商业银行战略管理

【培训对象】
适用于商业银行等中高层管理人员。

【培训收益】
1.为中高层提供了全新的战略思维

2.提供了战略管理的“道、术、器”


适合对象


适用于商业银行等中高层管理人员。

课程阐述了战略与战略管理的概念和精要、提供了战略分析、战略实施与战略控制的方法和工具。


课程收益


1.为中高层提供了全新的战略思维

2.提供了战略管理的“道、术、器”




课程特点


1．适用性。适用于任何不同规模和性质企业高层，无论是国有企业和还是民营企业；

2．实战性。提供了战略管理的各种工具和方法并且辅以案例、互动等形式；

3．通俗性。用简单的言语和现实的案例解释深奥晦涩的专业术语；




一、战略与战略管理



1

战略与战略管理



1.1

什么是战略和战略管理



1.2

商业银行战略管理的“一个中心，两个基本点”



1.3

商业银行战略与环境的关系




1.4

战略逻辑与主导逻辑




1.5

案例：张无忌、汇丰银行、花旗银行、JP摩根大通、高盛、

Capitalsource

新兴银行

等



二、竞争力公式与商业银行竞争战略



2

竞争力公式与竞争战略



2.1

价值、效用与客户偏好



2.2

竞争力公式



2.3

竞争力公式与商业银行竞争战略选择



差异化战略



总成本领先与集中战略



蓝海战略



金字塔战略



2.4

商业银行寻找客户偏好的八大技法



2.5

案例：曹操、色戒、深圳发展银行、南非标准银行、汇丰银行、加拿大皇家银行、香港恒生银行、渣打银行、HDFC印度民营银行、SUNTRUST等



2.6

互动：运用七大技法进行商业银行个人金融业务或公司金融业务价值创新



三、战略命题（一）：我们现在在哪里



3

战略命题（一）：我们现在在哪里



3.1

外部环境分析



宏观环境分析：PEST分析



互动：分组对商业银行进行PEST分析，特别是结合十二五规划加以分析



中观行业分析：



竞争对手分析



互动讨论：分组对本银行各业务进行竞争对手优势、劣势和竞争策略分析



标杆分析：



案例：汇丰银行、花旗银行、美国银行、招商银行



互动：结合国内外标杆企业及其成功的表现在哪里？哪些地方可以借鉴，哪些地方可以采取差异化策略？



行业成功关键要素分析



互动：根据竞争对手分析和标杆分析，分组讨论公司所处行业的成功关键要素是什么？本银行在行业成功关键要素的表现如何？



3.2

内部企业环境分析



现有业务分析：波士顿矩阵分析、GE矩阵分析



互动：对商业银行现有所有业务进行按照波士顿矩阵分析



资源能力分析



互动：根据行业成功关键要素分析与企业内部资源能力分析，分析公司资源能力的表现并且进行评分



3.3 SWOT

综合分析



互动讨论：结合外部环境和内部环境，分组对本银行进行SWOT分析



3.4

案例：昆明商业银行、民生银行、工商银行、汇众水处理、佛山天地行等



四、战略命题（二）：我们将往哪里去



4

战略命题（二）：我们将往哪里去



4.1

战略路径的选择（增长方向、增长模式和现有业务的加减法等）



4.2

可持续发展模型与企业三层次增长阶梯



4.3

战略方案评估



4.4

使命与愿景



4.5

战略定位



4.6

战略目标与阶段安排



4.7

案例：

交通银行、广发银行、美国银行、花旗银行、工商银行、佛山天地行、汇众水处理等

等



五、战略命题（三）：我们如何到达那



5

战略命题（三）：我们如何到达那



5.1

战略实施



差距分析



互动：结合战略目标，资源能力分析与行业成功关键要素分析，进行差距分析



主要战略举措与职能战略



战略计划



5.2

战略控制



试点工程



转型管理



应急方案



5.3

案例：

交通银行、广发银行 美国银行、花旗银行、工商银行、佛山天地行、汇众水处理等

等



六、商业银行战略转型（选修）



6

商业银行战略转型



6.1

当前中国商业银行战略现状与问题



6.2

商业银行为什么要战略转型（内因与外因）



6.3

商业银行业务转型



6.4

商业银行能力转型



6.5

商业银行转型管理



6.6

案例：交通银行、广发银行 美国银行、花旗银行、工商银行等



6.7

讨论中国市场经济转型过程中邓小平的转型阻力和对策



七、

商业银行风险管理转型（选修）



7

商业银行风险管理转型



7.1

什么是管理科学



什么是管理科学



管理的本质是什么



管理人员如何提升管理水平与效率



7.2

当前商业银行风险管理主要问题



管理科学与银行信用风险管理体系问题



管理的本质与救火



做大做强与做分母



7.3

金融风暴与银行风险管理转型



7.4

从事后控制到事前控制转型



从

“

科学管理

”

到

“

经验管理

”

转型



从专业能力到专家能力转型



从静态思维到动态思维



7.5

从

“

做大

”

到

“

做强

”

转型



7.6

从贷款观念到投资观念转型



7.7

案例:扁鹊、律师故事、民生银行、工商银行、汇丰银行、CAPITALSOURCE、MBNA、深发展等



 

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

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