资产配置下的保险营销技巧

【培训对象】
金融机构的客户经理/理财经理/财富顾问/销售主管

【培训收益】
掌握保障类产品配置的功效和配置沟通的逻辑 提高银行保险产品在主动邀约和随机接待客户营销中的开口率 结合产品特点和优势讲清客户为什么要买以及具体买多少的问题 让学员能够灵活掌握保险营销中常见的异议问题并促成销售 学会与高端客户有效沟通通过金融和法律知识促成大单销售 提供不同客群场景的开口营销话术和相关法律解析支持

第一讲：资产配置中如何做好保障类规划
1、全球后疫情时代经济的影响
2、国内开启大循环时代对年金市场的新机遇
3、养老市场形式分析及国家政策解读
4、教育市场多样化发展新趋势及年金险互补优势
5、提供长期期缴保险营销的切入话术和切入逻辑
第二讲：精准识别中高端客户保障类需求
1、中高端客户基本画像与相关特征
从家庭身份分类和分析
从财富来源分类和分析
从生命周期分类和分析
2、中高端客户需求挖掘
中高端客户需求的精准把握
中高端客户的需求差异
如何挖掘中高端客户客户的隐含需求?
不同类型富人对理财偏好及产品匹配分析
各类中高端客户内心的担忧与期待的服务
不同类型中高端客户的软肋和聊天兴趣点
3、客户名单排序
客户名单梳理
客户需求预判和梳理
按营销难度安排邀约顺序
第四讲： 33个中高客群切入点及话术
1、年龄45岁以上类型高净值客户切入点及话术示例
2、子女在海外/不在身边类型高净值客户切入点及话术示例
3、出差多无暇顾及子女到50+类型高净值客户切入点及话术示例
4、企业主家企隔离类型高净值客户切入点及话术示例
5、年龄大子女年幼类型高净值客户切入点及话术示例
6、多子女家庭类型高净值客户切入点及话术示例
7、二次婚姻类型高净值客户切入点及话术示例
8、全职太太子女类型年幼高净值客户切入点及话术示例
9、.......
第五讲：实战场景演练通关：
1、结合银行产品及银行客群场景，老师提前设置4-5类典型客户营销的模拟场景，每组抽签确定案例背景，学员根据背景进行营销动作演练，
2、老师带领学员结合目前经营和维护的客群特点分析，形成资产配置的思维，产出营销策略，
3、通关目的：
通过赋能理财经理的标准化销售和专业服务流程，进而促进财富管理业务从单一产品营销到资产配置组合营销的理念变革，同时，促理财经理快速成长、提升网点经营效能和管理客户能力，通过总结营销工作中的技巧和共性规律，通过形成标准化的话术、工作垫板、养成工作习惯,从而达到提高其营销技能的目的。
3、工具话术： 

14年金融行业营销管理从业经验
金融类财富客户、复杂产品培训专家
总公司衔接训练课程研发组成员
省公司专职讲师认证评委会导师
曾任职：安联保险营业部经理
曾任职：阳光人寿支公司总经理、省公司企划、培训经理
曾任职：农银人寿市公司总经理
农业银行南京分行复杂产品训练营指定合作老师
个人签约期交保费 1. 1 亿，期交千万级保单 4 件，主讲客户沙龙超过500 场，培训授课超过300 场，现场培训授课辐射超过30000人；
14年金融行业营销经验，深谙国内财富管理市场，是农业银行南京分行/北部湾银行/南京银行/宜信财富等多家金融企业长期项目导师，受到合作客户的高度认可。 

• 网络营销技巧

   

  课程内容：第一式：网络营销独孤九剑总诀式：网站编辑一、如何做好网店编辑工作-店铺形象窈窕，君子自然好逑。1、专业的文字编辑能力-文采展示个性与专业2、懂得基础的图片处理及网页制作-这年头好美工还真难招3、需要具备一定的营销思维-营销和抓头皮在本质上是有区别的4、懂得基础关键词的优化技巧–想上百度首页就靠它了二、网络..

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  课程背景：我们通常会定立人生规划，就是一个人根据社会发展的需要和个人发展的志向，对自己的未来的发展道路做出一种预先的策划和设计。没有规划的人生，就象是没有目标和计划的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花谢了还会开，人谁有来生?活不出个人样来，最对不起的是自己。生就是一场竞赛。要学运动员，我有教练我怕谁!从需要、条件到“思想..

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• 保险财富管理之资产配置

   

  课程背景：处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累，出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意，出口下滑，股市震荡，房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。中国当前政策趋势如何？2019年经济发展正确的解读方式是什么？面对2019年我们对于市场的应对策略是什么？2019年保险行业又有怎样的机遇？我们将关注高端客户关注的问题，对当前..

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