会计主管操作及风险防范

篇章 内容简介
第一章
零售业务会计操作风险与风险防控 零售银行会计业务的新特点与新趋势
网点的结算从有形向无形延伸、拉长、拓宽
支付结算方式从银行端到客户端的发展
会计业务范围从网点到网络
会计操作+网银结算+手机支付
银行日常业务中的风险防范和合规流程
储蓄存款业务中实名开户、身份审查的实质审查和形式审查等要求、方法，审查的法律后果等
存款人非本人办理
（空存空取；空存实取；柜员挪用先进尾箱案例；现金调节和出入库案例；
挪用、盗窃银行和客户资金案例；异常交易；利用开销户作案；周末储蓄对公收款；
上门收款风险点；贴现、开银行存兑汇票风险；保证金管理风险；个人存款证明风险；虚假验资业务风险；电子印鉴风险；章、证、押的风险管理；业务公章的管理）
相关案例分析
人员因素引起的操作风险
流程因素引起的操作风险
系统因素引起的操作风险
外部事件引起的操作风险
第二章
对公业务会计操作风险与风险防控 账户开销风险
持假营业执照办理销户进行欺诈案例分析
支付结算风险
现金存取风险
重要物品风险
支付结算风险
.帮助虚假验资的法律后果
对公账户管理，比如怎样审查客户的资料等中的法律问题
预留印鉴、更换等过程中的主要 风险点
票据冻结、扣划、背书、贴现等操作风险点
质押物柜台审核及相关处理要点
第三章
会计业务操作管控与防范措施
管理风险点
分支行会计主管会计操作风险管理的重点与技术方法
分支行会计主管的目标任务；分支行会计风险管理的基本原则
分支行会计主管的工作重点；分支行会计风险管理的技术与方法
操作风险点
内部风险
外部风险
范例分析
第四章
网点突发事件分类+应急预案
网点服务突发事件分类
特大服务突发事件（Ⅰ级）；
重大服务突发事件（Ⅱ级）；
较大服务突发事件（Ⅲ级）
应对不同风险的应急预案 

专家背景
复旦大学金融学博士
浙江大学管理学院博士后
上海交通大学金融学教授
上海电力学员金融学教授
山西泽州农商行独立董事 首席顾问
上海维凯国际货运有限公司独立董事

专家介绍
马晓青，女，教授，博士·复旦大学金融学专业博士，获经济学博士学位，浙江大学管理学院（CARD中心）博士后·曾任上海交通大学金融学教授。现兼任桃李天下银行师资工作室独家老师。十余年银行培训经验，银行咨询项目专家，擅长宏观经济金融分析,小额信贷,风险管理等课程. 主持嘉兴银行小微信贷项目，成果出书《小微企业信用担保风险分散机制》《十五年的执着—嘉兴银行小微业务实践与创新

主讲课程
国际金融
宏观环境与银行发展模式创新
滞涨背景下的银行信贷策略
小微企业信贷业务创新
PPP与政府项目融资
资本市场与企业融资渠道创新
小微企业信用调查与信用评估技术与实务
证券投资分析
宏观经济分析
国际结算
电力国际贸易

所获殊荣
2000年主持淮阴工学院“国际贸易实务”课程建设
2、2001年主持江苏省教育厅“淮阴农业产业化研究”
3、2001年淮阴市哲学社会科学三等奖
4、2002年参与教育部“金融市场学”研究生教材编写
5、2006年上海浪石电动工具有限公司横向项目“汽车后服务市场投融资体系研究”
6、2006年上海交通大学教学成果一等奖
7、国家自然科学基金（70703023173）：农户投资与金融抑制问题研究，2008.1-2010.1；
8、中国博士后基金（20070421193）：农户信贷需求的微观基础与福利效应分析，2008.1-2009.1

论文书籍
1、“经济转型时期加快发展我国商业企业的思考”，《商业研究》1998年第3期（核心），本文被人大报刊资料《商业企业研究》1998年第5期全文收录
2、“对外商投资企业股权控制问题的思考”，《江苏改革》1999年第8期
3、“淮阴市独资合资企业案例分析”，《淮阴工学院学报》2000年第2期
4、“台湾地区公营银行民营化与我国银行业改革”，《国际贸易问题》2003年第3期
5、“中小民营银行的公司治理与金融风险管理”，《国际金融研究》2003年第4期
6、“关于流动性问题的理论综述”，《经济学动态》2003年11期
7、“论我国国有商业银行的信贷资产质量与信用风险管理”，《上海保险》2003年3期
8、“香港货币局制度的理论基础及实际运行分析”，《上海金融》2004年3期
9、“我国外汇理财产品风险与收益结构分析”，《上海交通大学学报》2007年4期（已接受）
10、《国际金融简明教程》－2007年5月出版，复旦大学出版社（已签约）
国际会议
2006年7月香港公开大学“利用现代技术促进教与学”；
2006年10月越南参加联合国发展项目署“上海、雅加达、胡志明市财政比较研究”。 

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