商业银行客户经理财税思维与价值创造

一、财税思维管理——积极减税，严加征管
1.企业启示——全国税务工作会议那些事
2.政策解析——政府工作报告中减税降费
3.二十四字——国家税务总局的治税思想
4.放水养鱼——抓大放小，网开一面思维
5.十面埋伏——从税控编码到评估与稽查
6.天罗地网——金税三期大数据与”CRS”
7.精准打击——继续坚持为企业精准画像
8.金税四期——企业互联网核查系统上线
9.秋后算账——常在河边走，哪有不湿鞋
10.企业噩梦——税收黑名单重大税收违法
二、财税思维管理——风险识别，应对策略
1.执业风险——财务执业风险识别与应对
2.风险自查——涉税风险自查的十大事项
3.海啸一号——最强稽查风暴对财务影响
4.虚开发票——善意与恶意取得核心管理
5.财务目标——企业一定追求利润最大化
6.税务目标——如何掌握税务目标的实现
7.违法成本——企业涉税违法成本的概述
8.风险应对——识别和规避企业涉税风险
三、财税思维管理——操作原则，危机应对
纳税人税务操作应注意的六大原则
1.第一原则——合理性原则理解与运用
2.第二原则——事前性原则理解与运用
3.第三原则——清晰性原则理解与运用
4.第四原则——差异化原则理解与运用
5.第五原则——可控性原则理解与运用
6.第六原则——多角度原则理解与运用
四、财税思维管理——应对策略，常备防御
纳税人应对税务检查危机六大方法
1.第一方法——关注“两会应对”法
2.第二方法——善用“正当理由”法
3.第三方法——积极“税收自查”法
4.第四方法——充分“解读政策”法
5.第五方法——巧用“税收听证”法
6.第六方法——寻找“税务责任”法
建立“常备防御思想”是确保企业根本前提? 

私人银行专家 理财师大赛金牌导师
20年金融行业实战经验
CFA（美国特许金融分析师）3级候选人
国际认证财富管理师CWMA
管理博士（Doctor of Management，在读）
曾任：某国有银行总行（世界500强）丨金融市场部交易员
曾任：上海普兰金服丨债券资金部总经理
曾任：汤森路透集团（世界500强）丨中国区固定收益业务总监
曾任：天津信唐货币经纪（中国五大货币经纪之一）丨债券市场部副总经理
擅长领域：宏观经济、资产配置、私行复杂产品、财富管理方案、财富心理解读等
→ 独立财富顾问，资产管理规模超过15亿人民币
→ 曾为超过100家中小金融机构提供债券资金业务投资顾问服务，资产管理规模超50亿元
→ 2009年汤森路透（中国区）/2010年汤森路透CEO全球大奖获得者
→ 工行总行投顾项目、招商银行青葵计划、中信银行精匠计划、平安银行新腾龙等重大项目主讲导师

实战经验：
林老师拥有20年国内外知名金融机构实战经验，是福建农林大学经济学硕士校外导师。具有扎实的金融理论基础，且熟悉各类金融机构的业务特点，曾参与创设多个交易团队，各类产品日交易总量均达几十亿元。
✦任职总行期间，负责外汇交易，包括即期、远期、掉期交易和期权交易，并协助团队每天完成近百亿元的巨额交易量。
✦任职上海普兰金融期间，主导建立债券、资金两个交易团队，并带领团队为多家中小金融机构提供债券资金业务投资顾问服务，日交易总量超30亿人民币。
✦任职天津信唐货币经纪期间，主导建立债券交易团队，带领团队进行涵盖信用债、利率债、非标产品等各类产品日交易总量超过20亿人民币。
✦任职汤森路透期间，制定金融数据产品战略，构建符合中国市场需求的固定收益数据、投资组合管理平台和交易平台等，平台在外资机构的市场份额中占比超过60%，位列第一。同时，搭建金融机构人民币同业交流平台，平台活跃度在汤森路透系统内一直排名全球榜首。

部分授课案例：
➤曾为工商银行讲授《资产配置_交叉销售提升产品覆盖及AUM》课程辅导，累计轮训30+期
（工行总行杭州研修院、上海、广东、浙江、湖北、福建、四川、安徽、河南等）
➤曾为建设银行讲授《用资产配置方法促进基金销售》等课程，返聘20+期
（建行广东、深圳、四川、湖北、福建、云南等）
➤曾为兴业银行讲授《资产配置_交叉销售提升产品覆盖及AUM》课程辅导，累计轮训15+期
（兴业浙江、福建、云南、辽宁、吉林等）
➤曾为邮政储蓄讲授《市场解读与财经播报》、《资产配置沙盘训练营》等课程，返聘30+期
（邮储福建、山东、湖北、湖南、河南、辽宁等）
➤曾为平安银行讲授《宏观解读与资产配置》等课程，返聘30+期
（平安东莞、佛山、南宁、兰州等）
➤曾为阳光人寿讲授《顾问式营销—从资产配置角度挖掘客户需求》等课程，返聘12+期
➤曾为中国人寿讲授《宏观经济与研报解读》等课程，返聘10+期
➤曾为恒昌财富讲授《宏观解读与资产配置》等课程，返聘50+期
➤曾为美信联邦讲授《零售客户分群经营维护及精准配置策略》等课程，返聘30+期

2023年主讲课程：
1、《2023年宏观研报与核心经济指标解读》
2、《资产配置理论与沙盘训练营》
3、《用资产配置方法促进基金销售》
4、《复杂产品底层逻辑和组合营销技巧》
5、《异议处理与挽留客户实操训练营》
6、《债券类产品与顾问式营销》
7、《财富心理解读与运用》
8、《颠覆与创新——人工智能及科技进步对于金融行业的改变》

授课风格：
逻辑严谨且不失诙谐：扎实的金融理论功底串起复杂的底层逻辑、资产和投资品，适度的诙谐感让学员轻松享受知识盛宴。
实例分析与场景训练：大量金融实务项目调研与案例萃取，行业标杆案例剖析，辅之以场景训练，务使学员学以致用。
核心要领与实战工具：框架导图叠加核心要领，助力学员形成网状知识架构，便捷实战工具固化学习效果。
部分服务过的客户：
银行：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、兴业银行、中信银行、邮政储蓄、中原银行、厦门农商行、广州农商行、苏州银行…
保险：泰康人寿、中国平安、中美大都会、美国友邦、中意人寿、新华人寿、中国人寿、太平人寿、中国人保、光大人寿、阳光人寿、华夏人寿、天安人寿、长城人寿…
第三方金融：恒昌财富、恒天财富、宜信财富、大唐财富、水木财富、美信联邦、大童、明亚…
其他：爱建信托、福建农林大学经济学院、新华都商学院、牛投邦、老虎证券… 

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