商业银行个人理财业务培训

【培训对象】


【培训收益】


第一部分 国内银行个人理财业务发展概况
一、理财业务发展的三个阶段
1、导入阶段（时间、特征、产生原因）
2、探索阶段（时间、特征、产生原因）
3、发展阶段（时间、特征、产生原因）
二、理财业务发展趋势及格局变化预测
第二部分 理财基本概念
一、理财的定义
二、理财规划
1、理财规划的定义
2、理财规划的核心
3、理财规划的五个步骤（含案例分析）
4、理财规划书（即理财报告）的制作
附：理财个性自我测评（也称“风险偏好自评”）（含随堂测试）
5、客户终生的理财需求表
第三部分 银行开展个人理财业务的动因
一、银行界营销理念的两次重大转变
二、银行开展个人理财业务的背景（含案例分析）
1、“二八定律”在银行零售业务中的体现和变形
2、客户的差异化需求及其表现
3、传统银行业务和服务的不足
4、面对外资金融机构的挑战
三、个人理财业务的定义
四、银行开办理财业务的目的
五、现阶段银行体系发展个人理财业务的意义
六、阻碍个人理财业务健康发展的“瓶颈”问题
第四部分 理财业务目标客户
一、银行客户的分类基本标准
二、客户贡献度分析
1、产品贡献度、客户贡献度、理财师业绩的关系
2、客户贡献度指标包含的要素
3、产品贡献度分析（含随堂提问及讨论）
三、目标客户的特征（含案例分析）
第五部分 理财产品及其运用
一、理财产品五大序列
二、重点理财产品梳理与分析（含案例分析）
三、对理财产品的认识
第六部分 理财从业人员
一、理财从业人员的基本职责
二、理财从业人员行为准则
三、理财师基本条件及主要工作内容
四、理财人员业绩考核的探讨

第七部分 理财营销技巧
一、“客户关系营销”的内涵
二、如何判断目标客户
三、客户沟通的三个阶段
四、客户沟通的手段
五、三大网络支撑体系
六、“搜索”高端客户的三个渠道
七、“客户关系营销”的两种模式
1、会员制（定义、服务内容、形式）
2、合作伙伴（战略联盟）
八、理财师营销实战心得

第八部分 理财业务风险管理
一、理财业务风险种类
二、重点风险类型分析
三、制度建设
第九部分 个人理财系统
一、理财系统在理财业务中的作用
二、理财系统主要功能模块

△中国培训研究院金融专家、银行零售业务、理财业务专家，中国银行业协会《银行从业人员考试教材》专家组成员及编委，上海市金融工作委员会《上海市金融理财师专业技术水平认证标准教材》编委，著有专著《银行个人理财业务全攻略》（2009年上海财经大学出版社出版），上海《新闻晨报》专栏作家

△ 18年金融从业背景，工商管理硕士，在银行零售业务、财富管理、证券基金投资、市场营销等领域拥有丰富经验

△ 曾担任某国有商业银行上海分行个人理财中心第一任总经理，系该银行财富管理业务重要开创者，于国内银行业率先倡导“财务规划”理念，在实际业务中引入“客户关系管理系统”（CRM）

△ 8年金融培训师资历，受邀担任包括上海国际集团金融研究院、起航培训公司、上海明鸿中小商业银行研究中心、上海理财专修学院、美国启明金融研究院在内的多家专业培训机构的高级讲师



授课方向

1、 商业银行个人金融业务（也称零售业务，包括消费信贷业务、信用卡、中间业务、产品创新、销售技巧等）

2、 商业银行个人理财业务、财富管理业务（含基本概念、业务开展、产品设计、销售技巧、业务管理、风险控制等方面）

3、 银行个人金融产品及其销售技巧、风险管理

4、 银行市场营销策略

5、 银行服务创新

6、 银行客户经理（主要指个人业务从业人员，包括理财师）上岗培训

7、 证券基础知识、基金知识

8、 市场细分与差异化营销





授课的部分金融机构

中国工商银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、华夏银行、兴业银行、上海浦东发展银行、中国邮政储蓄银行总行及各地分行

南京、宁波、温州、深圳、南宁、桂林、呼和浩特等40多家地方性城市商业银行

江苏、山东、贵州等10多个农村信用联社、农商行、农村合作银行

国泰君安证券公司、申银万国证券公司、湘财证券公司

中国平安保险公司、金盛人寿保险公司、新华人寿保险公司

诺亚财富管理公司、极元财富管理公司

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

  ￥   元/ 天

  人气：1013  

  

• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

  ￥   元/ 天

  人气：667  

  

• 商业银行中间业务

   

  1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..

  ￥   元/ 天

  人气：696  

  

• 金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案

   

  一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击（四）互联网金融成为大势所趋（五）传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍（一）总体介绍（二）网络银行（三）第三方支付（四）网络资产交易平台 （五）财富管理（六）个人..

  ￥   元/ 天

  人气：958  

  

• 金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案

   

  一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行：线下——互金平台：线上、O2O2、银行：散客模式、白名单模式——互金平台：数据驱动模式、场景驱动模式3、银行：银行高贡献客户——互金平台：学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人，租房人、买车人、租车人..

  ￥   元/ 天

  人气：886  

  

• 大数据传输设备及业务培训课程

   

  1.中国移动传输网络技术选择1.1中国移动传输网路架构1.2 中国移动传输网络层次1.3 中国移动传输网络技术选择和定位1.4 中国移动传输技术发展历程和发展趋势2.光纤通信系统2.1光纤通信系统的组成2.2 光纤通信系统各组成部分的功能2.3光纤通信的特点2.4常见无源器件3.光纤光缆技术3.1光纤组..

  ￥   元/ 天

  人气：637