一次性通过基金从业资格证、保险从业资格证等从业资格考试，累计帮助近20000名员工获得各类金融行业从业资格证。
（3）曾每年为团队进行《新晋大堂经理岗前培训》、《厅堂服务营销一体化》、《厅堂沙龙营销秘籍》、《如何挑选非标固收产品》《基金销售与维护》《高净值客户的营销与维护》等课程赋能，累计150天，大大提升学员的综合技能。

主讲课程：
《资产配置的底层逻辑与实战方案》
《私人银行客户的获客攻略与经营之术》
《从陌电到客户转介——全流程标准化锻造》
《精耕“鱼塘”——存量客户深度经营与提升》
《高客崛起——私募基金营销产能提升强训营》
《基金从业一次性通关取证攻略、考纲分析与命题规律讲解》
《家族财富传承的法律基础知识与各类主流信托工具实务操作》
《基业长青——全员营销的客户开拓与挖掘》
《重获信任—基金售后维护标准化流程锻造》
《净值型理财专业提升与客户售后技巧》
《新财富管理格局下的银行沙龙活动与营销模式创新》

授课风格：
● 逻辑思维清晰，语言表达通俗敏捷，风格多元而灵动，幽默且不失严谨；
● 重视学员的参与，极富亲和力，擅长捕捉培训的重难点，培训节奏根据学员反映实时调整；
● 结合多年工作积累的真实而丰富的案例，把“实战落地”作为培训目标，搭配提升营销效率的各种APP，课程中即可进行实战的操作。

部分服务客户：
近两年内老师共授课140+期，授课学员高达8800余人，获得中信银行、光大银行、汇添富基金、华夏基金、交通银行等多家银行高层的认可，指定多次复购，其中部分如下：
中国银行（中山、顺德、韶关、盘龙、南沙、番禺、苏州）、兴业银行（大连、厦门）、农业银行（成都、黄山、安庆、滁州、池州、铜陵、石家庄）、浦发银行（青岛、武汉）、工商银行（广州、高新、大德）、邮储银行（山西、黑河、哈尔滨、盐城、常熟）、建设银行（许昌、洛阳、西安）、交通银行（江苏、孝感）、中原银行总行、云南省联社、南阳方城凤裕村镇银行、河南省农信社、宁波鄞州农商行、河南许昌村镇银行、安图农商行……

部分客户评价：



一张口就知道赵老师是干过一线的，我突然明白，找到自己的营销方法至关重要，也许是耐心，也许是坦诚，也许是敏锐，也许是专业。挑选适合自己气质的方法然后结合她传达的技巧和方案，能事半功倍。只有业绩好了，才会真正爱上营销。
——建设银行山东分行某支行 王经理
在证券公司工作，我们的优势是投研，分析各种研报、报表，之前一直是做经纪业务，突然让卖基金，客户都不熟悉，这两年做客户营销面对业绩，真是痛苦。听了赵老师的课，了解了银行是如何服务客户、营销客户的，为我们今后的转型带来了很大的指导性意见和建议。
——民生证券郑州分部 焦经理
我是一个不善言辞和套路的人。银行营销越来越累，遇到瓶颈。客户越来越精明，油盐不进。听了赵老师的课，哎，才知道我是多少单纯简单，原来做业务是需要掌握获取客户信任和营销产品的套路技巧，我要立马用起来
——河南南阳农商行 学员感悟
我是转岗一年多的理财经理，之前提起基金销售就头疼，不敢卖，担心自己专业度不够。上过课之后，我明白了基金投资的逻辑，也释然了行里下基金任务的负面情绪。我认清了基金投资是维系客户感情最深的工具，工作这么多年第一次超额完成了基金任务。
——浦发银行长沙分行 李经理
很佩服赵老师的线上沙龙方系列，我们日常是五天给二十多台ATM机加三天钞，忙完之后每周剩下一天维护客户。听了赵老师的课，觉得工作得有方法才能出效率，又对营销燃起了热情
——邮储银行西安分行某支行 学员感悟
已经考过两次基金从业了，试过上网校听课、看书，感觉知识点太多，看着忘着。影响自己也影响支行。听了赵老师的考前集训，直接简单粗暴的划重点，讲做题技巧，真是很适合突击考试
——工商银行焦作分行 崔主任

部分授课照片：

交通银行青岛分行
《零售营销产能提升》 安图农商行
《全员营销与存款实战训练营》

中原银行总行
《资产配置训练营》 工商银行东莞分行
《理财经理营销训练营》

光大银行郑州分行
《基金售后技巧与营销训练》 兴业大连分行
《基金从业考试通关培训》

 

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