2025信托：前沿知识、发展趋势与营销实务

【培训对象】
国有/股份制/城商行/双邮/证券、基金和保险公司的管理层、私行顾问、财富顾问、理财经理、客户经理及保险代理人及其他岗位

【培训收益】

第一讲：家族信托：四大变化
一、家族信托需求变化
1. 进入传承爆发期
2. 传承规则完善后信托功能更为重要
3. 信托成为普遍性而非特殊性传承工具
4. 认知提高（破产？财产转移？受托人侵吞？）、应用广泛
二、国家对家族信托发展的态度：支持or限制？
1. 企业家权益保护大政方针
2. 国家建设国际化财富管理、资产管理中心
3. 家族信托的社会属性
三、中国高净值人士的离岸信托何去何从？
1. 规则必然完善——涉税、婚姻
2. 判决日益增多
3. 注重合规使用，离岸不代表法外之地
4. 重新审视调整，信托并非模板工具
四、信托“问题”或将频发，如何规避风险？
1. 检验期滞后：检验专业的时间往往滞后（传承发生时）
2. 25-35第一轮检验期：判例频出、规则更新
3. 如何规避：专业设计、专业使用，了解你的信托
案例分析：家族信托的压力测试——海外信托被击穿案的思考

第二讲：保险金信托：蓬勃发展，全面进入新时代
一、保险金信托的1.0版本：变更受益人
1. 保险金（理赔和年金）进入信托
2. 保单未进入信托，仍属于投保人（客户）
二、保险金信托2.0版本：投保人受益人双变更
1. 保险金（理赔和年金）进入信托
2. 保单现金价值入信托
三、保险金信托蓬勃发展的原因
1. 保险意识增强
2. 信托意识增强
3. 低门槛
4. 高效果（信托+保险双重优势）
5. 设立简单
6. 费用较低

第三讲：股权与慈善信托：下一阶段信托业务发展重点
一、未来中国将以股权信托为主
1. 信托财产种类越多越需要容易持有平台（公司）
2. 中国客户核心资产多为股权——客户基础
3. 股权信托享有突出的功能优势——客户意愿
4. 信托涉税规则必然明确——实践基础
二、家族信托+股权信托创新发展及趋势
1. 非上市公司股权家族信托
模式一 信托直接持股
模式二 通过法人SPV间接持有
模式三 通过有限合伙SPV间接持有
2. 上市公司股份家族信托
1）股票家族信托落地的案例分析
2）“少量+间接+合规”的架构设计
3. 不动产家族信托
1）不动产家族信托的制度性障碍——不动产变更登记和信托登记双缺失
2）不动产家族信托的制度性障碍——直接设立不动产家族信托的困境
3）不动产家族信托的制度性障碍——间接直接设立家族信托的税务成本（以住宅为例）
4）不动产家族信托的制度性障碍——房产家族信托难点破解路径1
5）不动产家族信托的制度性障碍——房产家族信托难点破解路径2
4. 双委托人家族信托
1）“双委托人”家族信托的优势
2）“配偶同意函”的类型化分析及其风险
3）“双委托人”家族信托的弊端
三、慈善信托：慈善事业开展的最热门工具
1. 境内税务优惠规则
1）个人所得税法
2）企业所得税法
2. 主要慈善工具对比
1）直接捐赠
2）慈善信托
3）基金会捐赠
3. 慈善信托常见架构
1）自主处理型
2）基金会型慈善信托架构
3）家族、慈善信托对接型

第四讲：信托：如何做好信托的营销工作（以家族信托为例子）
一、家族信托的营销实务
1. 锁定目标客户
2. 挖掘客户需求
3. 制定营销策略
4. 方案执行与检视
二、锁定目标客户
1. 为什么要了解你的客户
2. 从哪里了解客户信息
3. 怎么从聊天中了解客户信息
4. 了解客户的哪些信息
三、挖掘客户需求
1. FABE法
2. SPIN法
3. SWOT法
四、制定营销策略
1. 田忌赛马法
2. 制定营销方案：访前准备-营销团队组建-制定拜访方案
五、方案执行与检视
1. 信托架构及受益人规则检视
2. 资产配置方案检视 

中国人民大学经济学硕士
中国金融理财师
美国注册财务规划师
完成清华大学五道口金融管理高管教育研修
银行、证券、保险、私募、信托和基金行业特邀讲师
日产训企业中高层管理MTP国际版权课授权认证讲师
人大\浙大\哈工大\上财\西财\东财\天大\金标委等平台特邀讲师
商业新知银行业数字化转型智库专家
北京盈科律师事务所高客共赢私董会联合召集人
现任：唐丰投资首席投资策略官
曾任：某银行北京分行\友邦保险\咨询公司首席项目总监
累计服务金融机构数超过300+\现场辅导网点数超过500+
连续多年课量过百天\单场线上直播课学员参与人数超过40万+
服务过的总行有：建设银行、交通银行、兴业银行、中信银行、光大银行、北京银行、
苏州银行、吉林银行、洛阳银行、四川银行、成都银行、甘肃银行、贵州银行、贵阳银行、河北银行、齐鲁银行、威海银行、廊坊银行、唐山银行、海峡银行、威海城商、顺德农商、上海农商、滨海农商、青岛农商、重庆农商、佛山黄海农商、清远佛冈农商、黄河农商和杭州联合等30家
曾多次到建行大学、工行金融培训学校、中银大学、农银大学、平安大学、邮政培训学校、浙江省联社培训中心、中国人寿江苏省培训中心和党性教育基地上课。
其他金融机构有：东吴和中信证券、中国和农银人寿、中邮保险、工银安盛、汇添富基金、私募基金投资公司和FPSB CHINA等。
曾参与中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政、国家农业发展银行、广发银行、江苏银行、上海银行、光大银行、招商银行、民生银行、兴业银行、中信银行、杭州银行、南京银行、平安银行、徽商银行、浙商银行、苏州银行、成都银行、洛阳银行、甘肃银行、阜新银行、海峡银行、唐山银行、浙江农信、江苏省联社、顺德农商总行、贵州省联社、内蒙古联社、河南农商行、四川农信、北京农商、邢台农商行、东莞农商行、新疆哈密农商行、江苏如皋农商行、济南农商行、仪征农商行、阜宁农商行、海安农商行、江南农商行、江阴农商行、宁夏贺兰农商行、山西孝义农商行、湖南益阳农商行、重庆农商、湖北神农架农商行、蚌埠农商行、华安联社、湘西长行村镇银行、蚌埠永泰村镇银行、驻马店确山村镇银行等多家银行的零售业务转型现场辅导工作及流程导入和岗位培训。

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精品课程财富管理系列：
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《2025信托：前沿知识、发展趋势与营销实务》
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