商业银行财税&金融知识应用解读

第一部分：商业银行的金融知识
一、金融概况
1．何为金融
2．金融的本质：时间、资金和风险
3. 金融思维方法论：贴现思维、复利思维、风险思维、杠杆思维
二、商业银行的风险介绍
1.主要监管指标：资金充足、信用风险、盈利性、流动性
2.贷款集中度
3.贷款担保物
4.贷款企业运营风险
（可根据实际情况适当增加）
三、商业银行的金融产品介绍
（1）公司银行业务介绍
1.公司贷款（保证、抵押、担保、质押）
2.票据贴现
3.贸易融资
4.汇款和结算服务（含外汇业务）
5.财务顾问与咨询服务等。
（可根据实际情况适当增加）
（2）个人银行业务介绍
1.个人贷款(个人住房贷款&个人综合消费贷款&个人经营贷款)
2.个人存款
3.银行卡
4.个人中间业务
5.电子银行
（可根据实际情况适当增加）
（3）资金业务介绍
1.债券投资交易业务
2.衍生品交易业务
3.资产管理业务
4.投资银行业务
（可根据实际情况适当增加）

四、担保物的变现与估值
（1）企业与担保物的估值方法介绍
1.市场法
2.收益法
3.成本法
（2）企业与担保物的估值案例分析
1.企业的整体价值评估与案例（上市公司&新三板公司&普通企业）
2.房地产的价值评估与案例（一手&二手&土地）
3.其他不动产的价值评估与案例（二手车&机器设备）

第一部分：商业银行的财税知识应用
一、财税知识在商业银行运营中应用简介
1.贷前尽职调查
2.贷后风险跟踪
3.抵押变现
二、财务报表与形成逻辑
1.利润表简介
2.现金流量表简介
3.资产负债表简介
三、会计科目逻辑与风险评估
1.资产类会计科目
2.负债类会计科目
3.所有者权益类科目
4.损益类会计科目
四、 商业银行运营中税务知识的简介
（1）主要税种介绍
1.增值税
2.企业所得税
3.个人所得税
4.印花税
5.土地增值税
6.契税
7.房产税
（2）资产变现的税费案例与分析
1.企业整体转让的变现分析
2.普通房地产变现分析
3.厂房的变现分析
4.机器设备的变现涉税
5.股权变现的涉税风析
（五）贷款企业主要的财税风险介绍
1.两套帐
2.买审计报告
3.更换审计机构
（可根据实际情况适当增加） 

•讲师背景：
–大信会计师事务所高级经理、讲师
–厦门建潘集团有限公司（主板上市公司金牌厨柜母公司）投资总监
–东方财富证券股份有限公司项目经理
–储备上市公司的财务经理
–注册会计师、注册税务师、注册资产评估师、注册房地产估价师、证券从业、基金从业等。

•职业经历：
–从最基层的财务核算员起步，历经各行业、各岗位的财税核算、金融管理经验，具有财务核算、部门管理、税收筹划、投融资管理、风险管理、企业的价值管理等整个链条完整的专业技能。外加十余载的自学经历、拥有穷厚的理论与实务功底。
–具有多年的上市前的财务规范实践、内部控制实践经验，疏理了多起上市前财税案理。
–具有多年的会计师事务所、税务师事务所等工作经验，曾为好利来（中国）电子科技股分有限公司(中小板、002729)、新华都购物广场股份有限公司（中小板、002264)、厦门住宅建设集团（区域性重点国企）等提供相应的审计、内控服务，主导多起并购案例。善于就地取材，实现实务与课程内容的融合。
–具有多年的财税与金融结合的经历，包括新三板挂牌与融资、私募基金、投资各个流程的运作等。任职于金牌厨柜（603180)母公司建潘集团期间，熟悉从发起私募基金、私募基金的投前尽调、投后企业的价值管理、退出管理等各个流程。主导了厦门银行股份有限公司、厦门燕之屋生物工程有限公司（燕窝第一品牌）等多起投资案例。并主导近千万级的税收筹划案件。
–2018年开始将以前的学习、工作阅历进行了总结。业余投身于财税、金融、学历教育相关的培训咨询事业。励志帮助更多的财税人员、中高层及中小型企业能够健康成长。
将知识运用于教育领域，为福建本土的领航教育、会计乐（知名品牌）提供注册会计师、税务师的《税法》讲师服务。为山木教育提供会计师《会计》讲师服务。因备课认真、灵活掌握知识、授课风格开化、卡通。线下课程学员出勤率较高，广受学员好评。
将知识运用于企业管理领域，开发了针对财务经理训练营的最全面的筹划投融资及对接资本市场的理论与实务，包含企业全部生命周期。计13个专题，从业财融合，到不同阶段的估值，融资筹划，股权优化，资本市场及财税核算等“三维体”的财税知识。具备落地性强、从实务反推理论。广受学员好评。
将知识与会计师、税务师事务所的客户相结合，为主要客户包括：厦门恒兴集团（知名企业）、厦门海沧投资集团（市重点国企）提供多起的年度涉税（税务热点与税收筹划）讲座会。

研究领域：
– 税法与税收筹划
– 企业管理与投融资
– 企业价值管理实战
– 财务核算的风险与规范化思路等

主讲课程：
–注册会计师、注册税务师《税法》
–初、中级会计师《会计》
–财务经理训练营系列课程-《筹划投融资与对接资本市场》（也可用于企业管理培训）
1、财税人职业发展战略-业财融合。
2、商业计划书及盈利模式。
3、股权结构及相关的税收筹划。
4、资本市场中公司名称的研究。
5、融资轮数的介绍及操作技巧。
6、估值方法及案例。
7、员工持股计划。
8、股权退出的途径。
9、融资中如何规避庞氏骗局。
10、财务报表的规划与财务报表分析。
11、中国多层次资本市场简介及财务质量情况。
12、财务数据的舞弊分析及财税人的职业风险。
13、财务核算规范化技巧-理帐思路。
–《走进高新技术企业》
–《财务核算规范化技巧》
–《企业价值管理》
–《税收风险与筹划》
–《行业、公司名称、股权构架》
–《企业的投融资管理》
–《阿米巴在企业管理中的运用》
–《公司战略与风控管理》
–《公司的无形资产管理与研究项目管理》
–《企业营利模式与商业计划书》
–《企业的财务报表管理》
–《税收筹划与风险管理》
授课形式：
–授课逻辑思维清晰、务实、生动，实战案例，有高度、却也简明易懂、复杂的内容简单化、抽象的内容具体化，能够让学员们用最清晰的思路、最机智的方法、最有效的程序解决各种财税难题。
–指导实际～培训的目的是教会企业的管理者学会方法，并能应用到实际当中。
–风格卡通、轻松、讲授内容实用  

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

  ￥   元/ 天

  人气：1022  

  

• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

  ￥   元/ 天

  人气：675  

  

• 商业银行中间业务

   

  1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..

  ￥   元/ 天

  人气：704  

  

• 金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案

   

  一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击（四）互联网金融成为大势所趋（五）传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍（一）总体介绍（二）网络银行（三）第三方支付（四）网络资产交易平台 （五）财富管理（六）个人..

  ￥   元/ 天

  人气：974  

  

• 金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案

   

  一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行：线下——互金平台：线上、O2O2、银行：散客模式、白名单模式——互金平台：数据驱动模式、场景驱动模式3、银行：银行高贡献客户——互金平台：学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人，租房人、买车人、租车人..

  ￥   元/ 天

  人气：899  

  

• 商业银行大数据应用创新

   

  一、大数据核心理念及数字化营销1、大数据的核心理念及思维Ø大数据是探索事物发展和变化规律的工具Ø一切不以解决业务问题为导向的大数据都是耍流氓Ø大数据的核心能力发现业务运行规律及问题探索业务未来发展趋势Ø从案例看大数据的核心本质2、数字营销时代的到来Ø..

  ￥   元/ 天

  人气：728