《商业银行代销基金与债券合规》培训大纲

一、代销基金、债券产品主要风险
（一）监管合规风险
1.《资管新规》对于代销产品的合规要求
2.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》对于代销产品的合规要求
（二）商业银行内部合规风险
1.权责不对称风险
2.洗钱风险
3.合作机构风险
（三）产品运作风险
（四）数据系统及舆情风险
二、基金、债券产品准入审查要点
（一）监管合规风险的审查要点
（二）商业银行内部合规风险的审查要点
1.法律条款审查
2.洗钱风险审查
3.合作机构白名单审查
（三）产品运作风险的审查要点
1.固定收益类产品的审查
（1）市场风险
（2）信用风险
2.权益类产品的审查
（1）市场风险
（2）投资标的退市或交易流动性风险
3.产品运作的其他审查要点
（四）产品发行机构信用风险审查要点
（五）其他风险点的审查要点
三、部门分工
（一）商业银行架构及相关部门
（二）代销产品审查工作中的部门分工
四、案例：基金说明书审查要点解读
（一）说明书架构
（二）重点审查内容
五、完善审查工作体系的相关建议
（一）培养行内专业宏观研究团队
（二）严格控制销售规模
（三）提高产品准入审查部门负责人职级 

北京大学法学院民商法博士
瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士
美国天普大学比斯利法学院法学硕士
中国人民大学中法学院经济学系主任
人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业（风险管理方向）硕士研究生导师
教育部直属—中国人民大学民商事法律科学研究中心专职副研究员
中国人民大学全球化研究中心研究员
苏州园区社会科学研究中心评审委员会专家组成员

【个人简介】
北京大学法学院民商法博士，瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士，美国天普大学比斯利法学院法学硕士(美国金融法方向)，中国政法大学经济法系经济法学士，2008-2010于中国人民大学国际关系学院担任博士后研究员，讲师。
在参与国家会议方面：
2018年9月30日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”晚会
同年12月18日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”大会，习大大出席大会并发表重要讲话。
2019年10月1日受邀参加中华人民共和国成立70周年大会
在参与重要会议方面：
2016年4月17日获得TEDx邀请于苏州会场发表专场演讲。
2015年10月16日代表中国人民大学参与农业部政策法规司关于农村金融的农业政策座谈会并发表专业意见。
参与中国银行研究所举办的金融机构首席风险官(CRO)峰会，并发表专业报告。
曾参与最高人民法院金融创新担保课题调研，并代表中国人民大学国际学院作为协办方协办中国破产法论坛2016。
2015、2016、2017、2018年连续获法国波尔多商学院金融系邀请前往法国授课，主讲中国宏观经济及其金融风险管理课程。
曾参与中国人民大学国际学院金融风险管理学科GAB-GEC(全球顾问专家委员会及风险建模委员会)年度风险管理研讨会，并负责接待世界银行首席科技官、美国道富银行副行长、渣打银行亚洲区首席风险官等会议高管，并参与学术研讨。

【主讲课程】
银行金融风险类
《商业银行面临的主要合规风险挑战与管控对策》《商业银行法律合规风险防范》
《内控案防与建设新时代全球一流银行》《银行合规管理与反洗钱趋势分析》
《零售银行发展政策与业务发展趋势》《商业银行个人信贷业务风险管理》
《民法典对未来银行和保险行业的影响》《银行信贷从业人员职业操守及监管走向》
《金融创新模式下的银行不良资产清收与处置》《不良贷款清收与处置和债委会运作实务》
《小额贷款业务流程及风险控制培训》《行业风险与授信策略分析及信贷风险管理》
《银行信贷业务中的法律风险防范与控制》
《国有企业投融资风险管理》《金融前沿科技运用》
《互联网金融风险与防控》《企业投融资法律风险》
《金融创新下的行业风险控制》《金融前沿科技运用》《普惠金融支持实体经济发展》
《民法典解读及对金融业的影响》《公司治理与股权设置》
法律合规风险类
《国有企业法律风险与内控合规管理》《民法典视野下的国有企业法律风险合规管理》
《法律风险防范与反腐倡廉教育》
《上市公司管理人员风险管理》《上市公司信息披露风险管控》《上市企业风险识别与防范》
《企业法律风险管理》《企业合同管理》
公司治理资本类
《上市公司规范治理与运作》
《国有企业董事会建设》《国有企业董监事履职》
《国有企业资产管理》
《国企改革与混合所有制实施》

【研究方向】
金融风险专业：银行操作风险、内部控制、信贷风险、合规、投融资风险
法律专业：公司治理及企业公司法、合同风险防范、投融资担保、企业上市法律法规
著作：
《商法概论》，中国人民大学出版社
《工伤法律操作小全书》，法律出版社
《有限责任公司股东退出机制研究》，中国政法大学出版社
参编国家十一五规划教材《经济法概论》中国人民大学出版社
参编《公司治理与转型》中国商业出版社 

• 家庭装维技能及故障处理培训大纲

   

  第一部分：装维服务流程业务开通流程投诉处理流程第二部分：装维服务规范装维人员基础素养 装维人员心态修炼 装维人员基本素质 装维人员的沟通技巧 装维人员入户服务规范装维人员入户服务礼仪&..

  ￥   元/ 天

  人气：813  

  

• 家庭装维技能及故障处理培训大纲

   

  第一部分：装维服务流程业务开通流程投诉处理流程第二部分：装维服务规范装维人员基础素养 装维人员心态修炼 装维人员基本素质 装维人员的沟通技巧 装维人员入户服务规范装维人员入户服务礼仪&..

  ￥   元/ 天

  人气：786  

  

• 数字化转型“5G技术前沿与产业投资机遇”培训大纲

   

  时间 课程模块 课程内容 ..

  ￥   元/ 天

  人气：1191  

  

• 数字化转型“5G关键技术与产业应用”培训大纲

   

  第一章：5G技术前沿及全球产业布局（约1小时）第1节、 5G 概述1、 移动通信发展史（1G-5G）2、 5G关键性能指标3、 5G 总体愿景4、 5G 三大应用场景5、 5G技术路线、行业标准及推进时间表6、 5G对个人、企业及社会的影响第2节、 5G大国博弈1、 中欧美日韩5G推进组织2、 中欧美日韩5G推动时..

  ￥   元/ 天

  人气：1044  

  

• 数字化转型“5G终端模组与芯片”培训大纲

   

  第一章：5G终端关键技术（1小时）1、 5G终端总体策略2、 5G终端组网需求3、 5G终端业务需求4、 5G终端性能需求5、 5G终端关键技术6、 4G终端与5G终端对比7、 5G终端产业发展第二章：5G终端产业机遇（1小时）1、 5G手机市场概况2、 三大运营商5G手机终端采购3、 高通5G手机专利费 ..

  ￥   元/ 天

  人气：911  

  

• 数字化转型“5G+超高清视频产业机遇”培训大纲

   

  第一章：超高清视频标准（约1小时）1、超高清视频概述2、超高清视频标准化现状及标准体系3、 超高清视频技术及编码标准4、 声音技术及三维声标准5、 HDR技术及其标准6、小结第二章：中国超高清视频产业（约1小时）1、 超高清视频产业概况2、 超高清视频市场3、 超高清视频产业布局4、 超高清视频发展前景..

  ￥   元/ 天

  人气：775