基金从业资格全国统一考试考前培训辅导

【培训对象】
理财经理、基金管理与销售经理

【培训收益】
● 增强学员对基金相关知识点及法律法规的掌握与应用； ● 掌握基金相关业务的管理能力； ● 提升基金销售咨询服务水平； ● 提高基金从业考试通过率。

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》大纲
第一讲：金融市场、资产管理与投资基金
1. 居民理财与金融市场
2. 金融资产与资产管理行业
3. 我国资产管理行业的状况
4. 投资基金简介

第二讲：证券投资基金概述
1. 证券投资基金的概念和特点
2. 证券投资基金的运作与参与主体
3. 证券投资基金的法律形式和运作方式
4. 证券投资基金的起源与发展
5. 我国证券投资基金业的发展历程
6. 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用

第三讲：证券投资基金的类型
1. 证券投资基金分类概述
2. 基金的基本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金掌握基本基金类型及其特点
3. 特殊的证券投资基金类别：避险策略基金，ETF,QDII,分级基金、基金中基金

第四讲：证券投资基金的监管
一、基金监管概述：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标
二、基金监管机构和自律组织
1. 掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施
2. 掌握行业自律组织对基金行业的自律管理
3. 理解中国证券投资基金业协会章程的主要内容
三、对基金机构的监管
1. 对基金管理人的监管
2. 对基金托管人的监管
3. 对基金服务机构的监管
四、对公开募集基金的监管
1. 掌握对公募基金募集和销售活动的监管
2. 掌握对公募基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等)
五、对非公开募集基金的监管
1. 掌握非公开募集基金管理人登记事宜
2. 掌握对非公开募集基金募集的监管
3. 掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售
4. 掌握非公开募集基金的投资运作行为规范
5. 掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度

第五讲：基金职业道德
1. 道德与职业道德
2. 基金职业道德规范：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密
3. 基金职业道德教育与修养

第六讲：基金的募集、交易与登记
一、基金的募集与认购
二、基金的交易、申购和赎回
1. 掌握开放式基金申购与赎回的概念
2. 掌握开放式基金申购与赎回的费用结构
3. 理解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等
4. 理解巨额赎回处理等
5. 理解不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）
三、基金的登记
1. 理解基金份额登记的概念
2. 了解现行登记模式
3. 掌握登记机构职责和基金份额登记流程

第七讲：基金的信息披露
一、基金信息披露概述
1. 掌握基金信息披露的作用、原则和内容
2. 掌握基金信息披露的禁止性行为
二、基金主要当事人的信息披露义务
三、基金募集信息披露
1. 理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容
2. 理解招募说明书的重要内容
四、基金运作信息披露
1. 掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求
2. 理解货币市场基金信息披露的特殊规定
3. 理解基金定期公告的相关规定
4. 理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定
五、特殊基金品种的信息披露
1. 理解QDII信息披露的特殊规定及要求
2. 理解ETF信息披露的特殊规定及要求

第八讲：基金客户和销售机构
一、基金客户的分类
二、基金销售机构
1. 掌握基金销售机构的主要类型和现状
2. 了解各类基金销售机构的发展趋势
3. 掌握基金销售机构准入条件
4. 掌握基金销售机构职责规范
三、基金销售机构的销售理论、方式与策略

第九讲：基金销售行为规范及信息管理
一、基金销售机构人员行为规范
二、基金宣传推介材料规范
1. 理解宣传推介材料的范围和报备流程
2. 掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
3. 理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
4. 理解货币市场基金宣传的要求
三、基金销售费用规范
四、基金销售适用性与投资者适当性
1. 掌握基金销售适用性和投资者适当性的指导原则、管理制度和实施保障
2. 理解基金销售适用性和投资者适当性渠道审慎调查的要求
3. 掌握基金销售适用性和投资者适当性产品风险评价的要求
4. 掌握基金销售适用性和投资者适当性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求
5. 掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换
6. 掌握普通投资者特别保护的内容
五、基金销售信息管理
六、非公开募集基金的销售行为规范
1. 理解非公开募集基金的销售行为规范
2. 掌握合格投资者人数穿透计算、风险提示、资格审查、投资冷静期、回访等内容

第十讲：基金客户服务
1. 客户服务概述
2. 客户服务流程
3. 投资者保护工作
1）理解投资者保护工作的概念、意义和基本原则
2）理解投资者教育工作的内容和形式

第十一讲：基金管理人公司治理和风险管理
1. 治理结构
2. 组织架构
3. 风险管理
1）掌握基金管理公司风险管理的目标和原则
2）掌握基金管理公司风险管理的组织架构和职能
3）掌握基金管理公司风险管理的风险分类和管理程序

第十二讲：基金管理人的内部控制
一、内部控制的目标和原则
二、内部控制机制
1. 掌握基金公司内控机制的四个层次
2. 掌握基金公司内部控制的基本要素
三、内部控制制度
四、内部控制的主要内容
1. 了解基金公司前、中、后台业务控制的主要内容
2. 理解基金公司投资管理业务和销售业务控制的主要内容
3. 理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容
4. 理解基金公司会计系统控制和监察稽核控制的主要内容

第十三讲：基金管理人的合规管理
1. 合规管理概述
. 合规管理机构设置
3. 合规管理的主要内容
4. 合规风险

科目二：《证券投资基金基础知识》大纲
第一讲：投资管理基础（重点）
一、财务报表
1. 掌握资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用
2. 掌握资产、负债和权益的概念和应用
3. 掌握利润和现金流的概念和应用
二、财务报表分析
1. 了解财务报表分析的概念
2. 掌握流动性比率、财务杠杆比率、营运效率比率的概念和应用
3. 掌握衡量盈利能力的三个比率：销售利润率（ROS），资产收益率（ROA），权益报酬率（ROE）的概念和应用
4. 掌握杜邦分析法
三、货币的时间价值与利率
1. 掌握货币的时间价值的概念、时间和贴现率对价值的影响以及PV和FV的概念、计算和应用
2. 掌握即期利率和远期利率的概念和应用
3. 掌握名义利率和实际利率的概念和应用
4. 掌握单利和复利的概念和应用
四、常用描述性统计概念
1. 掌握平均值、中位数、分位数的概念、计算和应用
2. 了解方差和标准差的概念、计算和应用
3. 了解正态分布的特征
4. 了解相关性的概念

第二讲：权益投资（重点）
一、资本结构
——掌握各类资本在投票权和清偿顺序等方面的区别
二、权益类证券
1. 理解股票价值和价格的概念
2. 理解普通股和优先股的区别
3. 了解存托凭证(DepositReceipts)
4. 掌握可转债的定义、特征和基本要素
5. 了解权证的定义和基本要素
6. 掌握不同种类权益资产的风险收益特征
7. 了解影响公司在外发行股本的行为
三、股票分析方法
——理解股票基本面分析和技术分析的区别
四、股票估值方法
——理解内在估值法与相对估值法的区别

第三讲：固定收益投资
一、债券与债券市场
二、债券价值分析
1. 理解DCF估值法的概念和应用
2. 掌握债券的到期收益率和当期收益率的概念和区别
3. 掌握到期收益率和当期收益率与债券价格的关系
4. 掌握利率的期限结构和信用利差的概念和应用
5. 掌握债券久期（麦考利久期和修正久期）的概念、计算方法和应用
6. 理解债券凸性的概念和应用
三、货币市场工具

第四讲：衍生工具
一、衍生工具概述
1. 掌握衍生品合约的概念和特点
2. 了解衍生品合约中的买入和卖出
二、远期合约和期货合约
1. 理解期货和远期的定义与区别
2. 掌握期货和远期的市场作用
三、期权合约
1. 理解期权合约的概念和特点
2. 了解影响期权定价的因子
四、互换合约
1. 理解互换合约的概念以及利率互换、货币互换、股票收益互换的基本形式
2. 了解影响各类互换合约定价的因子以及各类收益互换合约的应用方式
3. 理解远期、期货、期权和互换的区别

第五讲：另类投资
一、另类投资概述
二、私募股权投资
——理解私募股权投资的概念、J曲线、战略形式、组织架构、退出机制和风险收益特征
三、不动产投资
——理解不动产投资的概念、类型、投资工具和风险收益特征。
四、大宗商品投资
——理解各类大宗商品投资的类型、投资方式和风险收益特征

第六讲：投资者需求与投资管理流程
一、投资管理流程
二、投资者类型和特征
三、投资者需求和投资政策说明书
——掌握不同类型投资者在投资目标、投资限制等方面的特点以及投资政策说明书包含的主要内容
四、基金公司投资管理架构
——掌握基金公司投资管理部门设置和基金公司投资流程

第七讲：投资组合管理
一、现代投资组合理论
1. 了解现代投资组合理论和资本市场理论的发展历程
2. 掌握资产收益率的期望、方差、协方差、标准差等的概念、计算和应用
3. 掌握资产收益相关性的概念、计算和应用
4. 理解均值方差模型的基本思想以及有效前沿、无差异曲线和最优组合的概念
二、资本市场理论
1. 理解资本市场理论的前提假设
2. 掌握系统性风险和非系统性风险的概念以及贝塔系数的含义
3. 理解CAPM模型的主要思想和应用以及资本市场线和证券市场线的概念与区别
三、被动投资和主动投资
1. 掌握市场有效性的三个层次
2. 掌握主动投资和被动投资的概念、方法和区别
3. 理解市场上主要的指数（股票和债券）的编制方法
4. 理解市场有效性和主动、被动产品选择的关系
5. 了解完全复制、抽样复制和最优化方法复制三种跟踪指数方法的具体应用环境
6. 理解股票型指数基金的管理和风险收益特征
四、资产配置和投资组合构建
1. 掌握战略资产配置和战术资产配置的概念和应用
2. 掌握股票投资组合和债券投资组合的构建要点

第八讲：投资交易管理
一、证券市场的交易机制
二、交易执行
三、基金公司投资交易管理

第九讲：投资风险的管理与控制(重点)
一、投资风险的类型
——掌握市场风险、信用风险和流动性风险的概念及其管理方法
二、投资风险的测量
1. 了解事前与事后风险测量的区别
2. 掌握贝塔系数和波动率的概念、计算方法、应用和局限性
3. 理解跟踪误差、主动比重的的概念、计算方法、应用和局限性
4. 理解最大回撤、下行标准差的概念、计算方法、应用和局限性
5. 理解风险价值VaR的概念、应用和局限性
6. 理解预期损失（ES）的概念、应用和局限性
7. 了解压力测试的方法和应用
三、不同类型基金的风险管理
1. 掌握股票型基金与混合型基金的风险管理方法
2. 掌握债券型基金与货币市场基金的风险管理方法
3. 了解指数、ETF、避险策略基金的风险管理方法
4. 理解跨境投资所面临的风险和相应的管理方法

第十讲：基金业绩评价(重点)
一、基金业绩评价概述
二、绝对收益与相对收益
1. 掌握衡量绝对收益和相对收益的主要指标的定义和计算方法
2. 掌握风险调整后收益的主要指标的定义、计算方法和应用
三、业绩归因
——理解绝对收益归因和相对收益归因的区别
四、基金主动管理能力分析
——了解主动管理能力分析模型、基金业绩持续性分析和风格分析方法
五、基金业绩评价业务体系
——了解国内外主流基金评价方法体系要点
六、全球投资业绩标准
——理解全球投资业绩标准(GIPS)的目的、作用和要求

第十一讲：基金的投资交易与结算
一、基金参与证券交易所二级市场的交易与结算
1. 理解证券投资基金场内证券交易市场和结算机构
2. 理解证券投资基金场内交易与结算涉及的主要费用项目及收费标准
3. 掌握场内证券结算的原则
4. 掌握场内证券结算的方式
5. 了解场内证券结算的内容与模式
6. 理解场内证券交易特别规定及事项
二、银行间债券市场的交易与结算
三、海外证券市场投资的交易与结算

第十二讲：基金估值、费用与会计核算
一、基金资产估值
1. 掌握基金资产估值的概念和应用
2. 掌握基金资产估值的法律依据和应用
3. 了解基金资产估值的重要性和需要考虑的因素
4. 掌握基金资产估值的责任主体
5. 掌握基金资产估值的估值程序及基本原则
6. 理解不同投资品种的估值方法及基金暂停估值的情形
7. 了解QDII基金资产估值的特殊规定
二、基金费用
三、基金会计核算
四、基金财务会计报告分析

第十三讲：基金的利润分配与税收
一、基金利润及利润分配
1. 掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容
2. 掌握利润分配对基金份额净值的影响
3. 理解基金分红的不同方式和货币市场基金利润分配的特殊规定
二、基金税收
1. 掌握基金投资活动中涉及的税收项目
2. 掌握投资者投资基金涉及的税收项目

第十四讲：基金国际化的发展概况
一、海外市场发展
1. 了解投资基金国际化投资概况
2. 了解海外市场的监管情况
3. 了解各国基金国际化概况
二、中国基金国际化发展
1. 掌握QFII、RQFII、QDII的概念、规则和发展概况
2. 理解基金互认、沪港通、深港通和债券通的重要意义 

金融硕士研究生导师
中国注册理财规划师

国家理财规划师高级考评员

国家理财规划师首席讲师

理财规划管理实战专家

《经济评论》匿名审稿专家组成员

暨南大学金融学课程博士兼高级访问学者

中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员

某市政府采购中心评标委员会专家组成员

华南理工大学/华南师范大学/中山大学特邀讲师

曾任：香港康宏理财服务公司丨销售经理/金牌讲师

曾任：浩霸集团丨理财顾问

现任：广东财经大学丨金融硕士研究生导师

 

● 科研成果：主持或参与国家社科基金课题《基于利率期限结构的中国货币政策研究》等7项省部级课题，在国家核心期刊《经济评论》（武汉大学主办）《中央财经大学学报》等公开发表学术论文等20余篇。

● 20年高校教学经验：20年专注《金融理财原理》、《综合理财规划》、《金融理财实务》、《个人理财理论与实务》等课程的研究和任教，7年专注为300名金融硕士研究生讲授《财富管理》，且指导多届金融硕士研究生，同时担任大学生投资理财规划大赛的指导老师，共获奖数超过30项，其中首届及第二届高等院校大学生投资理财规划大赛共获八项个人奖、两项团体奖、两项优秀指导教师奖；多年来指导学生参加银行从业资格考试、基金从业资格考试，通过率超90%。

● 15年企业培训经验：曾给中山大学、华南师范大学、华南理工大学和多家企业集团讲授《理财专业技能》、《综合理财规划案例分析》、《金牌理财规划师的炼成术》等培训课程，其中所授的《金牌理财规划师的炼成术》广受学员欢迎，累计授课次数高达285场，受训总人数超过15000人，多次获得企业返聘。曾为香港康宏理财服务公司近10名客户提供理财规划方案，为公司带来业绩增幅10%，在浩霸国际集团任职期间，组织了中国注册理财规划师培训及集团员工业务培训累计300人次以上，为企业培养了一批批优秀的理财规划师，增长了公司30%的业绩量。

部分授课案例：

▲为广州农商银行、中国建设银行广东分行、中国建设银行江门分行等多家银行讲授《金牌理财规划师的炼成术》，合计课程场次达200多场，受训总人数超10000人。

▲ 为中国农业银行阳江、揭阳、肇庆、中山、佛山、北海、玉林等分行讲授《基金从业资格考证辅导》（7场）

▲ 为贵州某村镇银行、惠州某邮政银行、广州农商银行进行银行从业资格考试辅导（3场）

▲ 为新疆大学的MBA班讲授《综合理财规划与案例分析》课程（3天）

▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财顾问（经理）培训》课程（5天）

▲ 为国税局广州市开发区分局讲授《个人（家庭）理财策略》课程讲座（3场）

▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财技能培训》课程（6天）

▲ 为安盛保险（香港）公司的内地交流生讲授《综合理财》课程（1场）

▲ 为中国邮政储蓄银行惠州分行讲授《财产分配传承规划》课程（1场）

▲ 为山西霍州煤矿集团讲授《个人投资理财策略》（1场）

▲ 为广东省戒毒所三水第二戒毒所（警官）讲授《防范风险 科学理财》课程讲座（ 1场）

……

 

主讲课程：

01-理财规划师系列：

《金融理财规划在保险营销中的运用》

《理财经理理财规划大赛》辅导

02-银行培训系列：

《基金投资与营销策略》

《财富管理市场解读与客户财富管理配置》

《银行高端客户经营与资产配置实战技巧》

《综合理财规划与案例分析》