课程编号：27514
课程价格：￥12000/天
课程时长：2 天
课程人气：369
行业类别：银行金融
专业类别：职业素养
授课讲师：郝明玉
第一讲：考情分析 一、考试科目 1. 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范 2. 科目二：证券投资基金基础知识 二、考试形式 1. 机考：题库制 2. 时长：120分钟 3. 题型题量：100道单选（40道组合式单选） 4. 合格要求：满分100分，60分通过 5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解 6. 出题方向 1）考察概念、定义 举例：证券投资基金的类型、衍生工具的类型种类等。 2）知识点对比 举例：公募基金与私募基金的对比、封闭式基金与开放式基金的对比等。 3）数字题在法律法规中考察较多。 4）计算题 举例：申购赎回费的计算、赎回份额的计算、财务报表分析、债券估值、资本资产定价模型等。 7. 分值分布 1）科目一分值分布 2）科目二分值分布
第二讲：基金法律法规、职业道德与业务规范（科目一） 一、金融市场、资产管理与投资基金 1. 居民理财与金融市场 2. 金融资产与资产管理行业 3. 我国资产管理行业的状况 4. 投资基金简介 二、证券投资基金概述 1. 证券投资基金的概念和特点 2. 证券投资基金的运作与参与主体 3. 证券投资基金的法律形式和运作方式 4. 证券投资基金的起源与发展 5. 我国证券投资基金业的发展历程 6. 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用 三、证券投资基金的类型 1. 证券投资基金分类概述 2. 基本的基金类别：股票基金、债券基金、货币市场 3. 特殊的证券投资基金类别：避险策略基金，ETF,QDII,分级基金、基金中基金 四、证券投资基金的监管 1. 基金监管概述 2. 基金监管机构和自律组织 3. 对基金机构的监管 4. 对公开募集基金的监管 5. 对非公开募集基金的监管 五、基金职业道德 1. 道德与职业道德 2. 基金职业道德规范 3. 基金职业道德教育与修养 六、基金的募集、交易与登记 1. 基金的募集与认购 2. 基金的交易、申购和赎回 3. 基金的登记 七、基金的信息披露 1. 基金信息披露概述 2. 基金主要当事人的信息披露义务 3. 基金募集信息披露 4. 基金运作信息披露 5. 特殊基金品种的信息披露 八、基金客户和销售机构 1. 基金客户的分类 2. 基金销售机构 3. 基金销售机构的销售理论、方式与策略 九、基金销售行为规范及信息管理 1. 基金销售机构人员行为规范 2. 基金宣传推介材料规范 3. 基金销售费用规范 4. 基金销售适用性与投资者适当性 5. 基金销售信息管理 6. 非公开募集基金的销售行为规范 十、基金客户服务 1. 客户服务概述 2. 客户服务流程 3. 投资者保护工作 十一、基金管理公司治和风险管理 1. 治理结构 2. 组织架构 3. 风险管理 十二、基金管理的内部控制 1. 内部控制的目标和原则 2. 内部控制机制 3. 内部控制制度 4. 内部控制的主要内容 十三、基金管理人的合规管理 1. 合规管理概述 2. 合规管理机构设置 3. 合规管理的主要内容 4. 合规风险
第三讲：证券投资基金基础知识（科目二） 一、投资管理基础 1. 财务报表 2. 财务报表分析 3. 货币的时间价值与利率 4. 常用描述性统计概念 二、权益投资 1. 资本结构 2. 权益类证券 3. 股票分析方法 4. 股票估值方法 三、固定收益投资 1. 债券与债券市场 2. 债券价值分析 3. 货币市场工具 四、衍生工具 1. 衍生工具概述 2. 远期合约和期货合约 3. 期权合约 4. 互换合约 五、另类投资 1. 另类投资概述 2. 私募股权投资 3. 不动产投资 4. 大宗商品投资 六、投资者需求与投资管理流程 1. 投资管理流程 2. 投资者类型和特征 3. 投资者需求和投资政策说明书 4. 基金公司投资管理架构 七、投资组合管理 1. 现代投资组合理论 2. 资本市场理论 3. 被动投资和主动投资 4. 资产配置和投资组合构建 八、投资交易管理 1. 证券市场的交易机制 2. 交易执行 3. 基金公司投资交易管理 九、投资风险的管理与控制 1. 证券市场的交易机制 2. 交易执行 3. 基金公司投资交易管理 十、基金业绩评价 1. 基金业绩评价概述 2. 绝对收益与相对收益 3. 业绩归因 4. 基金主动管理能力分析 5. 基金业绩评价业务体系 6. 全球投资业绩标准 十一、基金的投资交易与结算 1. 基金参与证券交易所二级市场的交易与结算 2. 银行间债券市场的交易与结算 3. 海外证券市 4. 场投资的交易与结算 十二、基金估值、费用与会计核算 1. 基金资产估值 2. 基金费用 3. 基金会计核算 4. 基金财务会计报告分析 十三、基金的利润分配与税收 1. 基金利润及利润分配 2. 基金税收 十四、基金国际化的发展概况 1. 海外市场发展 2. 中国基金国际化发展
实战：真题串讲 1. 科目一真题 2. 科目二真题
10年银行产品营销、资产配置经验 南开大学经济学硕士 金融理财师（AFP） 曾任：郑州银行 | 理财经理 曾任：平安银行 | 贵宾理财经理 现任：某私募基金公司 | 渠道总监 擅长领域：私人银行/资产配置/财富管理/理财经理技能提升/零售转型/基金营销/客群经营/电话营销/微信营销/银行从业考试/基金从业考试 ☆专业认证：银行从业资格/基金从业资格/证券从业资格/保险从业资格/会计从业资格 ☆理财行家：开发200+名百万级高净值客户，服务高净值客户300+人，管理资产高达10+亿 ☆获奖达人：在郑州银行、平安银行获得“十佳大堂经理”“财富管理先锋”“银行业务突出贡献奖”等诸多荣誉
实战经验： 郝老师先后在城商行、股份制银行、信托公司等不同类型的金融机构工作，历任大堂经理、理财经理、私人银行客户经理等岗位，积累了十余年零售业务一线实战经验，对高净值客户关系维护、资产配置、财富管理等私人银行业务有独到的见解和扎实的理论基础： 【高净值客户财富管理-资产配置】 ◆ 在郑州银行管理的数十名高净值客户，其中一半私行客户的资产全部为行外拉新资金，33%客户由存量低效客户提升，总资产管理规模达9000万，并多次获得年度“十佳理财经理”； ◆ 通过产品资产配置、客户关系维护、外拓沙龙活动等方式将支行存量的160名贵宾客户跃升至310位，将私行客户户均资产由720万提升至1100万。通过长期投资的理念引导客户配置大额存单、私募基金、大额定投等长期持有产品，锁定了高净值客户稳定的资产量，有效防止了客户资产流失，2018年-2019年实现个人综合业绩分行TOP1,全省TOP10，荣获了“平安银行郑州分行财富管理先锋”； ◆ 为某信托公司开发22名600万以上高净值客户，其中资产量亿万级别客户5位，擅长引导客户由固收类投资偏好转型为权益类投资，实现每月基金业绩均在500万以上，客户平均年化收益15%-20%。
【营销团队管理-理财赋能】 ◆ 每年辅导新晋员工一次性通过基金从业资格证、保险从业资格证等从业资格考试，累计帮助125名员工获得各类金融行业从业资格证。 ◆ 指导团队开发维护睡眠客户群体，带领团队新增贵宾客户150名，每周组织并主持客户沙龙活动，协助团队成员对接潜力客户、推动客户成交，一季度开门红期间超额完成全年资产管理规模新增任务，带领团队取得“平安银行郑州分行存款突出贡献奖”。 ◆ 每年为团队进行《新晋大堂经理岗前培训》、《信用卡外拓实战》、《信用卡存量客户挖掘》、《厅堂服务营销一体化》、《厅堂沙龙营销秘籍》、《如何挑选非标固收产品》等内容培训，并且针对存款、信用卡等外拓项目进行过专项辅导，提升了学员对银行厅堂营销和银行理财产品的认知，累计达100天。
【银行产品推广-外拓营销】 ◆ 通过城中村拆迁款营销、公私联动、特约商户商圈经营等外拓获客方成功营销12名高净值客户，2年内吸引客户在银行个人存款规模达5000万；且半年内信用卡的发卡数达到300张以上，个人业绩一直在全行保持TOP3；并荣获郑州银行颁发的“电子银行业务突出贡献奖”、“信用卡特约商户一等奖”、“信用卡团办一等奖”、“存款突出贡献奖”等称号。 ◆ 2020年举办产品路演56场，产品成交量累计达230单；举办服务类沙龙20场，每场活动平均拉新资产200万；异业联盟获客类沙龙10场，累计获高净值客户15人。
