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1、有志于从事大额保单服务的保险界精英 2、各大银行私人银行部财富顾问、客户经理 3、家族办公室及第三方财富管理公司财富顾问
【培训收益】
1、通过专业律师的培训，掌握财富管理工具的综合应用，主动提供保单大 客户的“痛点”在财富管理问题及潜在问题。 2、站在客户的角度，为其匹配和制订财管方案，通过和其他财管工具的综 合应用，制订并实施全套家庭、家族财富管理方案。 3、进一步增强客户与保险(银行)精英的服务粘性，顺利签下大额保单和 与高端客户关系。
第一讲： 财富传承之理念篇
导引： 赵本山和小沈阳小品《不差钱》
一、 我们的财富目标是什么
二、财富管理错误的理念
1. 认识误区：最大的风险就是没有看到风险
案例： 做富豪，而不是负豪
案例： 投资理财，家破人亡
2. 理念的误区
1)时间误区——刻意回避，身体健康，年龄不大，没有必要提前规划 案例： 收购大王，父子坠机身亡!
2)观念误区——传承是身后事，提前安排不吉
案例： 侯耀文案例
3)法律误区——详细的遗嘱等于完美的财富传承
案例： 国画大师徐锡麟遗嘱继承案
4)认知误区——家庭结构简单
案例： 机关算尽，终有一失
5)情感误区——家庭幸福和睦，子女孝顺
案例： 徐女士股权代持案
三、理念改变
1. 态度重视
2. 学习了解
3. 注重专业
4. 路径和方法
第二讲： 财富传承之风险管理篇
一、高净值人士关注财富传承和财富管理的六大问题
1. 资产传承——把财富传给谁？怎么传？有哪些路径和方法？ 案例： 企业家的困惑
2. 婚姻规划——如何从财富传承角度，规划幸福婚姻 案例： 刘强东幸福婚姻财富规划
3. 子女教育——如何引导子女身心健康，事业有成，家庭幸福 案例：上市公司海翔药业易主
4. 资产隔离——如何构建家族企业资产与家业的防火墙
案例： 贾耀庭案给人启示
5. 各种税负——如何减轻各种税负的承担 案例： 偷税被要挟
6. 养老保障——如何保障高品质的晚年生活 案例： 保姆妻子嫁股神，结婚离婚轰出门
案例： 老人理财被骗空，一夜回到解放前
二、高净值人士面临财富传承和财富管理六大风险
1. 婚姻家庭的风险：结婚、离婚、再婚、婚外情风险及防范措施
1)婚前财产保全策略及规划——想说其您不容易
案例：婚前财产，婚后改姓
2)父母对子女财产支持的技巧——爱子情深不容易
案例：婚前财产，婚后转化
3)企业家婚变对企业经营冲击
案例： 婚姻危机，导致企业不能承受之重
4)再婚导致婚前财富流失
案例： 再婚之殇
5)婚外情付出财富代价——钱债好还，情债难偿
案例： 郎咸平与前女友闹掰：追回房产使其负债 900 万
6)婚姻规划要提前
案例： 刘强东婚前财富规划
案例： 离婚不伤财，不伤情
案例： 离婚协议约定分老人房产
2. 继承带来财富传承的风险及防范措施
1)法定继承带来风险
案例： 富豪身故留千万，妻子改嫁挪财产
案例： 新婚配偶的继承权
2)遗嘱效力导致亲情撕裂
案例： 自书遗嘱起争端，姐妹三人撕破脸
3)代书遗嘱法律效力
案例： 代书遗嘱惹是非
4)赠与遗嘱的法律风险
案例： 遗嘱增财产，孙子错失良机
3. 人身风险：意外身故、重疾、伤残—明天和意外不知道谁先到来
1)意外带来的风险措不及防
案例： 机关算尽，终有一失
案例： 小马奔腾李明去世，导致股权归属之争
2)重大疾病导致全家遭殃
案例： 癌症导致全家困境—— 《我不是药神》
3)伤残导致家庭分崩离析的风险
案例： 重残使他妻离子散
4)企业家提前安排好财富传承规划
第三讲： 高端客户股权与夫妻、家庭与家族财产
一、配偶一方作为股东的权利与义务
1、婚姻关系中股东权利与义务
1)婚内单方受赠股权的财产属性认定
案例：婚内父母赠与子女的股权是否为夫妻共同财产？
2)婚前股权婚后增资的性质认定
案例：婚后对公司的增资是否属于夫妻共同财产？
2、股权在离婚中的分割问题与预防措施
案例：离婚时，夫妻是否应按工商登记的比例分割股权？
3、配偶单方转让公司股权效力认定
案例：一方转让股权是否要征得配偶的同意？
案例：某网络公司因离婚导致转让股权纠纷案
4、夫妻债务
1) 公司财产区别于家庭财产的独立性
案例：公司资产是否等于股东个人财产？
2) “一人公司”债务与家庭财产的关系
案例：一人有限责任公司如何承担“有限”责任？
3) 借款出资及第三方垫资与夫妻共同债务的承担
案例：借款出资是否等于股权代持？
二、股权代持在离婚案件是与非
1、如何认定隐名股东与显明股东？
2、配偶一方是否是隐名股东的认定
3、配偶一方是否为显明股东的认定
4、公司章程如何约定隐名股东与显明股东？
5、隐名股东与显明股东的风险与与防范
案例：隐名股东与显明股东之争
案例：夫妻反目导致公司陷入控制权之争
案例：名义股东转让代持股权，隐名股东能否要求返还股权？
案例：名义股东死亡，代持股权如何继承？
案例：夫妻一方代持第三人的股权，离婚时是否被分割？
第四讲、高端客户继承关系中股东权利与义务
一、股权继承的资格
1、未成年人作为公司发起人的资格问题
案例：未成年人能否成为公司股东？
2、未成年人继承股权的路径及纠纷预防
3、未成年人继承股权的其他问题
案例： 多个子女争着继承股权，谁来当股东？
二、 不同类型公司的股权继承
1、有限责任公司股权的继承
2、股份有限公司股权的继承
案例：股权继承后，公司股东人数超过法定人数或股权无人继承怎么办？
案例：股东未履行出资义务，继承人能否继承股权？
案例：能否通过公司章程规，限制股东资格的继承？
案例： 拥有外国身份能否继承股权？
结语： 高端客户股权纠纷是企业家最常面临的财富风险，股权财富 的风险可控才能够守住财富、保全好财富、传承好财富、享受财富 带来高品质生活！
律师、全国首届婚姻家庭咨询师、心理咨询师、企业培训师、IFA财富管理师
中国政法大学研究生
中国《民法典》参与修订者
中国合同法家庭委员会委员
山东省国资委入库专家律师
IFA财富管理师/全球投资与移民律师理事
山东招投标协会会员/山东破产管理人委员会委员
山东省律师协会家事专门委员会主任
山东省妇联齐鲁巾帼志愿团讲师
《中国妇女》杂志和《祝您幸福》杂志的特约撰稿人
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
济南市妇联妇女维权服务团和反家庭暴力副团长
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
山东省公安厅和山东省高院值班律师、山东省人民检察院监督员、
济南市高新区法院人民调解员
曾任：某法制类报社 记者/编辑（社会与法）
现任：某知名律师事务所
至今为止累计授课200场，参训学员高达20000人，课程好评率从90%，所代理诉讼案近千起，胜诉率达85%以上，很多案件调解结案后，深受当事人的信任和满意。
擅长领域：民法、金融保险、融资担保、合同和公司综合业务、财富传承与财富管理、破产重组、房地产与物业管理、婚姻与继承。
实战经验：
李老师有着14年山东法制报记者和13年律师执业的实战经验，身为法制编辑记者，对当时社会新闻时事法制热点的撰写直入人心，深受广大读者的喜爱，也为此扎下了深厚的法律功底，后成功转型成为一名职业律师。
李老师转型后，为中国银行山东省分行、山东电力发展公司、济南市人民财产保险股份公司、山东电力等二十几家企事业单位做常年法律顾问，从而积累了丰富的诉讼与非诉经验，老师在圈内也十分知名，被多家普法栏目组邀约成为专家律师，曾作为山东新闻广播电台《周末说法》、齐鲁电视台《律政俏佳人》、济南教育电视台《周末家长会》及济南新闻广播电台《爱情1+1》的专家律师，能针对当代的法制法规给予独特的见解，并且所代理的多个案例均被拍成普法栏目剧，广受大众喜爱。李律师被选任在山东省公安厅和山东省高院值班律师，也被选任为山东省检察院人民监督员。
同时老师还有扎实厚重的法律理论功底，所发表的企业法律论文多次获得山东省和济南市的律师论文奖，并且在部级和省级刊物发表文章超50多篇，积累了丰富的企业法律诉讼经验，针对企业的法律风险提出规避意见和合理合法的建议，提升企业法律风险防范意识。
▲山东省律协律师论文一等奖： 《股权转让合同纠纷案法律问题探析》、《股权代持的利弊分析》、《论企业合同合规性审查的法律风险控制》、《浅析招标文件中否决投标情形的设计与法律风险》等。
▲山东省律协律师论文二等奖：《劳动合同解除的法律风险防范》、《论家族企业的顶层设计》、《银行融资担保的法律风险分析与控制》等
▲在《正义网》和《山东律师》所刊登的《定分止诉，律师的责任和担当》，阅读量达到了100万，点击量达到500万，得到了广大读者的喜爱与共鸣。
成功代表案例：
01-曾为国有电厂讲授《企业合同审查与法律风险防范》课程，课程结束后，帮助且辅导了该企业一名参训学员，对于合同签约的风险和陷阱防范，成功帮助该学员挽回了一份上千万元的合同订单。
02-曾为某投资公司讲授《合同的合规性审查与策略》课程，课程结束后，该投资公司老师辅导之下，进行了某大型投融资项目合同的重新审核，发现问题及时用合同履行的不安抗辩权，避免6000万项目被诈骗损失。
03-曾为中国路桥建设公司讲授《防范用工风险，构建和谐劳动关系》课程，课程结束后，帮助并辅导该企业的人力资源部与近200人建筑工人签订劳动合同，提升了该企业的劳动用工风险防范意识，避免该企业出现工伤造成的巨大损失。
04-曾在上海为全国的保险公司及银行大客户经理讲授《家族财富的股权及大额保单操作实务》课程，通过对财富传承的股权、大额保单的实务操作的授课，后续有三位学员已成功签下了超过300万的大额保单。
05-曾为某国科技公司讲授《公司治理法律策略》课程，通过讲股东瑕疵出资的法律风险时，公司负责人意识到该公司正与某公司洽谈投资入股事宜，根据我讲到的风险马上派人去调查核实对方出资情况，发现对方出资实物出资被抵押担保，解除合同，避免1800万元的损失。
06-曾为某大型国有企业讲授《公司治理法律策略》课程，讲到公司资产的并购法律风险时，公司一位负责人根据我讲到的内容，又重新派人到准备并购的企业尽职调查，发现公司账目造假，及时解除合同，避免2亿元的损失。
07-曾为某房地产公司讲授《招投标管理与策略》课程，公司负责招投标的人员都参加听课，通过讲授如何避免废标的技巧时，学员们纷纷表示十分受用，课程结束后，学员根据我讲授的要点，由原来的50%中标率提高到到80%，获得企业单位领导的高度认可！
……
主讲课程：
《民法典》与《九民纪要》对信贷业务影响及应对策略
《民法典》对银行业影响及应对策略
《九民纪要》对银行信贷的影响及应对策略
解读《民法典》的“道”与“术”
《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略
《民法典》视野下企业合规管理的风险策略
《民法典》对金融业“变”与“不变”
解读《民法典》的“变”与“不变”
《财富传承与资产管理的法商智慧》
《家族财富中股权法律风险与应对策略》
《防范用工风险、构建和谐劳动关系》
《招投标管理与法律风险防范策略》
《企业经营法律风险与防控策略》
《企业依法治企与合规管理的策略》
《劳动合同与规章制度设计策略》
《企业合同审查与法律风险防范》
《公司章程与治理法律策略》
《物权与融资担保法律实务》
通过自己代理过的大量的实际案例，生动有趣的呈现出来，分为“以案释法、解决策略、法律法规、深度思考、案例感悟”几个板块，以点带面，深入浅出解读案例，最后，用打油诗启发人们思考，指导生活，避免损失；让学员在寓教于乐中学习法律知识。
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课程背景：● 不要在离婚时才想起《婚姻法》；● 不要在传承时才想起《继承法》；● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具；作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是..
人气：2404
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课程背景：高净值客户金融资产配置意识日趋提升，高净值客户是财富管理业务的核心，金融机构和产品的选择也在不断增加。面对经济趋势的下行，以及巨大的市场竞争，财富管理者如何透过专业及系统性的资产配置方式开发及维系这群尊贵的客户，财富管理者需要能够有意识地提高个人专业度，与客户加速建立信任关系，并深度挖掘客户的金融需求，分析并匹配相应方案，促成成交从而提..
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课程背景：当下中国保险市场正面临年金险销售的黄金时期，市场呈现出巨大空间和绝佳机遇。宏观经济环境、中美贸易、投资市场的安全性，而中高净值人群的重要的财富目标是财富保全与传承，而他们对于这个财富目标的实现也越来越青睐于保险工具的使用，使得中国保险年金险市场空间凸显。课程方式：讲师讲授、案例讲解课程大纲导入：高净值人群的财富目标第一讲..
人气：1122
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课程背景：中国寿险市场在过去20年经历了高速增长，对比欧美等成熟市场，中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来，大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机，中高净值客户对养老保障、子女教育、财富管理等等需求将为寿险带来持续的发展动力。截止 2020年，大众富裕家庭的数量将以年均 7.8%的速度增长，在城市家庭户数中的占..
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课程背景：近年来我国宏观经济发展呈现L型走势，这一经济走势并没有影响我国高净值人群的高速增长。《2018中国私人财富报告》资产超600万元的中国富裕家庭，总财富133万亿，同比增长6.4%。巨大的蓝海市场给我们银行各类金融产品销售提供了无限的可能，这些高净值人士的财富积累与投资偏好有哪些？目前所面对的财富管理问题有哪些？寿险在高净值人群财富管理中..
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课程背景：随着2018远去，股市、房市、汇市、P2P等都给中国不断增长的高净值人群选择金融产品产生了很多不确定也在不断变化着，这些挑战是我们2019年发展的良好机会，良币驱逐劣币，真正好的企业和金融产品都显露其实力，与此同时据胡润排行榜的最新统计，目前中国高净值人群增长速度依然占据全球的第一位，所以对于财富领域特别是保险、信托、第三方、证券等行业带来..
人气：1405
