宏观经济与资产配置

【培训对象】
银行、证券等有公募基金业务的个金业务从业者

【培训收益】
通过宏观经济的分析，明确 能够以公募基金构建适合不同客户的投资组合

一、2020年宏观环境会好吗？
1、减税降负：理想很美好，现实很骨感
算算账：财政缺口3万亿
看看行：央行是否会放水
案例：2019年1-11月财政收支细目
2、依赖出口：中美“对抗” 在疫情中升级
回首去年中美贸易战
眼前疫情美国来添堵
3、扩大内需：房子、孩子、看病、养老都不省钱
养老，个人金融的战略高点
案例：联璧暴雷事件

二、经济下行压力之中资产配置如何做？
1、P2P的教训：穿透或刚兑
P2P为什么会失败？原来我们看到的是“假P2P”
穿透或刚兑，背后的逻辑：谁决定谁担责
案例：钱志龙与爱财事件
2、资产配置：不谈“理念”讲“落地”
KYC：建立理财子账户
构建组合：几套方案优缺点，客户自选担风险
动态调整：让客户永远围着你转
工具：根据客户目标自动测算收益工具、市场上超过五千种公募基金产品的相关数据 

独立宏观经济研究者
曾任A股创优股份（831259） 研发副总裁
曾任美地东方投资咨询 宏观及行业研究员
曾任东方华尔金融咨询 首席研究员
曾任华尔金服网络科技 宏观策略分析师

【个人简介】
2012年以宏观经济数据支持，与前东亚银行营销专家合作，在国内开展海外地产投资咨询项目推广，至2016年投资收益率超过100%。
作为在全国培养了超过三十万理财师的东方华尔金融培训集团首席讲师，恪守“知行合一”。理论联系实际的原则，将培训、投资顾问、实战三者结合，相辅相成。
个人投资组合，连续多年，年平均收益率超过20%。
带领团队，为多家私募基金提供宏观、行业、企业研究服务，帮助某私募基金于2020年底抄底铁矿石期货，收益率超过100%。为多家企业提供投融资咨询（梳理企业资料、寻找潜在投资者、促成企业融资），将市场中的实战经验，融入到金融培训的认证类及实战类课程之中。
宋老师曾以宏观经济研究为多个领域投资提供帮助指导。2012年协助投资美国西海岸奥兰治县多个房地产投资项目，五年内收益率超100%。2014年，以卖方顾问身份协助东方华尔完成4000万元A轮融资。2018年，协助创优股份实现教育培训转型，完成战略重组。2016-2019年，为华尔金服网络科技提供宏观研究、行业研究，协助公司实现多项目年均复合利润率超17%。
宋老师多年宏观经济研究、宏观投资咨询，最大特点“从投资角度看宏观”，因此重点在于“分析行业发展未来、研究企业利润增长”，针对不同行业，以静态、经济周期、生命周期等多个维度，建立统一数学模型，总结出一套关于企业升级与转型的方法论，获得众多企业家及政府机构的高度认同并用于实战，取得良好的效果。
宋老师多年来始终坚持独立客观的执业准则，协助多家公司完成战略目标，应对经济周期波动，帮助企业健康发展，实现价值持续增长。

【主讲课程】
宏观经济类
《宏观类-2021年宏观经济展望》
《宏观类-2021年两会政府工作报告六大核心看点》
《宏观类-汽车产业形势》
《宏观类-中国商业教育辅导市场分析及政策解读》
《宏观类-十九届四中全会精神解读》
《宏观类-中美贸易战背景下企业发展之路.》
《宏观类-宏观经济与市政行业形势解读》
《宏观类-宏观经济形势与房地产行业发展.》
《宏观类-“一带一路”倡议与重庆对外开放研究》
《宏观类-中国经济”双循环“解读》
《宏观类-混合所有制改革最新政策解读》
金融类
《金融类-当前宏观经济形势分析与银行应对建议》
《金融类-当前金融环境下的投融资与资本运作》
《金融类-资管新规解读与金融从业者新挑战》
《金融类-零售金融趋势与创新》
《金融类-互联网金融与商业银行创新》
《金融类-融资租赁运作模式与业务能力提升》
《金融类-金融防诈骗.》
《金融类-理财经理训练营》
个人投资类
《个人投资类-揭秘公募基金投资的秘密.》
《个人投资类-中国宏观经济解析与家庭理财之路. 》
《个人投资类-家庭综合理财设计与实施》
《个人投资类-宏观经济与资产配置》
《个人投资类-从宏观及企业税负看高净值及中产客户需求》
行业研究类
《行业研究类-建筑行业发展形势展望》
《行业研究类-2021年两会“精神”与十四五规划2035远景目标纲要-建筑工程》
《行业研究类-财务分析在投融资公司估值中的应用》
《行业研究类-“新基建”相关政策解读与工程企业应对政策. 》
《行业研究类-当前宏观经济形势分析与实体经济融资应对》
《行业研究类-从疫情前后财政与税收看企业负担》

【学员评价】
宋老师的宏观观点，独到犀利，深入浅出，听得懂、学得会、用得上！
——北京市药师协会副秘书长 田见龙

宋老师学富五车，能表达的东西太多了！ ——经济日报出版社 陈莎莎

你给我这么专业的资料，这不是让我羡慕嫉妒恨吗！哈！ ——CCTV证券资讯 杨桥

我们领导也特别认可您，所以想请您多讲一些，我们正在学习，内容太丰富了！
——新华社旗下中国财富网 陈晓燕 

• 宏观经济形势与消费金融动态分析

   

  一、国内宏观经济形势分析与新趋势1、新兴行业与市场处于初期起步阶段战略性新兴产业2015年增加值占GDP比重力争达到8%，到2020年达15%，整体形成健康发展、协调推进的基本格局。十年黄金增长美景难以再现，发展模式转型艰难。中国经济增速放缓。投资需求和出口需求增长速度趋势性下滑将导致中国经..

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• 银行客户资产配置方案与综合理财规划

   

  课程背景：我们通常会定立人生规划，就是一个人根据社会发展的需要和个人发展的志向，对自己的未来的发展道路做出一种预先的策划和设计。没有规划的人生，就象是没有目标和计划的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花谢了还会开，人谁有来生?活不出个人样来，最对不起的是自己。生就是一场竞赛。要学运动员，我有教练我怕谁!从需要、条件到“思想..

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• 中国宏观经济形势与企业战略升级

   

  引子：十九大后新时代中国特色社会主义的深刻变革一、新冠肺炎给全球政经格局带来深刻变革1、充分估计疫情大流行对全球经济的严重冲击2、疫情全球化扩散对经济全球化的严重冲击3、疫情下上半年中国宏观经济数据分析4、疫情全球大流行背景下的中国选择5、中国经济高质量发展路径二、中国宏观经济存在的挑战和风险1、深入认识中国经济新时代..

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• 保险财富管理之资产配置

   

  课程背景：处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累，出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意，出口下滑，股市震荡，房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。中国当前政策趋势如何？2019年经济发展正确的解读方式是什么？面对2019年我们对于市场的应对策略是什么？2019年保险行业又有怎样的机遇？我们将关注高端客户关注的问题，对当前..

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• 保险大单销售秘诀——资产配置与私人财富管理

   

  课程背景：根据招商银行发布《2017年中国私人财富报告》、建设银行发布《中国私人银行2019》两份报告，虽然中国经济社会发展面临的内外部挑战增多，但国内居民的私人金融财富仍实现了8%的正增长。中国高净值人数的数量逐年实现增长，截止2018年高净值人士数量已达到167万人；高净值人群的财富目标开始从单纯的“创造更多财富”过渡..

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• 高净值客户开发和资产配置

   

  课程背景：随着2018远去，股市、房市、汇市、P2P等都给中国不断增长的高净值人群选择金融产品产生了很多不确定也在不断变化着，这些挑战是我们2019年发展的良好机会，良币驱逐劣币，真正好的企业和金融产品都显露其实力，与此同时据胡润排行榜的最新统计，目前中国高净值人群增长速度依然占据全球的第一位，所以对于财富领域特别是保险、信托、第三方、证券等行业带来..

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