构型理财产品的设计原理，盈利亏损及营销技巧

【培训对象】
银行个金方向支行客户经理

【培训收益】
1.客户分层的分类梳理 2.客户分层差异化营销 3.客户经理营销能力提升 4.客户顾问式营销八部曲 5.用心服务客户超越期望

课程大纲/要点：
一、结构型理财产品简介
1.定义
2.设计原理(期权，掉期）
3.希望达到的投资目的
4.盈利及其风险分析

二、结构型理财产品的常用挂钩标的
1.一揽子股票
2.股票指数
3.一揽子外汇汇率
4.黄金/石油等商品期货价格
5.同业拆借市场利率等

三、期权和掉期的简单介绍
1.期权
2.掉期

四、结构型产品的几种常用结构
1.单边触发赎回/收益
2.双向区间触发
3.Swing
4.Sharkfin（鲨鱼鳍结构）等

五、结构型理财产品的盈利和亏损
1.盈利实现
2.可能产生的亏损
3.与其他类型产品对比的优劣势分析

六、结构型理财产品的销售技巧
1.结构型理财产品适合的客户类型
2.结构型理财产品满足不同客户的何种理财需求
3.结构型理财产品在客户资产配置中的作用

 

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山东财经大学&美国波士顿大学 -- Public Finance (财政学税收方向） 经济学学士

英国谢菲尔德大学 -- MA in Economics and Finance 经济与金融硕士

从业经验：

逾十年维护私人银行客户及高净值客户经验，大量实战案例可做分享。多年培训经验，5年以上零售及私人银行培训经验，3年雅思培训经验，先后供职于英国巴克莱银行，恒生银行，美国花旗银行，渣打银行及平安银行私人银行

核心课程：

《客户经理自我管理》《基于金融市场和银行理财产品的顾问式理财》《顾问式理财营销》《财富客户分类分层及销售策略》《销售及服务技巧全流程》《基金及销售技能提升》《现代中国高净值客户资产转移--家族传承》《银行保险营销策略及销售技巧》《私人银行产品体系与销售技巧》《私人银行客户需求与解决方案剖析》

课程特色：

擅长金融销售技巧类，高净值客户现状及心理类，团队内部沟通类，及专业产品类课程！上课风格偏于轻松风趣，学员参与度高，使用大量案例分享和实战演练评析。理论与技巧训练相结合，引导学员参与和教练式辅导相结合。

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