- 全球领导力--美国标杆学习之旅 20
- 2011最新经济形势解读与银行核心竞
- “谈判行天下”李力刚谈判2012全国
- 2015版7C企业文化突破方案实操
- 打造卓越的领导力 【上海.2011年
- 2012年房地产业税务稽查风险控制及
- 8月20-21日-现场管理执行力与创
- “谈判行天下”李力刚谈判2012全国
- 2013年最新税务稽查50个问题解析
- 危机管理 【上海.2011年9月25
- 2014浙大心理咨询师培训班
- 国际贸易术语Incoterms201
- 2012年税改与汇改政策解析暨涉外税
- 台湾刘成熙老师-2012年度经营计划
- 一流培训师的PPT课件制作与完美演示
- 2012年度经营计划制定与落实
- 商务呈现演示技巧之PPT制作
- 2013年经济、金融环境分析与银行应
- 用你的PPT说话：高效PPT制作技巧
- 专业幻灯片PPT制作—加强版
理财经理、财富顾问
【培训收益】
● 掌握宏观经济分析意义与分析的框架思路 ●掌握资产配置的方法与技巧 ● 针对不同客户群体进行财务特征分析并提出科学资产配置建议 ● 掌握资产配置建议书呈现与营销技巧
课程导入：中国家庭资产配置常见问题
第一讲：2023宏观经济分析与大类资产配置策略
一、宏观经济分析框架
1. 宏观经济分析的意义
2. 宏观经济指标分析及解读
3. 宏观经济政策
4. 宏观经济周期
5. 产业政策与行业分析
6、未来热点行业分析（小组研讨）
1）消费板块
2）医药医疗板块
3）5G（互联网）+板块
4）土板块
5）金融保险板块
6）环保板块
7）新能源板块
8）国企改革板块
9）工业4. 0板块
10）军工板块、芯片、人工智能、云计算、CPO……
二、2023年上半年经济和大类资产回顾
1. 国内大类资产表现显示经济预期由强到弱
2. 海外经济：衰退预期暂未兑现
3. 国内经济开局现结构性复苏
4. 金融数据已经不是经济的领先指标
5. 出行恢复和经济整体趋势的差异
6. 房地产刺激政策和效果
7. 通胀为什么没起来
8. 居民存款意愿强于消费意愿
三、23年下半年宏观经济展望
1. 投资：困局仍待突破
2. 消费：寻找新的支撑
3. 出口：预期有望上调
4. 通胀：物价温和回升
5. 海外经济：高利率对经济的冲击将逐步体现
四、23年下半年政策展望
1. 刺激政策的新特征
2. 下半年仍有可能进一步降息
3. 中美经济周期的错位
五、23年下半年大类资产趋势展望
1. 利率可能创新低的几个有利环境
2. 股市：性价比较高
第二讲：为什么要做资产配置
一、银行角度----财富管理市场的竞争已经发生深刻改变
1. 我们的优势与挑战
2. 单一产品导向下的营销现状之局限
3. 如何实现从佣金到利润再到价值的转型
4. 客户利益的回归----提升客户忠诚度的有效武器
二、客户角度----如何和客户谈资产配置
1. 个人：高品质生活、身价杠杆
2. 家庭：婚姻资产保全、家庭财富传承
3. 事业：经济下行风险、行业周期风险、合伙人风险……
第三讲：如何做好客户资产配置
案例探讨：医生是如何营销的？
一、资产配置的模型(原理)：标准普尔家庭资产象限图
二、资产配置的基本步骤
1. 基本思路：问诊—把脉—讲思路—开药方—复诊
2. 基本流程：
1）筛选客户，邀约来行
2）沟通理念，了解需求
3）制作方案，配置资产
4）客户确认，风险声明
5）实施建议，达成目标
6）跟踪效果，调整方案
3.资产配置建议书框架
1）市场状况与趋势分析
2）背景资料收集
3）客户理财偏好
4）客户现有资产分析
5）理财目标和限定条件
6）管理建议与再平衡
7）产品/服务适配
8）方案评估与再平衡
9）风险提示与免责
第四讲：核心客户群体资产配置建议书制作案例分析
一、家庭资产配置建议书制作
现场互动：以三口之家冯先生家庭为例，按照资产配置流程及资产配置框架，为其家庭制作一份资产配置建议书。
二、我行核心客户类型及其资产配置需求特征分析
1. 我行核心客户类型
根据分组数量，分别对我行排行靠前的若干核心客户类型进行理财偏好与财务现状进行分析
2. 不同类型客户资产配置需求特征分析
根据分组数量，分别对我行排行靠前的若干核心客户类型进行分析，抓住其财务特点，深挖其需求特征，制定有个性化的资产配置方案
第五讲：资产配置建议书制作演练与呈现通关
工具分享：快速资产配置策略
案例演练：由老师准备若干案例，通过随机抽签决定各小组所演练情景，由小组内成员代表现场演练客户开发营销及资产配置过程，老师及观察员进行评价并提出改进建议
促动技术：根据不同客户群体选择投资品种与金融产品搭配构建的投资组合（根据风险偏好、收入水平、年龄等等）
金融硕士研究生导师
中国注册理财规划师
国家理财规划师高级考评员
国家理财规划师首席讲师
理财规划管理实战专家
《经济评论》匿名审稿专家组成员
暨南大学金融学课程博士兼高级访问学者
中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员
某市政府采购中心评标委员会专家组成员
华南理工大学/华南师范大学/中山大学特邀讲师
曾任：香港康宏理财服务公司丨销售经理/金牌讲师
曾任：浩霸集团丨理财顾问
现任：广东财经大学丨金融硕士研究生导师
● 科研成果：主持或参与国家社科基金课题《基于利率期限结构的中国货币政策研究》等7项省部级课题，在国家核心期刊《经济评论》（武汉大学主办）《中央财经大学学报》等公开发表学术论文等20余篇。
● 20年高校教学经验：20年专注《金融理财原理》、《综合理财规划》、《金融理财实务》、《个人理财理论与实务》等课程的研究和任教，7年专注为300名金融硕士研究生讲授《财富管理》，且指导多届金融硕士研究生，同时担任大学生投资理财规划大赛的指导老师，共获奖数超过30项，其中首届及第二届高等院校大学生投资理财规划大赛共获八项个人奖、两项团体奖、两项优秀指导教师奖；多年来指导学生参加银行从业资格考试、基金从业资格考试，通过率超90%。
● 15年企业培训经验：曾给中山大学、华南师范大学、华南理工大学和多家企业集团讲授《理财专业技能》、《综合理财规划案例分析》、《金牌理财规划师的炼成术》等培训课程，其中所授的《金牌理财规划师的炼成术》广受学员欢迎，累计授课次数高达285场，受训总人数超过15000人，多次获得企业返聘。曾为香港康宏理财服务公司近10名客户提供理财规划方案，为公司带来业绩增幅10%，在浩霸国际集团任职期间，组织了中国注册理财规划师培训及集团员工业务培训累计300人次以上，为企业培养了一批批优秀的理财规划师，增长了公司30%的业绩量。
部分授课案例：
▲为广州农商银行、中国建设银行广东分行、中国建设银行江门分行等多家银行讲授《金牌理财规划师的炼成术》，合计课程场次达200多场，受训总人数超10000人。
▲ 为中国农业银行阳江、揭阳、肇庆、中山、佛山、北海、玉林等分行讲授《基金从业资格考证辅导》（7场）
▲ 为贵州某村镇银行、惠州某邮政银行、广州农商银行进行银行从业资格考试辅导（3场）
▲ 为新疆大学的MBA班讲授《综合理财规划与案例分析》课程（3天）
▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财顾问（经理）培训》课程（5天）
▲ 为国税局广州市开发区分局讲授《个人（家庭）理财策略》课程讲座（3场）
▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财技能培训》课程（6天）
▲ 为安盛保险（香港）公司的内地交流生讲授《综合理财》课程（1场）
▲ 为中国邮政储蓄银行惠州分行讲授《财产分配传承规划》课程（1场）
▲ 为山西霍州煤矿集团讲授《个人投资理财策略》（1场）
▲ 为广东省戒毒所三水第二戒毒所（警官）讲授《防范风险 科学理财》课程讲座（ 1场）
……
主讲课程：
01-理财规划师系列：
《金融理财规划在保险营销中的运用》
《理财经理理财规划大赛》辅导
02-银行培训系列：
《基金投资与营销策略》
《财富管理市场解读与客户财富管理配置》
《银行高端客户经营与资产配置实战技巧》
《综合理财规划与案例分析》
-
【课程背景】2019年的双11突破2684亿的目标，阿里巴巴集团在*和香港上市的红利，标志着电商已发展到2.0时代，无论您做与不做，互联网电商的渠道革命已经来临！银泰+阿里：O2O能否拯救传统百货？银泰百货在群刚刚结束的双11促销中销售额超过2亿元，门店双11销售是去年销售额的328%，线下增长速度超过线上。双11当天，门店共迎接90万客流，是去..
人气：993
-
课程背景：保险行业在党中央，国务院的关怀下，近几年来持续，稳健的发展，2016年12月13日保监会会议指出“必须全面落实保险业姓保，保监会姓监“的要求以后，保险行业进入了治理整顿，健康转型的新发展阶段。随着保监会2017年134号，283号文件的下达与执行，吹响了保险行业转型冲锋号。2017年，我国已超越日本成为仅次于..
人气：515
-
稳发展 保民生 惠世界 ——2020年全国“两会”精神全方位解读
一、2020年全国“两会”简介（一）“两会”的由来与历史发展（二）2020年全国“两会”社会历史背景透析（三）十三届全国人大三次会议议程 二、2019年工作回顾（一）经济运行总体平稳（二）发展新动能不断增强（三）改革开放迈..
人气：749
-
第一讲：十九届五中全会公报解读一、1个重要判断二、决胜全面建成小康社会取得的10方面决定性成就三、我国发展环境面临的深刻复杂变化四、国际上的机遇和挑战五、国内的机遇和挑战六、2035年要实现的9方面远景目标七、“十四五”时期经济社会发展的6个方面主要目标八、实现奋斗目标的12方面具体举措九、十九..
人气：806
-
1数字经济概述1.1数字经济的概念和内涵1.1.1“两化”到“三化”的认知进化1.2产业数字化概述和案例1.2.1数字化工业1.2.2数字化农业1.2.3数字化商业1.2.4数字化金融业1.2.5数字化服务业1.3数字产业化概述和案例1.3.1软件产业1.3.2云..
人气：1024
-
第一讲：新金融时期对商业银行的深远影响一、中国金融L型未来走向1.银行三十年变化与分水岭2.2020年中国银行业发展以及相关数据二、新金融对于传统银行三个影响方向1.支付业务2. 负债业务3. 资产业务三、中国幸福指数最高的银行四、三大高危领域影响中国银行零售产业1. 房产相关2. 地方/互联网融资平台3...
人气：1001
