课程编号：38024
课程价格：￥22000/天
课程时长：2 天
课程人气：431
行业类别：银行金融
专业类别：营销管理
授课讲师：黄国亮
第一讲：保险终身寿产品定位与价值 1. 保险黄金十年带来的新思考 2. 提升SOW（钱包份额）助力业绩提升 案例分享：基于SOW深挖的客户服务 3. 停“趸”开“期”背景及意义 4. 增额终身寿产品强势推广价值
第二讲：客户信息判别与保险需求挖掘 一、理财客户信息收集 1. 非财务信息收集 2. 财务信息收集 3. 爱好与目标确定 二、理财规划目标与生命周期理论 1. 单身期 2. 形成期 3. 成长期 4. 成熟期 5. 退休期 课程演练：客户非财务目标信息整理 三、基于生命周期的保险配置策略 1. 人生必备的八张保单 2. 生命周期与保单配置
第三讲：基于子女规划的增额终身寿保险营销 一、教育金规划原则与要求 二、基于教育金的营销六流程 第一步：信息收集 第二步：目标设定 第三步：需求分析 第四步：策略制定 第五步：工具建议 第六步：产品推介 三、终身寿保险储备教育金优势 1. 专款专用 2. 保证支付 3. 豁免缴费 4. 强制储蓄 5. 附加健康保障 6. 父母婚变不分割 7. 长期累积降低成本 营销工具辅助：基于教育金的快速保险配置表格应用 营销工具辅助：基于教育金的快速保险沟通话术
第四讲：基于养老规划的增额终身寿保险营销 一、养老规划迫切性分析 二、养老金规划原则 原则一：本金安全 原则二：追上通胀 原则三：持续性要求 原则四：结合传承 原则五：关注女性 三、养老规划六大流程 第一步：信息收集 第二步：目标设定 第三步：需求分析 第四步：策略制定 第五步：工具建议 第六步：产品推介 四、终身寿保险储备养老资金优势 1. 专款专用 2. 强制储蓄 3. 长期投入降低成本 4. 本金安全 5. 保值增值 6. 稳健增值 7. 持续收入 8. 品质生活 9. 附加保障 10. 兼顾传承 营销工具辅助：基于养老金的快速保险配置表格应用 营销工具辅助：基于养老金的快速保险沟通话术
第五讲：基于财富保存传承的增额终身寿营销 一、婚姻风险与终身寿营销 1. 夫妻共同债务风险 2. 婚前婚内财产混同 3. 婚变资产分割转移 二、企业风险与终身寿营销 1. 个人债务与担保风险 2. 有限责任穿刺风险 3. 企业股权架构风险 4. 资产变现难的风险 三、传承风险与终身寿营销 1. 法定、遗嘱、遗赠继承风险 2. 传承资产监控问题 3. 家族企业接班问题 4. 未成年子女保护问题 5. 非婚生子女传承担忧 6. 继/养子女传承意愿 7. 跨国传承障碍 四、税务风险与终身寿营销 1. 境外税务风险 2. CRS & FATCA带来的风险 3. 境内个人税收风险 营销工具辅助： 1）基于财富保存传承的增额终身寿沟通话术 2）单亲家庭案例设计及沟通话术 3）企业主传承案例设计及沟通话术 4）企业主债务税务隔离案例设计与沟通话术 5）子女婚姻传承案例设计与沟通话术
第六讲：终身寿及大额保单营销演练 前期准备 1）每组派遣1名客户经理 2）每组派遣1人担任“模拟客户” 3）“模拟客户”案例信息导入 4）演练规则说明 分组演练 演练方式：理财经理与模拟客户一对一模拟演练，主要考验理财经理在与客户面对面交流中包括：电话沟通、沟通语言、引导技巧、信息收集、信息解读、销售氛围营造、工具运用、异议处理、营销促成等整体观察。 演练点评 1）观察者点评 2）参与者点评 3）老师点评
暨南大学金融管理硕士 注册理财规划师（CFP） 国家高级理财规划师（SChFP） 金融行业沙龙活动指导顾问 家庭财富法务法商（LQ）顾问 成人与儿童财商（FQ）开发顾问 中山大学特聘理财讲师、美国注册财务策划师协会特约讲师、亚洲魅力导师研究院金牌讲师、《广州日报》特约理财顾问、中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。
实战经验：
黄国亮老师是国内首批持证理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管，现任广州市某理财咨询公司董事长。 近年来，黄老师专注于把理财实务转化，设计了面向金融从业人员的理财营销、理财专业服务实战系列课程，指引学员如何为客户提供专业的资产配置服务，并从资产配置切入理财产品的高效营销。 黄老师从2004年开始投资理财实战运作，并从2006年起经营管理理财咨询公司，从2008年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训，让他们从了解投资理财管理之术到掌握投资理财管理之道。 另一方面，黄老师亦凭借多年的理财团队管理经验、理财规划师专业评审经验与理财实操经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财规划师精英团队的解决方案，从人员选拔、基础技能训练、专业技能升级、客户资产整体配置服务、理财比赛等一篮子系统服务。
