《银行新员工职业道德及警示教育》培训大纲

【培训对象】


【培训收益】
银行新员工职业道德及警示教育培训是指给银行的新雇员提供有关银行工作的职业道德及操守要求，使员工了解所从事的工作的基本要求跟底线，使他们明确自己工作的职责、程序、标准，并向他们初步灌输银行及其部门所期望的态度、规范、价值观和行为模式等等，从而帮助他们顺利地适应银行环境和新的工作岗位，使他们尽快进入角色。 而警示教育也在另一方面对他们工作敲醒警钟，使得金融业从业人员能够熟悉相关的法律法规及案例，避免出现金融违规及违法行为，导致银行及自身权益受损，甚至承担刑事责任。因此，对于金融行业新入职员工进行相关职业道德及警示教育十分重要。

第一部分 银行员工职业道德教育
一、银行员工职业道德
(一) 银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指引》解读
(二)单位的商业秘密、知识产权该如何保护？
(三)业务执行中如发现可能发生违章违纪行为该如何处置？
(四)银行工作中的首问负责制为何？
(五)银行工作中的内幕交易、商业贿赂行为有哪些？(案例讲解)
(六)授信、资信调查、融资等业务的从业人员应该遵守哪些要求？
(七)银行从业人员投资股票应遵守哪些规定？有哪些限制？
二、银行员工职业纪律
(一) 一级法人制度及授信工作中的要求为何？
(二)如何正确理解劳动合同中的相关约定事项及自身权益保障？
(三)合规经营与客户商业秘密的具体案例分析
(四)与银行工作有关的法规、条例及各项规章制度有哪些？

第二部分 商业银行法律风险管理
一、授信业务中的主要法律风险及管理
(一)企业授信业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
(二)个人授信业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
(三)同业授信业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
二、存款结算业务中的主要法律风险及管理
(一)企业存款结算业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
(二)个人存款结算业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
(三)同业存款结算业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
三、投资银行业务中主要的法律风险及管理
四、资产保全业务中主要的法律风险及管理
五、金融创新的主要法律风险及管理
(一)创新金融产品的类别
(二)法律边缘的确定与法律合规风险控制
(三)风险识别及评估
六、消费权益保护的法律风险及管理

第三部分 银行员工警示教育
一、反洗钱的基本知识
(一)典型可疑交易18种特征
(二)可疑交易案例分析
(三)处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度
1.客户身份识别制度
2.客户身份资料和交易记录保存制度
3.大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告
二、权力的运用该遵循哪些原则？
(一)自己所负责的支行发放的农贷，有不是自己辖区内的？
(二)如何正确看待手中的分析权和审批权？
(三)为客户做好“理财师”的角色了吗？为客户把握好来之不易的贷款机会了吗？
(四)是否按照单位下发的制度执行，用好权力？
三、银行职务犯罪案例分析
(一)信贷员16个月骗贷148次—“银行硕鼠”的黑色纪录(利益的把握)
(二)回过礼就不算受贿了？ 银行信贷员收礼是否构成犯罪？(廉洁的要求)
(三)客户用假证骗贷百余万案件(责任的承担)

第四部分 金融相关刑事犯罪构成要件及案例分析
1.金融凭证诈骗罪构成要件为何？案例分析
2.票据诈骗罪构成要件为何？案例分析
3.信用卡诈骗罪构成要件为何？案例分析
4.有价证券诈骗罪构成要件为何？案例分析
5.持有、使用假币罪构成要件为何？案例分析
6.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪构成要件为何？案例分析
7.吸收客户资金不入账罪构成要件为何？案例分析
8.违规出具金融票证罪构成要件为何？案例分析
9.违法发放贷款罪构成要件为何？案例分析
10.窃取、收买、非法提供信用卡信息罪构成要件为何？案例分析
11.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪构成要件为何？案例分析
12.高利转贷罪构成要件为何？案例分析
13.非法吸收公众存款罪构成要件为何？案例分析
14.妨害信用卡管理罪构成要件为何？案例分析
15.对违法票据承兑、付款、保证罪构成要件为何？案例分析 

北京大学法学院民商法博士
瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士
美国天普大学比斯利法学院法学硕士
中国人民大学中法学院经济学系主任
人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业（风险管理方向）硕士研究生导师
教育部直属—中国人民大学民商事法律科学研究中心专职副研究员
中国人民大学全球化研究中心研究员
苏州园区社会科学研究中心评审委员会专家组成员

【个人简介】
北京大学法学院民商法博士，瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士，美国天普大学比斯利法学院法学硕士(美国金融法方向)，中国政法大学经济法系经济法学士，2008-2010于中国人民大学国际关系学院担任博士后研究员，讲师。
在参与国家会议方面：
2018年9月30日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”晚会
同年12月18日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”大会，习大大出席大会并发表重要讲话。
2019年10月1日受邀参加中华人民共和国成立70周年大会
在参与重要会议方面：
2016年4月17日获得TEDx邀请于苏州会场发表专场演讲。
2015年10月16日代表中国人民大学参与农业部政策法规司关于农村金融的农业政策座谈会并发表专业意见。
参与中国银行研究所举办的金融机构首席风险官(CRO)峰会，并发表专业报告。
曾参与最高人民法院金融创新担保课题调研，并代表中国人民大学国际学院作为协办方协办中国破产法论坛2016。
2015、2016、2017、2018年连续获法国波尔多商学院金融系邀请前往法国授课，主讲中国宏观经济及其金融风险管理课程。
曾参与中国人民大学国际学院金融风险管理学科GAB-GEC(全球顾问专家委员会及风险建模委员会)年度风险管理研讨会，并负责接待世界银行首席科技官、美国道富银行副行长、渣打银行亚洲区首席风险官等会议高管，并参与学术研讨。

【主讲课程】
银行金融风险类
《商业银行面临的主要合规风险挑战与管控对策》《商业银行法律合规风险防范》
《内控案防与建设新时代全球一流银行》《银行合规管理与反洗钱趋势分析》
《零售银行发展政策与业务发展趋势》《商业银行个人信贷业务风险管理》
《民法典对未来银行和保险行业的影响》《银行信贷从业人员职业操守及监管走向》
《金融创新模式下的银行不良资产清收与处置》《不良贷款清收与处置和债委会运作实务》
《小额贷款业务流程及风险控制培训》《行业风险与授信策略分析及信贷风险管理》
《银行信贷业务中的法律风险防范与控制》
《国有企业投融资风险管理》《金融前沿科技运用》
《互联网金融风险与防控》《企业投融资法律风险》
《金融创新下的行业风险控制》《金融前沿科技运用》《普惠金融支持实体经济发展》
《民法典解读及对金融业的影响》《公司治理与股权设置》
法律合规风险类
《国有企业法律风险与内控合规管理》《民法典视野下的国有企业法律风险合规管理》
《法律风险防范与反腐倡廉教育》
《上市公司管理人员风险管理》《上市公司信息披露风险管控》《上市企业风险识别与防范》
《企业法律风险管理》《企业合同管理》
公司治理资本类
《上市公司规范治理与运作》
《国有企业董事会建设》《国有企业董监事履职》
《国有企业资产管理》
《国企改革与混合所有制实施》

【研究方向】
金融风险专业：银行操作风险、内部控制、信贷风险、合规、投融资风险
法律专业：公司治理及企业公司法、合同风险防范、投融资担保、企业上市法律法规
著作：
《商法概论》，中国人民大学出版社
《工伤法律操作小全书》，法律出版社
《有限责任公司股东退出机制研究》，中国政法大学出版社
参编国家十一五规划教材《经济法概论》中国人民大学出版社
参编《公司治理与转型》中国商业出版社 

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