小微信贷贷后管理与风险预警

第一单元 信贷业务贷后管理风险识别
1、贷后管理的概念
1.1贷后管理的精髓：不要为贷后而贷后
1.2轻松愉快的贷后：如何将贷后管理当成情人约会甜蜜进行
1.3贷后管理的本质：
1.3.1不让客户消失在我们的视野
1.3.2实现二次多次综合金融服务的绝佳时机
1.3.3实现客户体验大数据积累最好的机会
1.3.4实现贷款资产的安全
1.4风险防范理念：
全流程的风险识别与防范理念
从银行信贷的8大流程进行风险识别和防范
1.5贷后管理的五原则
2、贷后管理的方法和基本程序：
2.1贷后的定期与不定期检查
2.2贷后的现场与非现场回访
2.3基本程序：贷款用途监控、贷款人常规监控、贷款人特殊行业监控、侧面监控与消费监控
3、分析贷款客户可能出现风险逾期的信号
3.1贷款申请人15类风险表现
3.2出现这写风险预警信号后的处置手段
3.3贷后逾期客户分类及不同的应对策略与催收方式
3.4欠款清收方法沟通：欠款清收18式
4、贷后逾期客户分类及不同的应对策略
5、贷后风险控制与客户关系的维护
6、全流程风险控制对于机构稳健长远发展的意义
第二单元 信贷行业从业人员信心的建立
1、如何树立从业人员的信心
2、信贷工作人员的情绪控制
3、信贷资产规模扩张与信贷资产安全的平衡 

•讲师背景：
–深圳新国都技术股份有限公司旗下嘉联支付副总经理
–银行业业信贷/农贷/个人/小微信贷资深讲师
–专业的银行小微信贷专家
–专业的互联网金融信贷专家
–北京，深圳多家金融业培训机构的特聘讲师和培训顾问
–实战派小微信贷专家，十二年营销与小微信贷及小微信贷风控经验，五年银行业小微信贷，及小微信贷风控经验，七年金融银行业培训及项目辅导经验。

•职业背景：
– 张志强老师多年以来从事金融银行业培训，取得了卓著的成绩。如此众多的培训场次，使他在金融银行培训领域（擅长小微企业信贷全流程业务及风险控制/小微企业信贷/小微企业信贷风险识别/小微企业信贷贷前技术调查/小微企业基于IPC信贷技术的财务信息与非财务信息的风险识别/小微企业信贷贷后管理/小微企业信贷不良清收等）取得良好的口碑和丰硕的成果。
–主要对各类型银行机构：国内的农商银行、农信社、城商银行、村镇银行、等中小型银行机构，农业银行、建设银行、中国银行、股份制银行等机构的小微信贷业务拓展及风险控制/零售信贷业务拓展及风险控制/个人消费信贷业务拓展及风险控制的课程讲授及项目外拓辅导。

主讲课程：
《银行对公信贷业务营销与拓展》
《银行对公八大信贷业务风险防范实务》
《银行小微企业信贷全流程》
《银行个人消费信贷全流程》
《银行对公信贷业务拓展辅导》
《银行小微和个人信贷营销业务外拓辅导》
《小微企业信贷贷前技术调查实务操作》
《基于IPC的小额贷款交叉检验与逻辑检验在小微信贷调查中的应用》
《小额贷款风险防范实务与合规》
《企业信贷报表分析与风险识别》
《企业信贷财务信息与非财务信息的风险识别》
《企业信贷的信用风险评估与放贷原则》
《企业贷款原因分析》
《企业信贷代后管理实务》
《三农金融服务与创新及三农信贷实务》
《互联网金融贷款实务与风险控制》

辅导项目：
1、《新监管形势下农商银行优秀客户经理如何养成辅导》
2、《银行小微信贷业务外拓营销辅导2.0》
3、《严监管下农商行信贷业务全流程精细化风险防范辅导》
4、《小微信贷全流程营销外拓辅导》
5、《小微信贷八大流程风险防范实务及外拓》

授课形式：
–课程与实际业务相结合，注重银行信贷业务风险内控的落地和实际操作，擅长案例教学，太多银行授课积累的丰富案例让学员更喜欢轻松愉快的聊天式的上课氛围，角色互动等教学方式增加学员的互动性与趣味性。独创课堂相声表演式的授课方式，将枯燥的内容生动呈现给学员。 

• 小微信贷业务产能提升

   

  第一单元：小微企业客户获客方式技巧（1000万以下规模）1.客户筛选（详述）2.关于行业集群开发的探讨（重点讲）3.销售线索的来源渠道（重点讲）4.销售线索的管理方法与工具、评估与分析5.获客渠道（结合我行小微产品针对的客户群体重点讲）第二单元：客户开发方式及策划1. 对当地周边市场的定位与分析2. 商圈客户开发（结合我行..

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• 大数据及人工智能背景下消费和小微信贷线上获客、产品设计、风控应对策略

   

  第一部分：金融科技发展状况的介绍一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景1、金融科技（支付宝人脸识别技术、APPLEPAY、虹膜技术、二维码支付技术）2、利率市场化3、金融脱媒（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能1、移动互联网技术2、移动支付技术3、H5、APP（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲..

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• 小微信贷营销策略指南

   

  第一讲：营销转换篇一、区域市场营销效果不理想的分析与反思1. 零售银行客户营销与典型疑难解析视频分析：“《神医喜来乐》，为什么徒弟被打，师傅却能直接收钱？”2. 为什么使用传统的销售技巧在营销时越来越纠结讨论：“菜上齐了，你的筷子会最先伸向哪道菜？”3. 客户到底在拒绝什么案例分..

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• 小微信贷业务的全流程管理及风险管控

   

  第一讲：小微企业特征及风险控制要点一、小微企业的特点1. 规模小2. 灵活性强3. 信息不透明4. 抗风险能力差二、小微信贷业务的主要风险1. 内部风险1）信用风险2）管理风险3）经营风险2. 外部风险1）政策风险2）市场风险第二讲：贷前调查是把控风险的第一道关口一、贷前调查内容1. 信..

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• 小微信贷风险和大数据实践

   

  第一讲：信贷业务的开展一、客户画像和产品设计1.客户画像的重要性案例：小微企业贷、学生贷、医美贷的客户画像描述2.根据目标客户群设计不同的信贷产品3.信贷产品设计成功与否对于风控非常重要1）申请资料2）还款方式3）信贷政策案例：产品视角下的信贷风控二、市场开拓和营销1.扫街2.网点广告3.机构推荐4..

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• 小微信贷业务全流程风险管理

   

  第一讲：信贷全流程风险管理理念1. 真实性原则2.实际控制人3.未贷先想收4.信贷独立5.交叉检验6.分期还款7.贷款双重担保8.先看风险后看收益9.严格三方担保10.信贷无小事，防患未然11.第一二还款来源双向否定12.构建现金流风险模式案例：信贷风控防线全面失守风险案例案例：贷款三查不尽职案例 ..

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