私人银行理财经理-高净值客户资产配置技巧

【培训对象】
资产配置人员

【培训收益】
高淨值客户资产配置的需求点解析 资产配置的核心-从所有权到控制权的思维转换 资产配置的应用-从现金流量的角度来进行配置组合 建立切入谈资以及资产配置营销技巧

 一、解析客户财富管理需求与资产配置框架
1.从金字塔顶端看家庭理财金字塔
1.1客户的行为-自己也在配置
1.2收益与保障的迷思
1.3避险产品及工具真正能够避险?
2.客户对财富管理要求
2.1重新定义与定位我们的工作
2.2理财经理三个层次-销售、配置、价值
2.3 如何找出客户的需求点与痛点
3.资产的安全性与流动性
3.1客户资产的安全性三个面向-保密、保有、保值
3.2流动性其实是变现的能力-隔离、安全、变现
3.3透过金融产品解析来辨识机会点

二、资产配置的核心点-所有权与控制权的差异与运用
1.从资产、商品、基金来谈投资的基本原则
1.1为什么要持有基金部位
1.2私募基金还是公发基金如何配置
1.3债券、债权、股权的差别
2.股权控制与所有权分离
2.1企业所有权与控制权的差异
2.2个人的财产所有权转换到控制权
3.税务考虑与资产变现力
3.1海外税负的案例说明
3.2被忽视的隐含税务成本
3.3财税新政影响对资产配置影响与趋势
三、资产配置的应用点-从现金流量来建构配置
1.保险产品的现金流量
1.1保险三个角色关系解析
1.2不同保险产品的现金流量特性
1.3保险产品在高净值客户需求探讨
1.4保险产品对高资产人士的规划应用
1.5保险金信托的搭配
2.投资组合与现金流量
2.1资产配置被忽略的要素-时间动态
2.2投资组合是体现变现能力
2.3案例计算投资组合的现金流
2.4正/负报酬的实现决策
3.投资避险产品的与配置
3.1结构型产品与组合式产品现金流影响
3.2另类及黄金产品的配置

四、客户谈资建立与资产配置技巧
1.进行客户分类
1.1客户分类与共性
1.2不同共性客户的基本需求点
1.3 定位自己在客户心中的角色
1.4谈资建构技巧-问对问题
2.建构资产配置逻辑与营销模式
2.1运用图表建立逻辑
2.2运用影像建立情感沟通
2.3建立资产配置关键技巧-核心问题与产品切入
2.4如何帮客户搭建配置的框架与景象
3.客户关系管理与资产检视
3.1定期资产检视与市场反应
3.2与客户建立理性与感性的话题与关系

台湾20年银行从业资历
内地咨询与培训资历
国内高新企业特别顾问
-多家银行金融机构咨询培训经验
股份银行：零售中心负责人、分行行长
外资银行：渣打银行分行行长
李老师在二十年银行工作中，历任股份制银行与外商银行等机构多项重要职务工作，在零售银行各项业务上具有完整的经验与整合力，从销售队伍管理、产品与营销规划、技术与信息系统以及事业部门层级管理，具有全面性的高度与专业的深度，以及丰富的实战经验。
在内地有多年的银行零售管理的咨询培训课程，擅长国有行、股份制行的零售网点管理与绩效提升、零售行长领导力与实战管理、客户经理营销技能打造，客户口碑极佳。
领域：网点管理、绩效提升、支行长、客户经理营销提升、理财产品营销
版权定制项目：《YQCP-卓越理财经理成长计划》《MTPP-卓越财富主管成就计划》
主讲课程
《抓对方向才有执行力-零售行长策略目标与过程管理(1天)》
《问「对」问题-创造被认同的电面访营销术(1天)》
《险中求胜」-银行保险产品营销配置技巧(1天)》
《资产配置能力升速-金融产品运用与配置(1-2天)》
《资产配置能力升速-金融产品运用与配置(1-2天)》

中国银行杭州分行-客户关系深耕与维护
招商银行总行项目:
「理财菁英专项培养计划」菁英导师专家顾问：
深圳分行、广州分行、上海分行、杭州分行、沈阳分行
招商银行分行项目:
「理财菁英专项培养计划」菁英导师专家顾问
贵宾经理:太原分行、西安分行
理财经理:南昌分行、无锡分行、南京分行
「网点创赢培训项目计划」主讲专家导师
上海分行、天津分行
「行动金融+市场经理培训项目」主讲专家导师
上海分行、天津分行、南京分行
「公司金融小企业客户经理培训项目」主讲专家导师
沈阳分行
「2018二季度金葵花投资策略报告会」主讲专家
太原分行
「卓越理财主管成就计划-MTPP」专家导师顾问
太原分行
「卓越理财经理成长计划-YQCP」专家导师顾问
贵阳分行
兴业银行 北京分行
「网点创赢培训项目计划」专家老师
光大银行 武汉分行
「理财经理专项培养计划」菁英导师专家顾问
交通银行 上海分行
「理财经理专项培养计划」菁英导师专家顾问

• 私人银行专业化营销流程实战训练

   

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