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商业银行高中级管理人员、各部门负责人、法务客服人员等。
【培训收益】
李老师作为多年来从事金融领域法律实务的专业律师和培训师， 通过办案实践及与金 融、司法部门有关部门和人员调研交流， 研发出本课程， 对金融机构日常业务中与金融消 费者权益之间主要的法律风险点， 以案例的形式展现出来， 并举一反三、融汇贯通， 让业 务人员增强风险意识， 并掌握法律实务知识和技能， 提高业务能力和水平， 避免金融机构 的业务风险和从业人员的职业风险。
第一讲、金融营销宣传的法律法规
1、 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》 对金融营销宣传的规定
1) 未经消费者允许发送金融营销短信，违规！
2) 理财产品宣传上说“保本无风险”，违规！
3) 强制搭售产品、擅自改变金融服务内容，违规！
4) 以拒绝提供金融产品和服务，要挟获取消费者金融信息的，违规！
5) 格式条款免除金融机构责任，加重消费者责任的，违规！
6) 消费者金融信息没有落实分类分级授权，违规！
7) 办理信用卡业务收集的个人信息未经许可用于推销保险，违规！
8) 未经消费者允许擅自挪用客户资金，违规！
9) 没有全流程的消费者权益保护机制，违规！
第二讲、《民法典》及《九民纪要》关于金融消费者权益保护的新规
一、金融消费者权益保护新规
1、如何理解金融机构销售金融产品应注意的适当性义务？
1)适当性义务的法律性质
2)违反适当性义务的法律责任
3)适当性义务适用的范围
4)民事案由的确认
2、如何理解金融消费机构的如实告知义务？
1)告知义务在适当性义务体系中的定位。
2) 告知义务的衡量标准。 3)金融机构未履行告知义务承担的法律责任。
3、如何正确理解金融机构销售金融产品的法律适用？
4、谁来承担违反适当性义务的民事责任？
1)承担民事责任的金融服务提供者的范围。
2)如何确定金融产品发行人与销售者各自责任份额？
5、金融机构销售金融产品举证责任的分配
1)卖方机构应承担哪些举证责任？
2)卖方机构对金融消费者的适格审查标准
6、金融机构承担损失赔偿数额的计算方法
二、金融消费者享有的权利(案例分析)
1、知情权：
2、公平交易权：
1)、霸王条款：
2)、案例分析：银行代理收费未按规定标准执行案
3、自主选择权：
4、安全权：
1)、案例分析：储户存款被抢，银行担责吗？
2)、案例分析：自助设备取款致财产损失案
5、求偿权：
6、受教育权：
7、金融信息安全权：
8、受尊重权：
三、金融消费者金融信息保护
1、消费者金融信息定义
2、消费者金融信息保护基本要求
3、侵害消费者金融信息的类型
4、侵害消费者金融信息的罚则
5、几种消费者金融信息保护案例分析
6、
四、银行金融机构对金融消费者的主要义务
1、遵守相关法律法规：
2、交易信息公开：
3、妥善处理客户交易请求
4、交易有凭有据：
5、保护消费者信息：
6、妥善处理投诉：
1) 投诉处理的重要性
2) 投诉的直接后果
3) 投诉争议处理流程
4) 处理投诉过程中的大忌
五、 金融消费者权益保护工作重点
1、完善组织保障
2、银行从业人员行为规范
3、考核银行消费者权益保护工作内容
4、银行机构部门职责分工
5、监督和问责
6、考核评价和报告
六、金融消费者权益保护的监管趋势
1、把金融消费者保护作为银行业监管的重要目标
2、把解决金融消费者合理诉求作为银行业监管的重要动力
3、把金融消费者教育作为银行业监管的重要义务
4、把维护银行业体系稳定作为金融消费者保护的重要前提
第三讲、 新《广告法》对银行业务的影响
一、 银行广告宣传中法律风险案例解读
二、银行广告宣传违反知识产权法案例及重点条款解读
三、 广告宣传中的风险防控策略
1、广告形式及内容应健康
2、广告用语中应规避极限用语
3、发布理财产品等有投资回报预期类的广告，内容需符合法律要求
4、发布广告时，应选择具备合法经营资格的广告商
5、短信推送等主动营销广告的发布应遵循应邀发送制度
6、互联网广告需具备一键关停功能
7、广告中附带赠送的，应明示附赠送商品或者服务详情
8、引证内容应注明适用范围和有效期限
9、广告不得贬低其他生产经营者的商品或者服务
10、广告应当具有可识别性(主要针对软文)
四、 防范广告宣传法律风险的总体策略
1、加强产品广告宣传管理工作,妥善宣传金融产品
2、把好广告商准入关,妥善签订广告合同
3、督促广告商依约履行,确保广告商行为合法
律师、全国首届婚姻家庭咨询师、心理咨询师、企业培训师、IFA财富管理师
中国政法大学研究生
中国《民法典》参与修订者
中国合同法家庭委员会委员
山东省国资委入库专家律师
IFA财富管理师/全球投资与移民律师理事
山东招投标协会会员/山东破产管理人委员会委员
山东省律师协会家事专门委员会主任
山东省妇联齐鲁巾帼志愿团讲师
《中国妇女》杂志和《祝您幸福》杂志的特约撰稿人
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
济南市妇联妇女维权服务团和反家庭暴力副团长
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
山东省公安厅和山东省高院值班律师、山东省人民检察院监督员、
济南市高新区法院人民调解员
曾任：某法制类报社 记者/编辑（社会与法）
现任：某知名律师事务所
至今为止累计授课200场，参训学员高达20000人，课程好评率从90%，所代理诉讼案近千起，胜诉率达85%以上，很多案件调解结案后，深受当事人的信任和满意。
擅长领域：民法、金融保险、融资担保、合同和公司综合业务、财富传承与财富管理、破产重组、房地产与物业管理、婚姻与继承。
实战经验：
李老师有着14年山东法制报记者和13年律师执业的实战经验，身为法制编辑记者，对当时社会新闻时事法制热点的撰写直入人心，深受广大读者的喜爱，也为此扎下了深厚的法律功底，后成功转型成为一名职业律师。
李老师转型后，为中国银行山东省分行、山东电力发展公司、济南市人民财产保险股份公司、山东电力等二十几家企事业单位做常年法律顾问，从而积累了丰富的诉讼与非诉经验，老师在圈内也十分知名，被多家普法栏目组邀约成为专家律师，曾作为山东新闻广播电台《周末说法》、齐鲁电视台《律政俏佳人》、济南教育电视台《周末家长会》及济南新闻广播电台《爱情1+1》的专家律师，能针对当代的法制法规给予独特的见解，并且所代理的多个案例均被拍成普法栏目剧，广受大众喜爱。李律师被选任在山东省公安厅和山东省高院值班律师，也被选任为山东省检察院人民监督员。
同时老师还有扎实厚重的法律理论功底，所发表的企业法律论文多次获得山东省和济南市的律师论文奖，并且在部级和省级刊物发表文章超50多篇，积累了丰富的企业法律诉讼经验，针对企业的法律风险提出规避意见和合理合法的建议，提升企业法律风险防范意识。
▲山东省律协律师论文一等奖： 《股权转让合同纠纷案法律问题探析》、《股权代持的利弊分析》、《论企业合同合规性审查的法律风险控制》、《浅析招标文件中否决投标情形的设计与法律风险》等。
▲山东省律协律师论文二等奖：《劳动合同解除的法律风险防范》、《论家族企业的顶层设计》、《银行融资担保的法律风险分析与控制》等
▲在《正义网》和《山东律师》所刊登的《定分止诉，律师的责任和担当》，阅读量达到了100万，点击量达到500万，得到了广大读者的喜爱与共鸣。
成功代表案例：
01-曾为国有电厂讲授《企业合同审查与法律风险防范》课程，课程结束后，帮助且辅导了该企业一名参训学员，对于合同签约的风险和陷阱防范，成功帮助该学员挽回了一份上千万元的合同订单。
02-曾为某投资公司讲授《合同的合规性审查与策略》课程，课程结束后，该投资公司老师辅导之下，进行了某大型投融资项目合同的重新审核，发现问题及时用合同履行的不安抗辩权，避免6000万项目被诈骗损失。
03-曾为中国路桥建设公司讲授《防范用工风险，构建和谐劳动关系》课程，课程结束后，帮助并辅导该企业的人力资源部与近200人建筑工人签订劳动合同，提升了该企业的劳动用工风险防范意识，避免该企业出现工伤造成的巨大损失。
04-曾在上海为全国的保险公司及银行大客户经理讲授《家族财富的股权及大额保单操作实务》课程，通过对财富传承的股权、大额保单的实务操作的授课，后续有三位学员已成功签下了超过300万的大额保单。
05-曾为某国科技公司讲授《公司治理法律策略》课程，通过讲股东瑕疵出资的法律风险时，公司负责人意识到该公司正与某公司洽谈投资入股事宜，根据我讲到的风险马上派人去调查核实对方出资情况，发现对方出资实物出资被抵押担保，解除合同，避免1800万元的损失。
06-曾为某大型国有企业讲授《公司治理法律策略》课程，讲到公司资产的并购法律风险时，公司一位负责人根据我讲到的内容，又重新派人到准备并购的企业尽职调查，发现公司账目造假，及时解除合同，避免2亿元的损失。
07-曾为某房地产公司讲授《招投标管理与策略》课程，公司负责招投标的人员都参加听课，通过讲授如何避免废标的技巧时，学员们纷纷表示十分受用，课程结束后，学员根据我讲授的要点，由原来的50%中标率提高到到80%，获得企业单位领导的高度认可！
……
主讲课程：
《民法典》与《九民纪要》对信贷业务影响及应对策略
《民法典》对银行业影响及应对策略
《九民纪要》对银行信贷的影响及应对策略
解读《民法典》的“道”与“术”
《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略
《民法典》视野下企业合规管理的风险策略
《民法典》对金融业“变”与“不变”
解读《民法典》的“变”与“不变”
《财富传承与资产管理的法商智慧》
《家族财富中股权法律风险与应对策略》
《防范用工风险、构建和谐劳动关系》
《招投标管理与法律风险防范策略》
《企业经营法律风险与防控策略》
《企业依法治企与合规管理的策略》
《劳动合同与规章制度设计策略》
《企业合同审查与法律风险防范》
《公司章程与治理法律策略》
《物权与融资担保法律实务》
通过自己代理过的大量的实际案例，生动有趣的呈现出来，分为“以案释法、解决策略、法律法规、深度思考、案例感悟”几个板块，以点带面，深入浅出解读案例，最后，用打油诗启发人们思考，指导生活，避免损失；让学员在寓教于乐中学习法律知识。
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课程背景：2020 年 5 月 28 日十三届全国人大三次会议表决通过了《中华人民共和国民法典》，民法典在把现行的民事法律科学整合的基础上，独立设计人格权编、侵权责任编，解决了很多有争议的内容。民法典是中国第一部以法典命名的法律，开创了我国法典编纂立法的先河，具有里程碑意义。《中华人民共和国民法典》将于 2021 年 1 月 1 日起实施。在我国保险..
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