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投资经理、理财经理
【培训收益】
● 引导理财经理树立适当的理财理念 ● 能运用资产配置原理方法为客户进行资产配置 ● 能分析核心客户财务与非财务特征，开展理财产品组合营销 ● 能掌握理财营销技能，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销 ● 能掌握金融产品的收益与风险状况，并据此进行科学资产配置
破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则
第一讲：树立正确的理财理念
一、为什么要树立正确的理财理念？
案例分析：流行音乐之王理财的启示
——理财的十大误区
二、中国传统的理财理念及其优缺点
1. 蚂蚁簇
2. 蜗牛簇
3. 蟋蟀簇
4. 慈鸟簇
三、树立正确的理财理念
1. 理性
2. 提早
3. 长期
4. 价值
5. 组合
6. 策略
7. 专业
第二讲：为什么要做资产配置
一、美国的经验
二、银行角度——财富管理市场的竞争己经发生深刻改变
1. 我们的优势与挑战
2. 单一产品导向下的营销现状之局限
3. 实现从佣金到利润再到价值的转型
4. 客户利益的回归--提升客户忠诚度的有效武器
三、客户角度——如何和客户谈资产配置
1. 个人：高品质生活、身价杠杆
2. 家庭：婚姻资产保全、家庭财富传承
3. 事业：经济下行风险、行业周期风险、合伙人风险
第三讲：如何做好客户资产配置
一、资产配置的模型(原理)
1. 标准普尔家庭资产象限图
2. 金字塔资产配置图
3. 奔驰图资产配置
4. 核心星式资产配置图
二、资产配置的基本步骤
1. 基本思路：问诊、把脉、讲思路、开药方、复诊
2. 基本流程：
1）筛选目标客户，电话邀约前来我行
2）与客户沟通资产配置理念并了解客户深层需求
3）制作资产配置方案
a客户风险评估和投资行为评估
b分析客户当前配置
c配置策略建议
d定期检视安排
4）提送客户确认
a如何给客户讲解资产配置方案
b客户异议处理
5）根据建议书实施资产配置建议
6）跟进资产配置效果
7）调整配置方案
三、不同家庭生命周期的保障需求变化
1. 单身期
2. 家庭建立期
3. 家庭成长期
4. 家庭成熟期
5. 空巢期/养老期
四、结合核心理财目标理财产品配置与组合营销
1. 稳妥安全现金规划案例分析
2. 望子成龙教育策略案例分析
3. 风险管理无忧人生案例分析
4. 安享晚年退休计划案例分析
5. 投投是道投资规划案例分析
五、案例分析：冯先生家庭资产配置方案
第四讲：理财经理营销技巧
一、营销的本质、核心与技巧
1. 营销的本质---提供优质产品与服务
2. 营销的核心---做有价值的理财顾问
3. 营销的技巧---由内到外的诠释
视频案例分享：大数据时代下的营销经典
二、顾问式营销的步骤与技巧
——以案例分析顾问式营销
第五讲：资产配置与角色扮演演练
每个小组根据所给案例进行分析并制定合理的资产配置方案，随机抽取2-3名进行角色扮演，对客户进行线上营销及面对面一对一营销，提升营销综合技能
工具分享：快速资产配置策略
案例演练：产品搭配演练
促动技术：根据不同客户群体选择投资品种与金融产品搭配构建的投资组合（根据风险偏好、收入水平、年龄等等）
金融硕士研究生导师
中国注册理财规划师
国家理财规划师高级考评员
国家理财规划师首席讲师
理财规划管理实战专家
《经济评论》匿名审稿专家组成员
暨南大学金融学课程博士兼高级访问学者
中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员
某市政府采购中心评标委员会专家组成员
华南理工大学/华南师范大学/中山大学特邀讲师
曾任：香港康宏理财服务公司丨销售经理/金牌讲师
曾任：浩霸集团丨理财顾问
现任：广东财经大学丨金融硕士研究生导师
● 科研成果：主持或参与国家社科基金课题《基于利率期限结构的中国货币政策研究》等7项省部级课题，在国家核心期刊《经济评论》（武汉大学主办）《中央财经大学学报》等公开发表学术论文等20余篇。
● 20年高校教学经验：20年专注《金融理财原理》、《综合理财规划》、《金融理财实务》、《个人理财理论与实务》等课程的研究和任教，7年专注为300名金融硕士研究生讲授《财富管理》，且指导多届金融硕士研究生，同时担任大学生投资理财规划大赛的指导老师，共获奖数超过30项，其中首届及第二届高等院校大学生投资理财规划大赛共获八项个人奖、两项团体奖、两项优秀指导教师奖；多年来指导学生参加银行从业资格考试、基金从业资格考试，通过率超90%。
● 15年企业培训经验：曾给中山大学、华南师范大学、华南理工大学和多家企业集团讲授《理财专业技能》、《综合理财规划案例分析》、《金牌理财规划师的炼成术》等培训课程，其中所授的《金牌理财规划师的炼成术》广受学员欢迎，累计授课次数高达285场，受训总人数超过15000人，多次获得企业返聘。曾为香港康宏理财服务公司近10名客户提供理财规划方案，为公司带来业绩增幅10%，在浩霸国际集团任职期间，组织了中国注册理财规划师培训及集团员工业务培训累计300人次以上，为企业培养了一批批优秀的理财规划师，增长了公司30%的业绩量。
部分授课案例：
▲为广州农商银行、中国建设银行广东分行、中国建设银行江门分行等多家银行讲授《金牌理财规划师的炼成术》，合计课程场次达200多场，受训总人数超10000人。
▲ 为中国农业银行阳江、揭阳、肇庆、中山、佛山、北海、玉林等分行讲授《基金从业资格考证辅导》（7场）
▲ 为贵州某村镇银行、惠州某邮政银行、广州农商银行进行银行从业资格考试辅导（3场）
▲ 为新疆大学的MBA班讲授《综合理财规划与案例分析》课程（3天）
▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财顾问（经理）培训》课程（5天）
▲ 为国税局广州市开发区分局讲授《个人（家庭）理财策略》课程讲座（3场）
▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财技能培训》课程（6天）
▲ 为安盛保险（香港）公司的内地交流生讲授《综合理财》课程（1场）
▲ 为中国邮政储蓄银行惠州分行讲授《财产分配传承规划》课程（1场）
▲ 为山西霍州煤矿集团讲授《个人投资理财策略》（1场）
▲ 为广东省戒毒所三水第二戒毒所（警官）讲授《防范风险 科学理财》课程讲座（ 1场）
……
主讲课程：
01-理财规划师系列：
《金融理财规划在保险营销中的运用》
《理财经理理财规划大赛》辅导
02-银行培训系列：
《基金投资与营销策略》
《财富管理市场解读与客户财富管理配置》
《银行高端客户经营与资产配置实战技巧》
《综合理财规划与案例分析》
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第一单元：小微企业客户获客方式技巧（1000万以下规模）1.客户筛选（详述）2.关于行业集群开发的探讨（重点讲）3.销售线索的来源渠道（重点讲）4.销售线索的管理方法与工具、评估与分析5.获客渠道（结合我行小微产品针对的客户群体重点讲）第二单元：客户开发方式及策划1. 对当地周边市场的定位与分析2. 商圈客户开发（结合我行..
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第一章家居建材行业传统零售的难点攻破1、为何要化被动为主动卖场人流稀少/截流传统扫楼方法遇挫 上游截流卖场生意 互联网家居的兴起2、案例：某家居品牌电话营销历程3、思考：电话邀约成功率为什么这么低？录音分享小组讨论4、讨论：如何从白热化的竞争中脱颖而出专业呈现、输入价值优点说够、好处说透第二章电话营销的..
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第一讲：后疫情时期的保险业更值得期待一、我国保险行业发展的趋势1.未来更好：我国保险行业历年发展的大趋势1）19年前的发展趋势2）今年的迅速恢复2.未来更强：保险深度和密度增长的大空间3.未来更稳：监管守护行业可持续发展二、后疫情时期保险发展的机遇（一）经济大形势的变化1.国际形式2.政府工作报告解读3.回归理..
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前言 概论一、什么是优秀的医生？二、患者为什么说“不”？（一）质量让人怀疑；（二）费用让人恐惧；（三）技术让人担心；（四）环境让人压抑。三、“接诊技能”普遍亟待提升！第一讲 基础篇一、系统全面的看待接诊技能；二、接诊技能提升的态度要求；三、接诊技能提升的流程要求；..
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课程背景：传统金融、互联网、跨行跨界，一方面是日趋激烈的市场竞争，多方角力的市场格局，另一方面是日趋同质化的产品形态，作为一线产品营销的客户经理在很多方面就会显得捉襟见肘。于是乎我们是不是经常有如下状况：Ø 您是不是面对业绩考核压力山大，总感觉到心有余而力不足？Ø 您是不是觉得无论怎么努力和客户之间总隔着点看不见摸..
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