商业银行客户经理必备金融法律知识

第一部分 保险法知识培训
一、保险法的基本原则
二、 保险合同
三、 其他保险法律法规
四、 银行代理保险
1、 银行代理保险主要监管规定解读
2、 代理关系
3、经营规则
五、银行代理保险的主要法律风险
1、关于违规宣传
2、关于承诺收益
3、关于赠送礼品

第二部分 信托法知识培训
一、信托关系及其设立
1、 信托约定方式和主要内容
2、 信托财产的主要特性
3、 委托人、受托人和受益人的资格、权利和义务
二、 我国信托业务范围、信托计划认购与赎回
1、 信托公司业务范围及经营规则
2、 信托资金的筹措
3、 信托计划认购程序
4、 信托计划赎回程序
三、我国信托实务操作流程
1、 集合资金信托业务（概念、特点、设立要求、业务流程与风险控制）
2、 企业年金信托业务
3、 员工持股信托与管理层收购信托
四、 基金信托业务
1、 基金信托的定义与特点
2、 基金信托的类型
3、 基金设立、募集、交易与投资
4、 私募基金（特点与主要形式）

第三部分 婚姻法知识培训
一、夫妻共同财产制
（一）基本定义明确
1、"婚姻关系存续期间"的含义
2、"所得"的含义
3、"共同所有"的含义
4、正确理解夫妻共同财产的性质
（二）夫妻共同财产的范围
1、对工资、奖金的理解
2、对从事生产、经营的收益的理解
3、对"知识产权的收益"的理解
4、对"继承或赠与所得的财产"的理解
5、对"其他应当归共同所有的财产"的理解
6、对"夫妻对共同所有的财产，有平等的处理权"的理解
（三）审判实践中对夫妻共同财产性质认定的两个争议难点
1、对补办结婚证之前的同居期间取得的财产的认定问题
2、对个人婚前财产的孳息及增值在婚后取得的应否认定为夫妻共同财产问题
二、夫妻特有财产制
（一）关于夫妻特有财产制
（二）夫妻特有财产的范围
1、一方的婚前财产
2、一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用
3、遗嘱或赠与合同确定只归夫或妻一方的财产
4、一方专用的生活用品
5、其他应当归一方的财产
三、夫妻约定财产制
（一）夫妻约定财产制的概念和基本内容
1、约定的主体
2、约定的时间
3、约定的财产范围
4、约定的方式
5、约定生效的其他要件
6、约定内容
7、约定的效力
（二）关于夫妻约定财产制在实践中适用难题：
1、夫妻共同设立或以一方名义与他人设立股份有限公司的，在工商局注册登记的股份比例能否视为夫妻对财产的约定问题？
2、在协议离婚过程中，双方为离婚而签的各种财产分配协议，因最后未离成婚，前面已签的财产协议能否视为本条文中的约定？双方在登记机关协议领取离婚证后，对财产协议反悔，又提起财产诉讼，这种协议又能否视为约定？
3、对约定不明应如何理解？
4、第三人对夫妻约定不知情，而约定对外没有效力时，夫妻离婚，第三人如何主张自己的权利问题？

第四部分 继承法
一、继承法的概念
二、继承的种类
三、遗产处理的相关问题以商业银行业务操作合规性
四、相关案例分享 

北京大学法学院民商法博士
瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士
美国天普大学比斯利法学院法学硕士
中国人民大学中法学院经济学系主任
人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业（风险管理方向）硕士研究生导师
教育部直属—中国人民大学民商事法律科学研究中心专职副研究员
中国人民大学全球化研究中心研究员
苏州园区社会科学研究中心评审委员会专家组成员

【个人简介】
北京大学法学院民商法博士，瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士，美国天普大学比斯利法学院法学硕士(美国金融法方向)，中国政法大学经济法系经济法学士，2008-2010于中国人民大学国际关系学院担任博士后研究员，讲师。
在参与国家会议方面：
2018年9月30日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”晚会
同年12月18日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”大会，习大大出席大会并发表重要讲话。
2019年10月1日受邀参加中华人民共和国成立70周年大会
在参与重要会议方面：
2016年4月17日获得TEDx邀请于苏州会场发表专场演讲。
2015年10月16日代表中国人民大学参与农业部政策法规司关于农村金融的农业政策座谈会并发表专业意见。
参与中国银行研究所举办的金融机构首席风险官(CRO)峰会，并发表专业报告。
曾参与最高人民法院金融创新担保课题调研，并代表中国人民大学国际学院作为协办方协办中国破产法论坛2016。
2015、2016、2017、2018年连续获法国波尔多商学院金融系邀请前往法国授课，主讲中国宏观经济及其金融风险管理课程。
曾参与中国人民大学国际学院金融风险管理学科GAB-GEC(全球顾问专家委员会及风险建模委员会)年度风险管理研讨会，并负责接待世界银行首席科技官、美国道富银行副行长、渣打银行亚洲区首席风险官等会议高管，并参与学术研讨。

【主讲课程】
银行金融风险类
《商业银行面临的主要合规风险挑战与管控对策》《商业银行法律合规风险防范》
《内控案防与建设新时代全球一流银行》《银行合规管理与反洗钱趋势分析》
《零售银行发展政策与业务发展趋势》《商业银行个人信贷业务风险管理》
《民法典对未来银行和保险行业的影响》《银行信贷从业人员职业操守及监管走向》
《金融创新模式下的银行不良资产清收与处置》《不良贷款清收与处置和债委会运作实务》
《小额贷款业务流程及风险控制培训》《行业风险与授信策略分析及信贷风险管理》
《银行信贷业务中的法律风险防范与控制》
《国有企业投融资风险管理》《金融前沿科技运用》
《互联网金融风险与防控》《企业投融资法律风险》
《金融创新下的行业风险控制》《金融前沿科技运用》《普惠金融支持实体经济发展》
《民法典解读及对金融业的影响》《公司治理与股权设置》
法律合规风险类
《国有企业法律风险与内控合规管理》《民法典视野下的国有企业法律风险合规管理》
《法律风险防范与反腐倡廉教育》
《上市公司管理人员风险管理》《上市公司信息披露风险管控》《上市企业风险识别与防范》
《企业法律风险管理》《企业合同管理》
公司治理资本类
《上市公司规范治理与运作》
《国有企业董事会建设》《国有企业董监事履职》
《国有企业资产管理》
《国企改革与混合所有制实施》

【研究方向】
金融风险专业：银行操作风险、内部控制、信贷风险、合规、投融资风险
法律专业：公司治理及企业公司法、合同风险防范、投融资担保、企业上市法律法规
著作：
《商法概论》，中国人民大学出版社
《工伤法律操作小全书》，法律出版社
《有限责任公司股东退出机制研究》，中国政法大学出版社
参编国家十一五规划教材《经济法概论》中国人民大学出版社
参编《公司治理与转型》中国商业出版社 

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

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• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

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