私行客户维护之道

 第一讲 私人银行客户经营之道
1.私人银行财富数据报告
2.财富管理新趋势
3.私行客户营销三境界（利益，关系，价值）
4.私行客户维护六脉神剑
5.私行客户营销能力包括什么
6.高价值客户营销沙龙活动组织方法和全面规划建议
第二讲 金税四期在实践中的应用
一、税务基础知识
1.18个税种
2.税收基本要素
二、金税四期
1.增值税怎么交
2.企业所得税
3.个人所得税
4.企业降税方法
5.高管降个税
三、税务筹划
1.企业税务筹划常见方法
2.税务稽查途径
3.稽查的风险交易类型
4.金税四期变化
第三讲 团队共创
一、营销是什么？
视频：营销的三要素（三阶段）
二、思维的准变-大我与小我
三、向您所想-以客户为中心
第四讲 KYC的技巧
一、客户切分：从存量客户做4象限客户分类（熟悉、不熟悉、有潜力、无潜力）
二、面谈动作的切分：第一次面谈你想达成什么目的？第二次面谈你想达成什么目的？
三、清晰目的：规划不是为了掌控，而是为了把握节奏
延伸解读：招商银行“因您而变”理念详解
1.要K什么？
大类上上看，我们需要了解的客户信息包括基础信息、个人信息、金融信息、家庭信息、工作信息、社会信息、他行信息等。
了解客户的财富需求，梦想，更要了解他们的担忧。唯有如此，才能为客户排忧解难的
2.要如何K？
K什么？要了解客户的上述信息，既要知晓现状，更要关注变化。
关键点：了解客户的风险偏好，喜欢什么类型的投资？可支配的资产有多少？对收益预期是多少？能接受的投资期限有多久？
多听少说，问对问题，以同理心换位思考，让客户心甘情愿地告知你他们的理财愿望、目标、愿望，以及担忧。
关键点：建立信任感，以“顾问式聊天”开启对话，展示服务平台的实力和专业，展示理财师的亲和和职业。
案例：家庭工作室是如何营销家族信托的?
第五讲 沟通与引导-需求探寻与需求引导
小游戏互动开场：你理解的不一定是客户想要的
游戏：A的幸运日”
一、客户金融需求分析
1.强需求VS弱需求
二、NLP的先跟后带与上堆下切
三、有诊断才有发现，有发现才有需求
2.客户识别MAN三要素
3.金融产品“四性”
四、KYC询问的艺术
1.暖场(形体、声音、语速、话题)
2.开放式提问打开局面
3.选择式提问缩小范围
4.封闭式提问引导决定
案例：低调、注重稳私的客户如何做KYC?
五、3F倾听并整理客户需求
工具提供：资产配置表
工具提供：客户信息管理台账
六、实战模拟：买地卖地的对垒
第六讲 NASA宇航局4D性格分析工具
一、了解你的天性偏好
二、判断客户的性格特质
三、性格天性的应用
情景剧演练：西游记或其他角色代入体验

——银行金融产品营销实战专家
曾任曾任华泰期货深圳营业部渠道总监
曾任曾任中国电建市政建设集团投融资总监
毕业于北京航空航天大学
深圳前海产业智库金融研究员
工业和信息化部互联网营销师
帆书（樊登读书）认证互联网营销师
招商银行客户经理培训顾问
中国银行公司业务转型顾问
农业银行零售产品营销顾问
建设银行旺季营销赋能顾问
兴业银行、光大银行、华夏银行、民生银行营销赋能顾问

【个人简介】
张亚西老师拥有重点大学金融学背景，从事银行金融培训11年，储备了大量营销实战案例，具备六大国有商业银行、股份制商业银行、农商行、地方行等银行丰富的培训辅导经验。在中国头部券商旗下期货公司从事私募基金业务，拥有金融实战一线经验。曾任八大央企之一的中国电建旗下公司任职投融资总监，从甲方角度与政府、银行、券商、基金等机构沟通接洽业务。
张老师辅导银行总行超过5家，分行超过30家，网点超过500家，辅导理财经理超过1000名（微信好友可见）。
张老师近年来线上课程日益火爆，对互联网授课有深入研究和实践。帆书（樊登读书）认证互联网营销师。
部分辅导项目内容：
张老师在农业银行天津分行某支行辅导期间，带领该支行从期缴保险销售倒数落后支行冲到天津分行第一名，突破1500万保费，连续返聘，直至做完最后一家网点。
张老师在工商银行安徽某二级分行开展电话训练营培训培训期间，充分调动学员氛围，精准赋能学员电话营销和客户画像分析，现场添加微信率达到78%，邀约到店率达到41%，不完全统计成交储蓄存款1.8亿，基金600万，期缴保险550万。
张老师在北京中行某支行行动学习训练营期间，赋能学员超额完成支行预定任务210%，获得学员满分好评，总结会氛围拉满，学员收到丰厚，行长激动总结讲话。圆满达成学习提升任务目标。
张老师在建行天津分行某支行辅导开门红旺季营销，利用大课培训，晨会赋能，夕会复盘，白天一对一辅导等方法，到3月底完成上级行制定存款17亿目标，达到17.9亿。
张老师在培训招商银行南京分行期间，帮助学员分析基金筛选方法，提炼“基金投资四个三”，“资产配置使用手册”，“保险营销三部曲”，“演讲与表达3大场景”等学习内容，行长听完后表示”张老师课程是这么多培训里面最实用的”。
张老师老师从事银行赋能10多年，帮助无数家银行取得辉煌成就，帮助员工解疑答惑，用所学知识和实战经验武装学员，协助学员不断超越自我，提升业务，更上一层楼。

【授课风格】
实战性强：注重实战技能培训，认为不结合具体实际的培训是盲目的。力求打通“上中下”（认知、知识和经验），贯穿“左中右”（全视野、全场景）。
体验式授课：授课风格犀利不乏幽默、互动性很强，比喻深入浅出，通俗易懂，经常结合教练、引导、NLP、游戏等方法让学员沉浸式、体验式学习、情景式学习。课前沟通贴合需求解决问题！互动交流、生动形象代入感强、接地气的教学风格深得各地学员的好评。
案例丰富：张老师10多年培训经验，积累大量亲身参与的营销案例和管理方法，用事实和数字作为培训依据。

【主讲课程】
宏观经济类
《美元历史、美元利率以及对全球影响和应对方法》
《宏观经济下银行普惠业务营销流程与痛点解析》
《金融业宏观经济与热点问题分析》
《商业银行市场调研报告撰写方法》
保险基金类
《保险营销训练营》
《期缴保险业绩倍增训练营》
《基金营销训练营》
《银行大客户营销之道》
《银行大零售综合营销》
《新常态下零售客户综合经营提升》
《银行公司存款营销如何破局》
《电话营销实战技能》
《财富管理与资产配置》
《宏观经济与信用卡场景金融》
网点管理类
《私行客户维护之道》
《厅堂投诉处理与优质服务打造》
《网点精细化营销管理能力提升》
《银行客户维护与信息治理》
《银行公司业务营销流程与痛点解析》
《客户服务经营体系与银保联动营销》 

• 攻心为上—银行私行客户营销心法

   

  第一讲：营销思维篇一、营销道——金融营销的四大本质1. 银行为什么营销？核心论点：起心动念利他，一切方法自来案例：招行营销明星的经验分享：每一个产品产生的缘起都是要解决难题2. 营销人员该如何学习银行营销？核心论点：大客户营销者应内外兼修，外练技能而内修心性。无形决定有形案例：南阳邮储的穷追猛打导致12..

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