大数据时代的财务BP与业财融合

【培训对象】
财务部门中高层管理人员、业务骨干

【培训收益】
● 为处于转型期的财务人员提供一个完整的技能框架 ● 掌握BI技术，轻松融合业财数据，实现收入动因和成本动因的洞察 ● 掌握企业画布、五大浪费等工具，让学员更深入了解自己的企业和降本增效的切入点 ● 掌握如何与IT，扩展至采购、销售、运营等其他部门的合作，让财务人员学会站在业务的角度思考问题 ● 掌握可视化技术，更有效的将财务分析的结果表达出来

引言：从一个招聘广告开始
——现代企业对财务人员的需求是咨询师？数据分析师？部门协同的粘合剂？
第一讲：大数据时代回归财务的初心
纲要：大数据时代的最大改变是技术的冲击，但没有改变财务的三大核心职能和五大行为。技术没有改变财务的初心，但改变了财务的重心。
1. 财务的三大职能
2. 财务的五大行为
模型：财务的行为模型
3. 当前主要影响财务的技术因素
演示：RPA机器人在财务的应用
演示：BI技术在财务分析和预算管理中的应用
4. 技术变更推动财务职能模块的变化
模型：大数据时代的钻石财务结构
5. 大数据时代呼唤财务BP
6. 什么是财务BP？
7. 财务BP与业财融合
研讨：结合大数据时代要求和业财融合的背景，财务人员应该掌握哪些技能？
模型：大数据时代的财务能力模型

第二讲：财务转型的痛点和障碍
纲要：财务人员固有的技能将大幅度被RPA和Bi取代，财务人员和团队都将面临着数字化的转型，但这个过程并不容易，因为转型中需要财务人员学习的技能都不是传统财务领域的范畴。
一、财务转型的三大迷思
迷思1：业财融合是个悖论
反思：财务能为业务提供什么增量的价值？
迷思2：财务考证有用吗？
反思：CPA、ACCA、CIMA、CIA、CFA，应该考哪个？
迷思3：财务要跨界吗？
反思：财务应该到业务轮岗吗？
二、财务转型的四大障碍
障碍1：固有的传统财务思维
障碍2：数据力薄弱
障碍3：企业数据软硬件基础差
障碍4：企业部门界限壁垒高
三、锁定财务转型的两大功能
——降本增效+决策支持
四、突破财务转型的两个能力
——数字力+管理理论
五、财务的数字力痛点——财务人员深陷Excel Hell
互动：
1. 什么是表？
2. Excel中有一个函数可以替代所有的其他函数，是哪个？
3. Excel中如何编制动态的可视化仪表盘？
4. Excel中如何将20个文件一键合并？
5. Excel中如何对不同的文件进行交叉检索？
六、财务的管理理论痛点——财务人员无法跳出财务看财务
互动：
1. 公司的产品提供什么价值？
2. 公司的核心成功因素是什么？
3. 公司如何找到我们的客户？
4. 公司的主要业务活动有哪些？
5. 公司的核心资源是什么？
6. 公司的客户画像长什么样？

第三讲：突破数字力障碍——学习BI技术（实操）
纲要：EXCEL从2013年开始已经变身成BI工具，而不仅仅是个办公工具。BI的技术涉及到数据清洗、数据建模和数据可视化，这些将成为财务人员未来的必备技能。
一、【EXCEL实操】财务最常范的三大模型错误
1. 什么才是真正的“表”
2. 区分表的存储数据功能和分析展示功能
3. 存储数据功能的三大原则
4. 利润表的结构转换：从“竖形”到“树形”
二、【EXCEL实操】实现多成本中心的成本费用数据一键合并
1. 认识EXCEL秘密武器：Power Query
2. 将财务人偏好的大宽表，更改为小而美的文件结构
3. 将财务岗位职能融入数据表和文件夹设计中
三、【POWER BI实操】基于案例利润表的预算差异、同环比对比分析
1. 消灭VLOOKUP
2. 每个模型都需要一张时间表
3. 区分事实表和参数表，构建财务常用的“星型模型”和“双11模型”
4. 差异结果的可视化展示工具：TuSimpleBI, Zebra BI, VarianceChart
5. 学习简单的DAX函数，构建可复用的多时间维度分析：MTD, YTD, SPLY
6. 学习极致自由的取数方法：CUBE函数
四、【综合案例】BI技术应用于预算管理
1. 调动全员积极性的预算特质
1）收入、成本、费用预算的动因指标，是基层工作可以改善和联动的
2）指标的设定可以从管理层细分到个人，体现上下联动一致性
3）财务的核算口径，和预算的口径必须一致
4）预算的结果，及引申的考核结果，数据必须及时准确，个人收益与考核结果挂钩
5）预算的严肃性，年度内不得调整
2. 全员参与的预算管理，对财务人提出极高要求
1）终极目标：实现预算结果、考核指标结果的自动生成
2）实际痛点
a预算版本多、数据量大、耗费大量时间整理对数
b预算报告样式经常变动，每次变动都需要重新编写或复核公式，易出错
c展示方式老旧，不能动态化，业务人员看不懂，不爱用
d数据无法及时让每个人便捷查看到，预算结果和考核不能联动
3. 基于EXCEL就能实现的预算数据全流程自动化
1）深入认识数据分析的整体框架：CCMV
2）数据准备在预算中的应用：用正确的表编制预算模板
3）数据清洗在预算中的应用：多版本、多维度、多成本中心数据的一键合并
4）数据建模在预算中的应用：任意时间维度对比的自动生成
5）可视化在预算中的应用：动态、可交互的差异展示，联动下钻分析，KPI卡片

第四讲：突破了解公司的障碍——企业画布（实操练习）
要点：本节将通过分组练习，让学员使用企业画布工具，从9个维度剖析所在的公司。9个维度业务角度入手，回归到收入和成本的结构，让财务学员理解利润表背后的成因。
第五讲：突破资源配置的障碍——降本增效
纲要：将资源投入在产出高的领域和流程，从而提升利润回报，是财务降本增效的目标。但降本增效单单从财务报表出发，很难达到应有的效果。本节试图从精益的思路，帮助学员走出财务视角看待公司降本增效的可能。
1. 从财务利润表出发，下探到最小数据颗粒度，也产生不了业务洞察
2. 财务的权责发生制视角，和业务的收付实现制视角，在成本费用管理中存在很大偏差
3. 财务应该用什么口径编制内部的费用报表？
4. 从精益思维中的五大浪费入手寻找卓越运营的突破点
工具与互动：学员通过DOWNTIME逐一分析工作中的浪费点，汇总出前三个可以入手的突破点
工具：5WHY
5. 谁来领导卓越运营？财务还是业务？
6. 没有一把手的支持，降本增效很难有落地成果

第六讲：突破科技支持的障碍——学会与IT合作
纲要：掌握了一定BI技术已经帮助财务人员更好理解IT的工作，财务和IT的密切合作是提升整个企业效率和效果的很重要一环。财务人员还应该了解一些和IT合作的小技巧。
1. IT比你想象的更需要你的帮助
2. 理解财务和IT的关系，谁才是上游？
3. IT的高学历和高技术，和企业经营与分析中要求的高学历和高技术，不是一回事
4. 理解IT最惧怕的事情
5. 几个在要求IT进行系统选型和软件开发时应该知道的小原则
6. 学习一些IT概念：SAAS，AI，BI，中间层，云，区块链

第七讲：突破决策支持的障碍——数字力和沟通力的结合
纲要：老板需要的是一个决定，并且知道做了这个决定之后乐观是什么结果、悲观是什么结果。如果财务不能提供这个支持，就失去了部门的核心价值。
1. 决策的三要素：现在什么样？将会什么样？最优是什么样？
2. 解决现在是什么样，是数字力的表现
工具：CCMV的数字处理逻辑
练习：学员讨论在自己的工作范围内，每个环节如何紧密相扣，把历史数据进行整合和分析
3. 怎样确保分析的完整性？
工具：MECE原则，不重复，不遗漏
4. 如何预测未来？
工具：在EXCEl和Power BI中分别实验多因素预测的可能
5. 怎样有效展示分析的结果？
工具：IBCS原则，根据实际案例分析可视化展示中存在的问题

结语：20年后的财务
1. 20年后的财务会是什么样子？财务报表还有人看吗？会计岗位还存在吗？
2. 新兴技术在财务的应用将持续影响财务和业务的定位
3. 财务与业务的边界越来越模糊，财务与业务的跨界成为必然趋势
4. 成为同时具备财务思维、业务思维和数字化技能的综合人才 

张丹老师 财务管理实战专家
20年中外资财务工作实践经历
11年快消品财务计划与分析/BI应用实战经验
中山大学会计学学士学位
中国注册会计师CPA
国际内部审计师CIA
全球特许管理会计师CGMA
广发银行连续3年度最佳内训师
广东外语外贸大学连续3年特聘讲师
CGMA/GAMA等专业财务协会高级会员
曾任：广发银行信用卡中心丨财务部副总经理
曾任：安利（中国）日用品有限公司丨财务计划与分析高级经理
现任：广东千竹能源控股有限公司|财务总监
擅长领域：财务转型、数据分析、非财、数字化打造财务团队、全面预算管理……

张老师历任财务计划与分析高级经理、财务部副总经理岗位，涉及财务计划与分析、财务运营流程、商业智能应用、战略决策支持等领域，是一位专业能力强、实操性强的实战派讲师。
“数据分析”高手——善于根据财务人员数据分析技能短板针对性进行痛点分析，曾主导过销售数据动因分析及模型预测、销售财务流程整合、商业智能平台/管理决策驾驶舱搭建、财务数据库建设和维护等，为250家分支机构的财务管理保驾护航。
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“财务分析”好手——在财务报告可视化与智能化方面有丰富的实操经验，善于将Excel/Power BI/SQL/Python等应用于财务模型，有效帮助财务部门和员工从繁重、重复的工作中解放出来，曾自主研发《财务人员的数据化转型》课程，帮助300余名学员掌握数据分析的核心技能，提升分析和决策支持效率，为企业的发展奠定基础。
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“全面预算”能手——善于从战略层级评估财务分析架构的建设，并从企业层到部门层、产品层、顾客层，逐层分解与构建财务分析评价体系，曾帮助所在企业进行年度预算和三年预算编制，助力其连续5年降低成本率，推动企业健康发展。

部分授课案例：
■将Power BI工具引入广发银行日常财务分析，推动财务报告向自动化和可视化转型，搭建管理驾驶舱，实现BI移动化，并每月固定进行《财务员工的数字化转型》培训，被授予“年度最佳内训师”称号。
■2019年仅半年时间，《个人的数字化转型》课程先后返聘7期，每期学员均在50人以上，成功帮助财务人员实现职业转型，其中，帮助数名学员被大型互联网公司、银行等录取为数据分析师。
■曾为CGMA/GAMA等专业财务协会进行财务公开课培训，每期学员均在100人以上，其中包括深圳大学、广东外语外贸大学、中山大学等，助力在校大学生对财务有深刻的认知，对于其就业提供了一定性的方向。
■曾为50余家连锁店进行《资产安全及费用管理》课程培训，助力企业普及内部管理制度，提升店面员工财务技能，推动内部审计违规连续4年零事故。
■为中央财经大学、厦门大学财会专业学生进行《财务眼中的小数据和大数据》公开课培训，从数据上、视觉上，展现BI在财务领域的应用和可视化报表呈现，赢得校领导的高度认可，并受到学生的一致好评，并被其他高校邀请讲授其他财务系列课程。

主讲课程：
《BI建模赋能敏捷型预算管理》
《财务BP必备数据技能：从Excel BI到Power BI》
《大数据时代的财务BP与业财融合》
《大数据时代的财务决策支持》
《敏捷型智能化财务分析与预算管理》
《你学了个假Excel：Excel BI的财务应用实战》

授课风格：
● 互动性强：亲和力强，善于营造轻松愉悦的学习氛围，善于调动学员积极性；
● 同理性强：丰富的实战经验，直击工作痛点，感同身受，给财务人员亲切感：
● 实用性强：案例丰富，分析技能现场教授和演练，即学即用，落地性强。

部分服务客户：
CIMA协会、GAMA协会、深圳大学、广东外语外贸大学、厦门大学、中央财经大学、中山大学新华学院、安利日用品有限公司、广发银行、华夏银行、中信银行、南方航空、达能中国、美的集团、浪潮集团、普华永道会计师事务所、汤臣倍健生物科技、龙沙生物科技、远致投资、露乐健康科技、深圳第一健康医疗管理有限公司、深圳市普博科技有限公司、中信银行股份有限公司无锡分行、云南红塔银行股份有限公司、广州市启胜物业管理有限公司、深圳华测国际认证有限公司、欧喜投资（中国）有限公司、华润保险经纪有限公司、科尼希鲍尔印刷机械（上海）有限公司、健合（中国）有限公司、凯捷咨询（中国）有限公司、佛山市水业集团有限公司、中国移动通信集团广东有限公司、广东顺德农村商业银行股份有限公司、豪雅（上海）光学有限公司……

部分客户评价：
听了张老师的数字化转型的课，感觉自己工作这么多年学了个假Excel，常用的函数和分析思路都存在很大问题，难怪工作效率一直得不到明显提高。感谢张老师的点拨，干活满满，马上就用起来！
——广发银行信用卡中心 第7期学员
刚到新单位，发现有挺多数据源的管理都不太规范，存在较多手工贴数然后无法核对的问题。还是挺感谢从Sarah（张老师）学到的对数据源的基本管理规范，和Power BI的实战项目演练，刚好都用的上，所以上手特别快！
——腾讯财付通支付科技 第3期学员
非常感谢张老师对数据分析思路和分析工具的分享，强大的BI工具让人感到震撼，感觉进入一个新世界！
——中信银行信用卡中心 财务总经理
非常感谢张老师对财务角色转变、业财融合的分享，张老师丰富的实战经验相信对在坐的来自各行各业的财务从业人员，以及还未步入社会的在校生，都具有很大的启发。
——全球特许管理会计师协会 华南区营运总监
非常感谢张老师对财务管理与风险控制的案例分享，深入浅出，切实将财务与业务、风险的角色和矛盾点，对未来工作中达成三方协同很有启发。
——华夏银行 支行行长
张老师不仅是财务专家，也是个斜杠青年，在BI领域、市场营销、健身等方面都有很丰富的经验，并将多方面相互融合，值得新一代财务人学习。
——普华永道会计师事务所 创新服务部总监

部分授课照片：

科尼希鲍尔印刷
《Power Bi赋能企业数字化转型》 欧喜投资
《Power Bi赋能财务团队数字化转型》

中信银行股份有限公司无锡分行
《财务报表分析》 深圳市普博科技有限公司
《非财务经理的财务管理》

佛山市水业集团有限公司
《非财务经理的财务管理》 公开课
《银行财务人员的数字化转型》

 

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